Cách Chọn Quỹ Chỉ số Vốn Tốt nhất

Nhiều nhà đầu tư liên kết các quỹ chỉ số tốt nhất với tỷ lệ chi phí thấp nhất hoặc các công ty quỹ tương hỗ như Vanguard Investments. Mặc dù sự liên kết này không hoàn toàn sai, các quỹ chỉ số tốt nhất không chỉ giới hạn trong chi phí thấp và các nhà tiên phong lập chỉ mục.

Trước khi chúng tôi nhận được vào các đặc điểm đặc biệt tạo ra các quỹ chỉ số tốt nhất, chúng ta hãy đề cập đến các khái niệm cơ bản về quỹ chỉ số và cách chúng hoạt động.

Bảng chỉ số và Quỹ chỉ số hoạt động như thế nào?

Một chỉ mục liên quan đến đầu tư là một mẫu thống kê lấy mẫu chứng khoán đại diện cho một phân đoạn xác định của thị trường.

Chẳng hạn chỉ số S & P 500 là một mẫu của khoảng 500 cổ phiếu vốn hóa lớn. Nhưng bạn không thể thực sự đầu tư vào một chỉ mục. Đây là nơi các công ty quỹ tương hỗ tham gia vào bức tranh chỉ số.

Quỹ chỉ số là một quỹ mua và nắm giữ hầu hết hoặc tất cả các loại chứng khoán nằm trong chỉ mục cụ thể mà quỹ muốn theo dõi. Đây là cách và lý do tại sao John Bogle bắt đầu Vanguard. Sau khi nhận thấy rằng nhiều nhà đầu tư, bao gồm các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, không thể vượt trội các chỉ số thị trường chính, đặc biệt về lâu dài, ông quyết định tạo ra Vanguard 500 Index (VFINX) , phản ánh hiệu suất của S & P 500.

Cách xác định và mua các quỹ chỉ số tốt nhất

Để theo dõi sát sao chỉ số, điều quan trọng là giữ cho chi phí thấp. May mắn thay, vì các quỹ chỉ số bị quản lý thụ động, có rất ít nghiên cứu, phân tích, hoặc giao dịch xảy ra. Do đó, về bản chất, các quỹ chỉ số là các quỹ giá rẻ để hoạt động và sở hữu.

Vì vậy, đặc điểm ban đầu của các quỹ chỉ số tốt nhất là tỷ lệ chi phí thấp. Nhưng đó không phải là tất cả để tìm ra các quỹ chỉ số tốt nhất!

Nếu bạn nghĩ trong một khoảnh khắc ngắn, bạn có thể đoán được các đặc điểm chính khác. Nếu quỹ chỉ số tìm kiếm để theo dõi các chỉ số chuẩn, làm thế nào để họ cấu trúc danh mục đầu tư? Làm thế nào để họ biết chính xác chứng khoán nào để mua và số cổ phiếu họ cần để sở hữu để theo dõi chỉ mục càng sát càng tốt?

Các đặc điểm khác của các quỹ chỉ số tốt nhất là lỗi theo dõi thấp, là thước đo hiệu quả của một quỹ chỉ số trong việc sao chép hoặc "kết hợp" hiệu suất của chỉ số chuẩn.

Mặc dù tỷ lệ chi tiêu cho quỹ tương hỗ được chia sẻ công khai và dễ dàng tìm thấy, lỗi theo dõi không phải là điều bạn sẽ thấy hiển thị công khai. Do đó, khi tìm kiếm các quỹ chỉ số tốt nhất, bạn sẽ bắt đầu bằng cách tìm kiếm tỷ lệ chi phí thấp nhất. Một khi bạn thu hẹp tìm kiếm của bạn xuống một vài, bạn có thể nhìn vào hiệu suất thực tế trong quá khứ của từng quỹ và so sánh nó trực tiếp với chỉ mục tương ứng.

Sau đó, bạn sẽ có quỹ chỉ số tốt nhất của mình!

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư.Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.