Phá hoại các tội phạm về phá sản

Đó là tất cả về tiền. Các vụ phá sản gần như phổ biến bao gồm một nỗ lực của một bên để kiếm thêm tiền hoặc bảo vệ một lượng tài nguyên hạn chế. Đây là những tội phạm liên bang phát sinh trong trường hợp phá sản hoặc có liên quan đến vụ việc. Hầu như mọi người chơi trong trường hợp phá sản đều có thể phạm tội hoặc bị buộc tội.

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC S DATA DỤNG

Các vụ kiện phá sản là những tập đoàn có thể có hàng nghìn thông tin.

Một số thông tin là tài chính nghiêm ngặt, như số dư các khoản nợ. Một số khác liên quan đến tình trạng tài sản, hoặc các sự kiện trong đời sống tài chính của người vay. Luật sư của người đòi nợ giúp người đòi nợ thu thập dữ liệu thô, phân tích ý nghĩa của nó, sắp xếp nó vào kế hoạch phá sản và các tuyên bố sau đó được đệ trình lên tòa án. Toà án, người được ủy thác (người được chỉ định điều hành tài sản phá sản, là tập hợp tài sản và quyền của người nộp hồ sơ), các chủ nợ và các bên quan tâm khác sử dụng thông tin này để đánh giá tình trạng tài chính của người đòi nợ tại thời điểm nộp đơn, xác định xem yêu cầu bồi thường là hợp lý và sẽ được thanh toán và tài sản của người đòi nợ sẽ được thanh lý để trang trải các yêu cầu bồi thường hay không.

Mỗi bên trong vụ kiện phá sản là nghĩa vụ ràng buộc theo quy chế để cung cấp thông tin chính xác và đầy đủ. Mỗi tuyên bố và lịch trình rằng một tập tin nợ tại tòa án được ký kết dưới hình phạt của khai man.

Đây được gọi là "khai báo không công khai", nhưng vì mục đích phá sản, chúng tương đương với việc chửi thề hoặc khẳng định. Việc lặp lại hiện tại của tuyên bố dưới hình phạt của khai man trong lịch trình phá sản của người đòi nợ như sau:

Bạn phải nộp đơn này bất cứ khi nào bạn nộp hồ sơ phá sản hoặc lịch trình sửa đổi. Đưa ra một tuyên bố sai, che giấu tài sản, hoặc có được tiền hoặc tài sản do gian lận liên quan đến một vụ phá sản có thể bị phạt đến 250.000 đô la hoặc phạt tù đến 20 năm, hoặc cả hai. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519, vaø 3571.

Nợ không phải là những người duy nhất nộp đơn theo hình phạt khai man. Một ví dụ khác là tuyên bố về giấy tờ chứng minh yêu cầu bồi thường của chủ nợ, luật sư của họ hoặc người khác thay mặt cho chủ nợ. Tôi hiểu rằng một chữ ký có thẩm quyền trong Chứng thư bảo đảm này là một sự thừa nhận rằng khi tính số tiền yêu cầu bồi thường, chủ nợ đã cấp tín dụng cho bất kỳ khoản thanh toán nào nhận được đối với khoản nợ.

Tôi đã kiểm tra thông tin trong Bản Proof of Claim này và tin tưởng hợp lý rằng thông tin đó là đúng và chính xác.

Tôi tuyên bố theo hình phạt khai man rằng những điều đã nói ở trên là đúng và chính xác.

Trong phần lề bên cạnh tờ khai xuất hiện ở trên, mẫu này đưa ra hình phạt hiện tại cho việc yêu cầu bồi thường sai:

Một người nộp đơn yêu cầu gian lận có thể bị phạt tới 500.000 đô la, bị cầm tù đến 5 năm, hoặc cả hai.18 U. S. C. §§ 152, 157, và 3571.

Rõ ràng là cung cấp thông tin sai lệch và đưa ra một tuyên bố sai là tội phạm nghiêm trọng. Các nghĩa vụ phải trung thực tuân theo các bên nợ và chủ nợ thông qua mọi giai đoạn của vụ án, từ các tài liệu được đệ trình với tuyên bố không công bằng, đến các phiên điều trần trên hồ sơ, và thậm chí cả các thủ tục tố tụng như Cuộc họp các Chủ nợ chính thức, không được tổ chức trước thẩm phán, tuy nhiên đòi hỏi phải có lời khai dưới lời thề.

Khai man là một loại hình tội phạm trong một vụ phá sản. Đây là những người khác mà chúng ta thường thấy. Mặc dù không phải là một danh sách đầy đủ các tội ác liên quan đến các vụ phá sản, mục 152 của Tiêu đề 18, mã hình sự hình sự liên bang, đưa ra một số tội ác trực tiếp chảy từ vụ án phá sản. Feds tìm và truy tố các hành vi gian lận che giấu các tài sản thông thường hơn bất kỳ vụ phá sản nào khác. Theo một số tài khoản, 70% số vụ phá sản được truy tố mỗi năm liên quan đến việc che giấu tài sản.

Một số ví dụ về che giấu biết và gian lận bao gồm:

Không tiết lộ thiết bị cho doanh nghiệp.

Chuyển một miếng bất động sản thành tên của người khác hoặc của công ty, sau đó không tiết lộ tài sản trên lịch trình phá sản hoặc bị tuyên thệ.

Rửa tiền hoặc rửa tài sản bằng các thực thể hoặc công ty liên quan không nộp đơn xin phá sản.

• Chuyển tài sản giữa vợ chồng trước khi một trong hai hồ sơ phá sản.
• Chuyển tiền vào tài khoản ở nước ngoài mà không tuyên bố chuyển cho tòa án.
• CÁC PHẠT NGUỒN PHÁT HÀNH KHÁC
• Đoạn 152 và Phần 157 của Tiêu đề 18 đưa ra một số hành động khác có thể tạo thành một vụ phá sản, kể cả các hành vi được liệt kê ở trên.
• Ví dụ: Chửi thề

Khai báo sai theo hình phạt khai man

Ví dụ: Nằm trên các tài liệu chính thức như lịch trình phá sản không được ký dưới lời tuyên thệ.

• Trình bày khiếu nại giả mạo
  • Ví dụ: Nộp đơn yêu cầu bồi thường nhiều hơn số tiền thực nợ
• Nhận tài sản với ý định che giấu chủ nợ hoặc tòa án
  • Ví dụ: Che giấu tài sản cho người mắc nợ
• Ăn cắp
  • Ví dụ: Đưa hối lộ cho người quản lý tài sản
• Chuyển nhượng hoặc che giấu tài sản
  • Ví dụ: Chuyển tiền ra nước ngoài hoặc đặt một ngôi nhà vào tên của người khác
• Hủy hoại hoặc làm xáo trộn tài liệu và hồ sơ
  • Ví dụ: Thay đổi số liệu kế toán để giấu tài sản
• Trình bày báo cáo tài chính sai để nhận hàng hóa hoặc dịch vụ
  • Ví dụ: nằm trong đơn xin vay
• Tính phí hàng hóa hoặc dịch vụ mà không có ý định thanh toán nợ
  • Ví dụ: thẻ tín dụng với dự đoán nộp đơn phá sản
• Các kế hoạch Ponzi
  • Ví dụ: Sử dụng tài sản của một nhà đầu tư để thanh toán cho nhà đầu tư khác
• L ERI ĐIỀU KIỆN BỞI VS. Ý TƯỞNG CỐ THỂ
  • Vì vậy, nếu bạn không liệt kê người thợ lặn người hàng xóm của bạn mượn mùa đông trước đó đang ngồi trong công cụ của mình thì bạn đã phạm tội? Không cần thiết. Các vụ phá sản có thể bị truy tố bắt buộc phải có yếu tố dự định.Nhưng ý định có thể rất khó để chứng minh, và Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ, những người thường truy tố các tội này, thường phải sử dụng các chỉ dẫn về ý định, như chứng minh những hành động không thể thực hiện được vì các mục đích hợp pháp.
• NGƯỜI CÓ THỂ CÓ THỂ LÀM GÌ
  • Như chúng ta đã nói ở trên, những người mắc nợ không phải là những người duy nhất có thể bị bắt hoặc phạm tội. Bất cứ ai tham gia vào một vụ kiện phá sản có thể được tổ chức chịu trách nhiệm về vi phạm. Các chủ nợ đã bị bắt vì đánh cắp tiền từ tài sản phá sản, bạn bè và người thân có thể âm mưu che giấu tài sản, và các chủ nợ có thể cố ý khai các khoản bồi thường cho những khoản tiền không chính xác hoặc quấy rối các khách hàng để thanh toán.

Trong những năm gần đây, bọn tội phạm thông minh đã phát minh ra cách mới để đánh lừa hệ thống phá sản. Với tình trạng nhà bị tịch thu trong thập kỷ qua, chúng tôi thấy có sự gia tăng mạnh mẽ trong những người có ý giúp người chủ nhà bị sập nhà để cứu nhà bằng cách thương lượng những sửa đổi và những hậu quả. Khi những nỗ lực của họ thất bại, các đại lý này thường sử dụng luật phá sản để lợi thế của họ và bất lợi của chủ sở hữu nhà. Việc nộp đơn xin phá sản là một lệnh cấm tiếp xúc thêm với người nợ mà không có sự chấp thuận của Toà án về phá sản. Còn được gọi là lưu trú tự động, lệnh này có thể ngăn chặn nhiều hành động thu thuế bao gồm thu hồi và tịch thu nhà. Các đại lý cho các chủ sở hữu nhà ở sẽ chuẩn bị và đưa ra các trường hợp lợi dụng lệnh cấm để ngăn chặn việc nhà bị tịch thu. Một khi mối nguy hiểm đã trôi qua, họ sẽ cho phép vụ án được miễn nhiệm. Đôi khi chủ nhà không bao giờ biết nhân viên đã làm gì cho đến khi nó xuất hiện trên một báo cáo tín dụng.

Việc khai phá sản cũng là một phương án phổ biến trong số các tên trộm xác định. Họ sẽ sử dụng tên bị đánh cắp và số an sinh xã hội để tính phí rất nhiều nợ, và sau đó nộp một vụ kiện phá sản bằng cách sử dụng tên bị đánh cắp và số an sinh xã hội sai.

Các loại hoạt động sẽ mang lại cáo buộc gian lận phá sản cũng có thể vi phạm các luật hình sự liên bang và tiểu bang khác, bao gồm RICO, âm mưu, rửa tiền, gian lận thuế, gian lận thư tín, lừa đảo bằng thẻ tín dụng, và sử dụng thẻ tín dụng số an sinh xã hội sai, tất cả đều mang hình phạt nghiêm trọng của họ độc lập với phá sản.

ĐIỀU TRA

Các nhà tài trợ và chủ nợ là những người có nhiều khả năng nhất để hoạt động đáng ngờ. Người được ủy thác có trách nhiệm xác định liệu có bất kỳ tài sản nào có thể được thanh lý và thanh toán cho các chủ nợ. Người được ủy thác cũng sẽ xem xét tất cả những yêu cầu của chủ nợ đối với vụ kiện để xác định những khiếu nại nào phù hợp và được sao lưu hợp lý bằng bằng chứng về nợ và sự cân bằng. Người quản lý tài sản có nghi ngờ rằng tội phạm đã được thực hiện thường sẽ chuyển vấn đề đó tới văn phòng của Người được ủy thác của Hoa Kỳ, một bộ phận của Bộ Tư pháp. FBI cũng có thể tham gia.

Các chủ nợ thường phát hiện ra bằng chứng về một tội phạm về phá sản khi họ thu thập bằng chứng cho một thách thức đối với việc giải phóng hoặc sự xả thải nợ của họ.

PHẠT VI PHẠM PHẠM VI

Các hình phạt đối với một người phá sản bị kết án về một vụ phá sản có thể bao gồm từ việc bãi nhiệm một vụ án đến thời gian tù nhân liên bang nghiêm trọng.Đây là một số hình phạt mà một bị can có thể mong đợi. Vụ án bị bác bỏ - bị ném ra khỏi tòa án.

Vụ kiện bị miễn nhiệm và bị buộc tội cấm (cấm) việc nộp đơn khác trong một khoảng thời gian thường là ít nhất là ba tháng so với lệnh cấm trong suốt thời gian nộp đơn.

Vụ án vẫn còn trong tòa án, nhưng một khoản nợ đặc biệt được tuyên bố không thể phóng thích được.

Người mắc nợ mất quyền thải chung, nhưng tài sản vẫn thanh lý để trả nợ.

Người phạm tội bị phạt tới 250.000 đô la mỗi lần vi phạm.

• Người bị kết án bị phạt và / hoặc quản chế thay vì án tù.
• Người bị kết án bị phạt và / hoặc bị kết án tù ở liên bang trong tối đa năm năm.
• ĐƯA RA LUÔN LUÔN PHÒNG PHÒNG PHẠM QUYỀN CÓ THỂ THỰC HIỆN BANKNG CÁCH NGÂN SÁCH
• Đây không phải là thời gian để đi một mình. Là một con nợ trong một trường hợp phá sản, có lẽ bạn đã được đại diện bởi một luật sư. Nếu bạn đang bị điều tra về gian lận phá sản, bạn cũng cần phải thuê một luật sư hình sự. Nếu bạn là chủ nợ, cũng vậy. Việc truy tố có thể phức tạp do bản chất của các tội ác đã gây ra. Một số người nói rằng bạn nên thuê một luật sư biện hộ ngay khi bạn nhìn thấy trát hầu tòa hoặc khi bạn nhận được cú điện thoại đầu tiên từ ủy viên, Luật sư Hoa Kỳ, Người Quản lý Hoa Kỳ hoặc FBI.