Tôi nên Đầu tư vào một Chỉ số hoặc ETF?

Như chúng ta đã biết, rất nhiều ETF được thiết kế để theo dõi một chỉ mục, nhưng tốt hơn bạn nên mua một giỏ chỉ số hoặc quỹ giao dịch trao đổi không?

Mọi tình huống đầu tư đều khác nhau và rất nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến chiến lược kinh doanh của bạn. Tuy nhiên, nếu bạn được trang bị các sự kiện, bạn có cơ hội tốt nhất đưa ra quyết định đúng đắn.

Tại sao bạn nên cân nhắc việc mua một giỏ Index

Tính thanh khoản. Một số chỉ mục được theo dõi bởi nhiều ETF.

Trên thực tế, có nhiều ETFs hơn các chỉ mục. Và hầu hết các chỉ số đều có nhiều người theo dõi ETF. Tại sao? Bởi vì các chỉ mục phổ biến hơn (bây giờ). Họ có nhiều nhà đầu tư và thương gia theo dõi mọi động thái của họ. Vì vậy, chúng được nhiều chất lỏng và đôi khi dễ dàng hơn để thương mại.

Không phải là không có ETFs chỉ là phổ biến hay lỏng. Nhưng kể từ khi có nhiều ETFs theo dõi một chỉ mục, một số trong những quỹ này sẽ không được phổ biến hoặc lỏng. Hãy gọi đó là sự sống còn của sự phù hợp hoặc cung và cầu, nhưng điểm mấu chốt là ETFs mở với kỳ vọng cao và đôi khi không vượt qua được năm.

Kiểm soát và linh hoạt. Khi bạn mua một ETF, bạn mua một tài sản đóng gói sẵn kết hợp tỷ lệ cổ phần và đôi khi dẫn xuất để theo dõi một chỉ mục. Bạn nhận được bất cứ điều gì là trong ETF. Bạn không thể kinh doanh và ra khỏi cổ phiếu như bạn vui lòng.

Với một giỏ chỉ số, bạn có thể. Nếu bạn muốn tinh chỉnh giỏ hàng của mình để nghiêng sang một công ty hoặc ngành nhất định, bạn có khả năng đó.

Và mặc dù điều này có thể ảnh hưởng đến giá cả của bạn cũng như làm phiền công ty thanh toán bù trừ của bạn, bạn có thể làm được. Bạn có thể tùy chỉnh giỏ của bạn nếu cần, chứ không phải ETF của bạn. Tính linh hoạt và kiểm soát này là một tính năng tốt đẹp cho các thương nhân để sử dụng trong danh mục đầu tư của họ và một trong những tôi đã sử dụng bản thân mình.

Theo dõi Lỗi. Đây là một bất lợi của ETF so với lợi thế về chỉ số, nhưng nó đáng nói đến.

ETFs đã bị cáo buộc về các lỗi theo dõi lớn, đặc biệt là ETF hàng hóa. Tuy nhiên, với một giỏ không có thực sự là một lỗi theo dõi vì một chỉ mục là một điểm chuẩn đại diện cho một khu vực hoặc thị trường. Tuy nhiên, có một số có thể lập luận rằng một chỉ số không thực sự đại diện hoặc ở lần (và họ sẽ không sai).

Tại sao Bạn nên cân nhắc mua một ETF

Chi phí giao dịch thấp hơn. Khi bạn mua một chỉ mục bạn phải lấp đầy một giỏ với nhiều ngành nghề … và nhiều hoa hồng. Khi bạn mua một ETF, đó là một thương mại và một hoa hồng. Vì vậy, một ETF thực sự có thể giúp bạn tiết kiệm tiền khi nói đến lệ phí đầu tư.

Giá cả. Đơn giản chỉ cần nói rằng nó dễ dàng hơn để đạt được một mức giá mục tiêu với một ETF. Nếu bạn mua ETF, đó là một giao dịch, một giá. Điều này bao gồm các đơn đặt hàng thị trường (tùy thuộc vào sự lây lan). Tuy nhiên, đạt được một mức giá chỉ số không phải là một kỳ công dễ dàng, ngay cả với các đơn đặt hàng thị trường.Bạn đang ở lòng thương xót của nhiều chuyên gia và thị trường, kể từ khi bạn mua nhiều cổ phiếu. Và nếu bạn đang sử dụng đơn đặt hàng giới hạn, bạn có thể phải đợi một lúc để cuối cùng điền vào giỏ hàng của mình.

Thuế. Không có gì bí mật rằng ETF có lợi thế về thuế lớn so với các khoản đầu tư khác như quỹ tương hỗ, và các chỉ số cũng không ngoại lệ. Khi bạn thực hiện bất kỳ thương mại có lợi nhuận trong khi mua hoặc bán các chứng khoán trong một giỏ chỉ số, bạn sẽ phải trả cho Bác cho tất cả những lợi ích vốn đó.

Và chúng sẽ được ghi lại ngay khi bạn tạo ra chúng, cho dù bạn có lấp đầy giỏ của bạn hay không.

Với ETF, thuế tăng vốn chỉ có hiệu lực khi bạn mua hoặc bán toàn bộ ETF. Vì ETF là một tài sản, nên lợi ích của chứng khoán trong quỹ chỉ được tính khi giao dịch ETF được thực hiện, không giống như các quỹ hoặc chỉ số tương hỗ.

ETF đảo ngược. Nếu bạn đang giảm về một chỉ số nhất định, việc rút ngắn nhiều cổ phiếu có thể gây ra sự tàn phá với lợi nhuận và công ty thanh toán bù trừ của bạn. Tuy nhiên, ETF ngược lại cho phép bạn tạo ra một vị trí ngắn mà không thực sự bán bất kỳ cổ phần nào. Với quỹ nghịch đảo, bạn thực sự đang mua một tài sản.

Lựa chọn. Như chúng tôi đã nói, có nhiều ETFs theo dõi chỉ mục, vì vậy bạn có lợi thế về lựa chọn. Nếu có hai hoặc nhiều quỹ theo dõi cùng một chỉ số, bạn có thể chọn ETF phù hợp nhất cho chiến lược đầu tư của bạn.

Rất vui khi có các lựa chọn.

Tùy chọn. Phát biểu về các lựa chọn, lợi ích cuối cùng này có lợi hơn ETF so với bất lợi của chỉ số, nhưng một điểm khác đáng nói.

Trong một số trường hợp, các lựa chọn chỉ số phòng ngừa rủi ro với một ETF tương quan có thể hoạt động tốt hơn so với sử dụng chỉ mục. Đây là chiến lược kinh doanh tiên tiến và có thể tạo ra các vấn đề rõ ràng, nhưng nếu được sử dụng hợp lý, có thể giúp bạn tạo ra một vị trí được bảo vệ an toàn hơn và với giá mục tiêu tốt hơn so với việc sử dụng chỉ số cơ bản. Và như chúng ta biết, tốc độ và giá cả là mối quan tâm lớn khi giao dịch trong ngày. Tuy nhiên, tôi nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nghiên cứu kỹ lưỡng chiến lược này trước khi thực sự sử dụng nó, nó không phải dành cho những người hiền lành.

Vì vậy, một chỉ số tốt hơn ETF (hoặc ngược lại)? Không có câu trả lời rõ ràng. Nó thực sự phụ thuộc vào tình hình. Tuy nhiên, những lý do trên có thể thực sự tác động đến quyết định của bạn và hy vọng sẽ giúp bạn thực hiện đúng.