Tìm kiếm các quỹ đầu tư tốt nhất bằng cách loại bỏ các quỹ tương hỗ tồi tệ nhất

10 quỹ đầu tư tốt nhất của mọi thời đại là gì? Một danh sách như thế này có thể là một thách thức để hoàn thành vì có hơn 30.000 quỹ sẵn có cho các nhà đầu tư, nếu bạn bao gồm tất cả các lớp chia sẻ và Quỹ Trao đổi Ngoại hối (ETFs). Nhưng, nếu bạn biết phải tìm kiếm trong quỹ tương hỗ, việc đạt được điều tốt nhất có thể là tương đối dễ dàng. Bạn cũng có thể theo một quy trình tương tự khi tìm kiếm các quỹ tốt nhất cho danh mục đầu tư của riêng bạn.

Tìm các quỹ tốt nhất bằng cách loại bỏ sự tồi tệ nhất: Đây là gì Tránh !

Như bất kỳ nhà văn giỏi nào trong danh sách như thế này, trước khi tôi đưa ra danh sách thực tế , tôi sẽ bắt đầu bài báo bằng các tiêu chí cơ bản để chọn top 10. Cũng giống như bất kỳ nhà đầu tư khôn ngoan sẽ làm gì để tìm ra quỹ tốt nhất cho danh mục đầu tư của họ, họ sẽ loại bỏ các quỹ tệ nhất .

Lưu ý: Tôi không khuyên bạn bỏ qua phần này, nhưng nếu bạn không có thêm vài phút, bạn có thể theo liên kết này vào danh sách Top 10 Best Mutual Funds của tôi.

Dưới đây là các loại và chất lượng của các quỹ mà tôi ngay lập tức loại bỏ khỏi danh sách:

• Không sử dụng các khoản tiền nạp: Khoản phí tương hỗ là tiền hoa hồng hoặc phí trả cho các nhà môi giới mua (front-end load) hoặc bán (back-end load) cổ phần của các quỹ tương hỗ. Lý do duy nhất (và thậm chí không phải là một lý do chính đáng) để mua một quỹ tương hỗ có tải là bạn muốn sử dụng một nhà tư vấn hoặc môi giới do các ủy ban thanh toán để cho bạn lời khuyên. Tuy nhiên, có rất nhiều quỹ không thiếu vốn nổi bật để lựa chọn trong vũ trụ đầu tư và các nhà tư vấn đầu tư tốt nhất không được trả tiền hoa hồng; họ chỉ được trả bởi bạn; họ chỉ sử dụng các quỹ không tải tốt nhất và các quỹ không được miễn phí. Do đó, các khoản tiền nạp một khoản tiền sẽ không phải là danh sách 10 công ty hàng đầu của tôi.

• Theo dõi Chi phí Ẩn: Nếu bạn chú ý, bạn có thể dễ dàng bỏ lỡ (và do đó phải trả) các chi phí không cần thiết. Phí ẩn danh nổi tiếng nhất là phí 12b-1, nhằm mục đích trang trải các chi phí quản lý quỹ như chi phí tiếp thị và dịch vụ. Mức phí có thể cao tới 1.00%, đủ để bạn phải trả hàng ngàn đô la theo thời gian! Không có top 10 danh sách quỹ tương hỗ nào xứng đáng công bố sẽ bao gồm các quỹ có phí 12b-1.
• Tránh các khoản chi phí cao: Tin hay không, một số quỹ đã nạp có chi phí thấp và một số quỹ không có tiền có chi phí cao. Bất kể loại quỹ hay sự hiện diện của một khoản tiền nào, bạn nên loại bỏ các quỹ có tỷ lệ chi phí trên trung bình, chủ yếu là chi phí quản lý quỹ. Dưới đây là một số điểm trung bình chung:

Quỹ đầu tư cổ phiếu lớn: 1. 25%
Quỹ đầu tư cổ phiếu: 1. 35%
Quỹ đầu tư nhỏ: 1. 40%
: 1. 50%
Quỹ Chỉ số S & P 500: 0.15%
Quỹ trái phiếu: 0. 90%

• Bỏ qua Lịch sử Hoạt động ngắn: Đây không phải là một trò chơi trí tuệ. Hiệu suất ngắn hạn, những gì tôi sẽ xác định là ít hơn 3 năm, không cho bất kỳ dấu hiệu của chất lượng của một quỹ tương hỗ. Chúng ta đều biết rằng hoạt động trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai nhưng nếu ngày khởi động của quỹ chỉ là một hoặc hai năm trước, bạn sẽ không có đủ lịch sử để quyết định mua quỹ. Ví dụ, nếu quỹ có lịch sử 2 năm và hai năm qua là một thị trường tăng trưởng, không có dấu hiệu nào cho thấy rằng quỹ này có thể hoạt động trong một thị trường gấu. Tuy nhiên, các tiêu chuẩn cho danh sách top 10 của tôi cao hơn: Tôi đã loại bỏ tất cả các quỹ có lịch sử ít hơn 10 năm. Lý do ở đây là chu kỳ thị trường toàn thị trường trung bình (khoảng thời gian bao gồm cả thị trường tăng trưởng và thị trường gấu) là 5-7 năm. Tốt hơn là nên có một quỹ có hiệu quả hoạt động tốt nhất 10 năm so với quỹ có hiệu quả hoạt động tốt nhất trong 5 năm.
• Không mua các quỹ có quản lý chủ động Với chức vụ quản lý ngắn gọn: Lý do về chất lượng phủ định này tương tự như lịch sử hoạt động ngắn. Nếu bạn tìm thấy một quỹ có vẻ tốt trong mọi cách nhưng người quản lý quỹ chỉ nắm giữ vị trí lãnh đạo trong 6 tháng, bạn không có dấu hiệu cho thấy người quản lý sẽ tiếp tục theo cách giống như người quản lý trước đó. Do đó các quỹ tốt nhất, đặc biệt là các quỹ quản lý tích cực, sẽ có nhiệm kỳ quản lý dài, lý tưởng hơn 5 năm.
• Các loại quỹ ngoại lệ không phù hợp hoặc cần thiết cho hầu hết các nhà đầu tư: Danh sách của tôi sẽ không bao gồm bất kỳ khoản tiền nào không thích hợp cho công chúng đầu tư chung. Ví dụ, danh sách top 10 sẽ không bao gồm các quỹ thị trường gấu hoặc các quỹ phòng hộ.
• Không giải quyết vấn đề đa dạng hóa người nghèo: Trong tiêu chí loại bỏ này, tôi đang nói về danh sách (hoặc danh mục đầu tư cho mục đích của bạn) chứ không phải là các quỹ. Danh sách 10 quỹ đầu tư tốt nhất của tôi, như một danh mục đầu tư xây dựng tốt, bao gồm nhiều quỹ khác nhau từ một số loại quỹ, không chỉ là một vài loại tiền quỹ.

1. Chỉ số chứng khoán tốt nhất - Vanguard 500 Index (VFINX): Quỹ này nằm ở vị trí hàng đầu vì những phẩm chất phi thời gian của nó. Nó có chi phí thấp và được quản lý thụ động, làm cho nó một sự lựa chọn nổi bật cho một lõi giữ trong hầu hết các danh mục đầu tư. Nếu mỗi người quản lý quỹ đang cố gắng để đánh bại chỉ số, tại sao không chỉ sở hữu các chỉ số? Đây là những gì Người sáng lập Vanguard Jack Bogle đã suy nghĩ khoảng 50 năm trước khi ông bắt đầu công ty quỹ chỉ số huyền thoại này. Lưu ý người hâm mộ lập chỉ mục: Hầu hết 10 quỹ tốt nhất còn lại đều được quản lý tích cực.
2. Công ty cổ phần có vốn hóa lớn nhất, có vốn hóa lớn nhất (FDGRX): Có một số ít các quỹ cổ phần lớn của Mỹ có lợi hơn FDGRX nhưng không có doanh nghiệp nào có kỷ lục về hiệu suất nhất quán, cùng với chi phí thấp và nhiệm kỳ quản lý dài hạn. Trong bài viết này, Steve Wymer đã quản lý FDGRX trong hơn 17 năm, mức hiệu suất cho năm thứ 1, năm 3, năm, năm, 10 năm và 15 năm đều tốt hơn (thấp hơn) so với phần trăm thứ 10 và tỷ lệ chi phí chỉ là 0.83%.
3. Quỹ đầu tư chứng khoán quốc tế - Công ty Cổ phần Quốc tế Dodge & Cox (DODFX) đã hoạt động từ năm 2001 và đội ngũ quản lý đã có mặt trên 10 năm. Trong nhiệm kỳ đó, họ đã liên tục vượt trội hơn 90% hoặc nhiều hơn các quỹ trong loại vốn cổ phần có vốn đầu tư nước ngoài lớn.
4. Quỹ đầu tư chứng khoán tốt nhất - T. Rowe Giá tăng trưởng trung bình (RPMGX) được quản lý bởi Brian Berghuis trong 22 năm, tính đến thời điểm này năm 2014. Hiệu suất vượt quá 96% giới hạn giữa vốn quỹ tăng trưởng cho lợi nhuận 10 năm và lợi ích của 80% đối với lợi nhuận 15 năm. Tuy nhiên, bạn có thể không may khi mua cổ phiếu bởi vì nó hiện đang khép lại với các nhà đầu tư mới. Hy vọng rằng nó sẽ sớm mở ra cho các nhà đầu tư mới, do đó hãy chắc chắn kiểm tra nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ đầu tư tốt.
5. Quỹ nhỏ nhỏ nhất - Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) cũng đóng cửa cho các nhà đầu tư mới nhưng đó là bằng chứng của một người quản lý tốt. Lợi nhuận hàng năm 10 năm đặt nó trước 99% số vốn nhỏ trong phân loại của nó. 2014 đã được một số thiết lập trở lại trong hoạt động nhưng 3 năm và 5 năm hiệu suất xếp hạng vị trí FSCRX trước ít nhất 90% các loại ngang hàng.
6. Quỹ đầu tư trái phiếu tốt nhất - Vanguard Total Bond Index (VBMFX) được vinh dự bởi vì tỷ lệ chi tiêu đá ở mức 0. 20% và sự tiếp cận rộng rãi và đa dạng của nó đối với Chỉ số tổng hợp vốn của Barclay, đại diện cho gần 16, 000 trái phiếu!
7. Quỹ trái phiếu đa ngành tốt nhất - Loomis Sayles Bond (LSBRX) , quản lý trong hơn 20 năm theo truyền thuyết trái phiếu, Dan Fuss, đã đánh bại 91% trong tổng số các quỹ khác trong danh mục trái phiếu đa ngành cho 15 trong năm 2014. Chỉ cần được cảnh báo rằng lợi nhuận của cổ phiếu giống như rủi ro nhiều hơn quỹ trái phiếu trung bình vì nó có thể nắm giữ trái phiếu nước ngoài và trái phiếu rác.
8. Quỹ Class / Alternative Asset Class - Tocqueville Gold (TGLDX) dẫn đầu danh mục kim loại quý trong 15 năm trở lại, vượt qua 99% các công ty cùng ngành. Các nhà lãnh đạo quỹ khác bao gồm các cổ phiếu chăm sóc sức khoẻ và năng lượng nhưng không có quỹ trong nhóm này với quyền quản lý lâu dài. Hãy nhớ rằng vàng có thể là một công cụ đa dạng tốt nhưng không nên dùng cho người mới bắt đầu. Nhiệm kỳ cao nhất trong đội quản lý của TGLDX là 16 năm.
9. Quỹ cân bằng tốt nhất - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : được quản lý bởi một nhóm, có nhiệm kỳ trung bình là hơn 15 năm với nhiệm kỳ dài nhất trong 30 năm. DODBX là một phân bổ vừa phải của trái phiếu cổ phiếu và tiền mặt. Quỹ này cân bằng 97% các doanh nghiệp cùng ngành trong 15 năm, 86% trong 10 năm hoạt động và vượt qua 99% quỹ phân bổ vừa phải cho lợi nhuận 1 năm, 3 năm và 5 năm. Nếu bạn phải chọn chỉ một quỹ trong 15 năm trong khi bạn sống trên một hòn đảo hoang vắng, Dodge & Cox Balanced sẽ là một lựa chọn tốt.
10. Thời hạn mục tiêu tốt nhất Quỹ hưu trí - Vanguard Target Retirement Funds: Quỹ hưu trí nhắm mục tiêu tốt nhất không thể chỉ giới hạn trong một quỹ hoặc ngày nghỉ hưu. Tôi vinh dự này với Vanguard Investments vì họ đã lựa chọn các quỹ có chi phí thấp và đa dạng.T. Rowe Price đáng được đề cập đến vì danh hiệu nổi bật của họ trong thể loại này. Tuy nhiên, sự lựa chọn của Vanguard được tạo ra bởi các quỹ chỉ số và họ có khuynh hướng bảo thủ hơn các dịch vụ của T. Rowe.

Danh sách 10 công ty hàng đầu này được cập nhật lần cuối vào tháng 4 năm 2015.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không được hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.