Làm thế nào để chuẩn bị cho những người thừa kế của bạn cho sự chuyển nhượng thành công của sự giàu có

Chúng ta sắp bước vào giai đoạn chuyển đổi tài sản to lớn đến nỗi nó sẽ là sự chuyển đổi giàu có lớn nhất trong lịch sử. Trong 50 năm tới, hơn 1 nghìn tỷ USD tài sản sẽ được chuyển giao mỗi năm với tổng trị giá 59 nghìn tỷ USD!

Nhiều khi chúng ta không muốn nghĩ về những người trong gia đình và những người thân yêu của chúng ta qua đi, điều quan trọng là nói về sự chuyển nhượng của cải. Trong số 59 nghìn tỷ đôla sẽ được chuyển giao, sẽ có 36 nghìn tỷ đô la được chuyển tới các người thừa kế.

Nhưng không may, 70% sự chuyển nhượng của cải không thành công và thủ phạm chính là vấn đề gia đình. Theo Tập đoàn Williams, động lực gia đình và các vấn đề chưa được giải quyết giữa các thành viên trong gia đình đóng một vai trò rất lớn trong sự thất bại của sự chuyển đổi của cải. Trong khi những người hưởng lợi có thể nhận được tài sản thành công, thì sau khi chuyển giao, cuộc xung đột, xung đột và thất bại sẽ có cơ hội tốt hơn.

Để tăng khả năng chuyển thành tài sản thành công, chúng tôi đề nghị một vài cách mở ra cánh cửa để truyền thông lành mạnh và trung thực với những người thừa kế của bạn:

Nói với những người thừa kế của bạn về chi tiết tài chính của bạn.

Chúng tôi thường tránh nói về tài chính cá nhân của mình ngay cả với những người thân yêu, nhưng bạn cần phải chắc chắn rằng những người thừa kế của bạn đã quen thuộc với các chi tiết về bất động sản của bạn để họ có thể đảm nhận quản lý hoặc giám sát các tài sản khi bạn đi.

Tham gia vào những người thừa kế của bạn trong quá trình lập kế hoạch bất động sản.

Điều này sẽ giúp tạo ra hộp thoại về cách tài sản của bạn sẽ được thông qua như thế nào.

Đây cũng là thời điểm tốt để làm việc cho sứ mệnh của gia đình bạn. Nếu bạn đi dọc theo doanh nghiệp hoặc đầu tư lớn, bạn nên nói chuyện với người thừa kế về giá trị và hy vọng của bạn đối với những tài sản này.

Làm rõ bây giờ để họ không để cho họ đoán sau.

Tổ chức các tài liệu tài chính của bạn và giữ chúng ở một nơi. Bạn không muốn người thừa kế của bạn phải tranh giành để tìm những phần khác nhau trong bất động sản của bạn.

Giữ tất cả các thông tin này ở một nơi an toàn, và để cho người thừa kế của bạn biết nơi nó nằm. Nói chuyện với một cố vấn gia đình đáng tin cậy.

Điều này có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc đảm bảo chuyển đổi thành công tài sản.

Bằng cách tham gia vào cả gia đình, một cố vấn gia đình có thể giúp tạo ra một kế hoạch với mục tiêu lâu dài là giúp đỡ cho thế hệ tiếp theo phát triển. Nhiều cố vấn gia đình sẽ tổ chức các buổi nói chuyện về việc nâng cao những đứa trẻ có trách nhiệm tài chánh. Họ cũng có thể cung cấp lời khuyên về làm từ thiện để giới thiệu các chiến lược tặng quà hoặc tạo ra một nền tảng gia đình. Giúp xây dựng mối quan hệ giữa người thừa kế và nhóm tài chính của bạn (cố vấn tài chính, luật sư lập kế hoạch bất động sản và CPA). Bằng cách giúp tạo mối quan hệ này sớm, những người thừa kế của bạn sẽ có nguồn lực để chuyển sang nếu việc chuyển đổi của cải trở nên phức tạp. Nó cũng sẽ giúp chuẩn bị cho vai trò tương lai của họ và tất cả những gì thừa kế mang lại.

Nếu bạn là người nhận thừa kế, bạn nên sử dụng tiền "mới" một cách khôn ngoan. Đây không phải là thời gian để di chuyển vào một biệt thự lớn, mua một chiếc du thuyền, hay mua sắm khổng lồ. Trong thực tế, lối sống của bạn thực sự không nên thay đổi nhiều ở tất cả. Số tiền bạn nhận được có thể được sử dụng một cách khôn ngoan theo những cách sau: Loại bỏ nợ là một cách tuyệt vời để sử dụng một phần sự chuyển đổi tài sản của bạn

Thêm vào quỹ cứu trợ khẩn cấp của bạn trong chi phí 6 tháng

• Tiết kiệm cho giáo dục đại học < Đầu tư vào việc sửa chữa nhà hoặc đầu tư cổ phần
• Thậm chí nếu thừa kế thực sự tạo ra thêm tiền, vẫn tiết kiệm được 80%
• Hãy nhớ rằng, truyền thông gia đình vững chắc là chìa khóa để chuyển thành tài sản thành công. Nếu bạn quan tâm đến nhiều thông tin hơn về chủ đề này, hãy tải xuống sách điện tử của chúng tôi, The Great Wealth Transfer.
• Bạn đang tìm kiếm một số công cụ lập kế hoạch tài chính? Kiểm tra những điều này:
• Máy tính nghỉ hưu, 401k, làm thế nào để ngăn xếp? , Tiền bạc & bài kiểm tra hạnh phúc

Tiết lộ:

Thông tin này được cung cấp cho bạn như là một tài nguyên chỉ cho mục đích thông tin. Nó được trình bày mà không cần xem xét các mục tiêu đầu tư, khoan dung rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư.

Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc. Thông tin này không nhằm và không nên tạo thành cơ sở chính cho bất kỳ quyết định đầu tư nào bạn có thể thực hiện. Luôn luôn hỏi tư vấn pháp lý, thuế hoặc cố vấn đầu tư của bạn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định hoặc quyết định về đầu tư / thuế / bất động sản / kế hoạch tài chính.

Wes Moss là Trưởng Chiến lược Đầu tư tại các công ty lập kế hoạch tài chính Advisors Tư vấn Đầu tư và Wela. Anh ta cũng là chủ nhà của chương trình radio Money Matters trên WSB Radio. Trong năm 2014, Moss được tạp chí Barron bình chọn là một trong số 1 cố vấn tài chính hàng đầu của Hoa Kỳ, 200 cố vấn tài chính. Ông là tác giả của nhiều cuốn sách kể cả sách gần đây nhất của ông,

Bạn có thể nghỉ hưu sớm hơn bạn nghĩ

- Bí mật tiền 5 của những người về hưu giàu nhất , một trong những cuốn sách bán chạy nhất của Amazon Năm 2014.