Video: Mở tài khoản chứng khoán phái sinh cần bao nhiêu tiền ? 2025
Nếu bạn yêu thích chi phí thấp, đơn giản, đa dạng hóa và hiệu suất lâu dài đáng tin cậy của các quỹ chỉ số, bạn sẽ yêu thích chúng nhiều hơn khi bạn học cách giảm thiểu các khoản thuế liên quan đến đầu tư.
Tất nhiên loại thuế chúng tôi sẽ thảo luận trong bài viết này chỉ đề cập đến loại có thể có trong một tài khoản chịu thuế (và không áp dụng cho các trương mục hoãn lại thuế như 401 (k) và IRA).
Thuật ngữ mô tả cách các khoản đầu tư nhất định tạo ra thuế nhiều hay ít hơn khi so sánh với các khoản khác là hiệu quả về thuế.
Nếu một quỹ tương hỗ cụ thể có hiệu quả về thuế thì có nghĩa là nó không tạo ra nhiều khoản thuế cho nhà đầu tư cá nhân khi so sánh với các quỹ khác.
Các quỹ chỉ số được coi là các quỹ hiệu quả về thuế. Đây là lý do tại sao:
Quỹ chỉ số có doanh thu thấp
Một yếu tố quan trọng của các quỹ chỉ số làm cho họ hiệu quả về thuế là tỷ lệ doanh thu thấp, là thước đo thể hiện phần trăm quỹ nắm giữ của một quỹ cụ thể đã được thay thế chuyển qua) trong năm trước. Ví dụ, nếu một quỹ tương hỗ đầu tư vào 100 cổ phiếu khác nhau và 20 trong số đó được thay thế trong một năm thì tỷ lệ doanh thu sẽ là 20%.
Có gì sai với doanh thu cao? Khi các quỹ tương hỗ có nhiều hoạt động mua bán hơn, họ buộc phải bán một số cổ phiếu ở mức giá cao hơn người quản lý quỹ đã mua chúng. Điều này có nghĩa là có sự tăng vốn và khi các quỹ tương hỗ có lợi nhuận từ vốn, họ sẽ chuyển lợi nhuận cho nhà đầu tư dưới hình thức phân phối lợi nhuận vốn.
Điều gì sai với phân phối lợi nhuận vốn? Họ sản xuất thuế lợi nhuận vốn!
Do đó doanh thu cao thường dẫn đến thuế cao. Nhưng theo tính chất, các quỹ chỉ số có doanh thu rất thấp - thường chỉ thấp 1% hoặc 2% - trong khi các quỹ quản lý tích cực thường có tỷ lệ doanh thu cao hơn 20% và đôi khi cao tới 100%.
Quỹ chỉ số Thông thường trả cổ tức ít hơn
Cổ tức từ các quỹ tương hỗ phải chịu thuế thu nhập và hầu hết các quỹ chỉ số thường sản xuất ít cổ tức hơn các quỹ được quản lý chủ động trong cùng một loại tương ứng.
Trừ khi bạn mua một quỹ chỉ số được thiết kế đặc biệt để mua và giữ cổ phiếu trả cổ tức hoặc trừ khi bạn mua quỹ trái phiếu, bạn không có khả năng nắm giữ một quỹ chỉ số tạo ra thuế thu nhập từ cổ tức hoặc lãi.
Thậm chí tốt hơn, nếu phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn, bạn có thể mua quỹ chỉ số tăng trưởng, chẳng hạn như Chỉ số Vanguard Growth Index (VIGRX) . Cổ phiếu tăng trưởng không thường trả cổ tức (vì các công ty phát hành lại lợi nhuận của họ thay vì chia sẻ với nhà đầu tư dưới hình thức cổ tức).
Điểm mấu chốt là nếu bạn có một tài khoản môi giới chịu thuế, các quỹ chỉ số có thể là một nắm giữ thông minh, giả định bạn muốn giữ thuế ở mức tối thiểu.
Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là tư vấn đầu tư hoặc tư vấn về thuế. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.