Cuộc tranh cãi của Robo Advisory Controversy

Bạn có thể đã đọc những tranh cãi gần đây giữa hai công ty dịch vụ tài chính, Charles Schwab và Wealthfront. Một cuộc tranh luận nảy sinh giữa hai công ty này vào tuần trước khi Schwab giới thiệu sản phẩm robo tự động mới của họ, Schwab Intelligent Portfolios. Giám đốc điều hành Wealthfront Adam Nash công khai cáo buộc Schwab về việc bán các giá trị lợi nhuận và cố ý lừa dối các nhà đầu tư bằng cách quảng bá nền tảng của nó miễn phí trong một bài đăng trên blog, Broken Values ​​and Bottom Lines.

Điều này dẫn đến phản ứng từ Schwab, phản đối tuyên bố của Nash và bảo vệ đề xuất và vị trí của họ.

Tôi nghĩ rằng sẽ không công bằng khi tranh cãi về các chi tiết của chương trình robo của Schwab và Wealthfront và tôi có thể đánh giá cao rằng cả hai công ty đang tìm cách để thúc đẩy công nghệ mới. Tuy nhiên, như tôi đã viết trước đây, tôi tin rằng các cố vấn robo tinh khiết đang thiếu dấu hiệu về những gì thúc đẩy công nghệ có thể thực sự có ý nghĩa với ngành công nghiệp đầu tư. Mặc dù các doanh nghiệp này đã hạ thấp chi phí đầu tư nhưng những gì họ không cung cấp là lời khuyên cá nhân mà mọi người cần khi họ phải đối mặt với các quyết định tài chính quan trọng.

Mô hình sẽ hoạt động là mô hình lai ghép dưới hình thức cố vấn kỹ thuật số. Các cố vấn kỹ thuật số kết hợp chi phí thấp và khả năng tiếp cận công nghệ dễ dàng với các dịch vụ môi giới truyền thống như ở Merrill Lynch và Morgan Stanley. Các chuyên gia tư vấn kỹ thuật số cho hay những người có tài sản có thể đầu tư ít hơn 1 triệu đô la, cơ hội để đầu tư, đồng thời cung cấp khả năng tiếp cận với một cố vấn đầu tư thực sự có thể giúp điều hướng những dòng nước tiết kiệm đại học, nghỉ hưu, thuế và các thách thức tài chính lớn khác.

Tiết lộ: Thông tin này được cung cấp cho bạn như là một tài nguyên chỉ cho mục đích thông tin. Nó được trình bày mà không cần xem xét các mục tiêu đầu tư, khoan dung rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai.

Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm khả năng mất gốc. Thông tin này không nhằm và không nên tạo thành cơ sở chính cho bất kỳ quyết định đầu tư nào bạn có thể thực hiện. Luôn luôn hỏi tư vấn pháp lý, thuế hoặc cố vấn đầu tư của bạn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định hoặc quyết định về đầu tư / thuế / bất động sản / kế hoạch tài chính.