Cách mua Quỹ Tương hỗ

Bạn đã thực hiện nghiên cứu về các loại hình đầu tư và đã có sự lựa chọn khôn ngoan để mua một quỹ tương hỗ. Bước tiếp theo của bạn là sàng lọc qua vô số sự lựa chọn - nơi nào bạn mua quỹ tương hỗ và bạn sẽ phải trả bao nhiêu tiền?

Bạn luôn có thể đi một mình và mua các quỹ tương hỗ từ một công ty quỹ tương hỗ không tải (chẳng hạn như Vanguard hoặc T. Rowe Price hoặc từ một công ty môi giới giảm giá (như Schwab hoặc Fidelity)

- < -1->

Bạn thậm chí có thể nhờ sự trợ giúp của một cố vấn.Tuy nhiên, khi lựa chọn cách bạn muốn mua một quỹ tương hỗ, bạn sẽ được khuyên nên xem xét một số yếu tố sẽ ảnh hưởng đến các yếu tố đầu tư của bạn như phí và

Tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp để mua các quỹ tương hỗ

Những câu hỏi phổ biến nhất mà các nhà đầu tư sẽ hỏi khi tìm kiếm lời khuyên để mua các quỹ tương hỗ Bạn có thể thuê một cố vấn làm việc cho một công ty môi giới toàn diện, công ty môi giới giảm giá, công ty quỹ tương hỗ, ngân hàng, công ty môi giới, Cố vấn Đầu tư Đăng ký (RIA), hoặc công ty bảo hiểm.

Làm bài tập về nhà Trước khi Mua Quỹ Tương hỗ

Trong o để hiểu được chi phí tư vấn, bạn cần phải làm một bài tập nhỏ, đặt câu hỏi và yêu cầu công bố đầy đủ từ mỗi cố vấn. Không có gì bí mật nếu bạn tìm kiếm lời khuyên, bạn sẽ phải trả tiền cho dịch vụ.

Nhưng một câu hỏi khác có thể cung cấp sự rõ ràng khi lựa chọn một cố vấn là: "Tôi nhận được những dịch vụ gì với lệ phí tôi phải trả? "Cố vấn đơn giản chỉ nhận được thanh toán để thực hiện giao dịch, anh ta / cô ta có trả tiền để cung cấp tư vấn đầu tư hay là anh ta / cô ta cung cấp kế hoạch tài chính toàn diện? Các câu trả lời cho những câu hỏi này sẽ giúp bạn quyết định xem liệu cố vấn có xứng đáng với chi phí không.

Chi phí tư vấn là gì?

Nếu bạn chọn thuê một cố vấn để mua các quỹ tương hỗ của mình, bạn có một vài lựa chọn liên quan đến việc trả tiền cho họ. Trong hầu hết các trường hợp, cố vấn sẽ chỉ ra cách họ được thanh toán (tùy thuộc vào việc họ làm việc cho ngân hàng, công ty môi giới, RIA, v.v.). Bạn có thể mong đợi hoặc phải trả một khoản phí bán hàng trước cho mỗi giao dịch mua hàng, một khoản phí bán hàng back-end cho mỗi giao dịch bán hàng hoặc phí quản lý đầu tư hàng năm. Chi phí bán hàng có thể lên tới 7% và phí đầu tư hàng năm có thể dao động từ. 75% đến 1. 50% trên tài sản quản lý. Ngoài phí bán hàng hoặc phí đầu tư hàng năm, chi phí do công ty quản lý quỹ tương hỗ quản lý quỹ.

Do-It-Yourself Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ

Nếu bạn chọn đi một mình, bạn vẫn phải hiểu được các khoản phí và chi phí mà bạn sẽ phải trả cho công ty quỹ tương hỗ. Không tải không có nghĩa là "miễn phí."Chi phí quản lý và điều hành luôn do công ty quản lý quỹ tính và phải được nghiên cứu trước khi đầu tư.

Ngoài chi phí quản lý và điều hành, nếu bạn mua một quỹ không có nghĩa vụ, bạn có thể trả phí giao dịch thông qua công ty môi giới hoặc công ty quỹ tương hỗ. Các khoản phí này dao động từ 0 đến 75 đô la tùy thuộc vào quy mô của giao dịch và quỹ tương hỗ được mua.

Cũng cần lưu ý rằng nhiều quỹ sẽ tính phí mua lại 2% nếu bạn bán cổ phần của mình trong quỹ trong vòng 90 ngày kể từ ngày mua.

Nếu bạn là một do-it-yourselfer tự nhiên và muốn đi một mình trong thế giới quỹ tương hỗ, không có thiếu các tùy chọn có sẵn cho bạn. Có rất nhiều công ty môi giới và công ty quỹ chiết khấu có cơ hội đầu tư trực tiếp và nhiều người thậm chí còn có mặt trên mạng.

Mua quỹ tương hỗ: Bước tiếp theo

Vì vậy, bạn đã quyết định thêm quỹ tương hỗ vào danh mục đầu tư cân bằng của bạn. Bạn có một sự hiểu biết tốt hơn về nơi để mua quỹ tương hỗ và bạn phải trả bao nhiêu tiền. Sau đó, bạn nên bắt đầu nghiên cứu các quỹ riêng lẻ với sự hiểu biết đầy đủ về các khoản phí. Bước tiếp theo của bạn là quyết định mua quỹ nào trong bối cảnh tổng thể của bạn.