Tư vấn Tài chính Hồ sơ nghề nghiệp

Nhà tư vấn tài chính (FC) là những chức vụ hiện tại của những người trước đây gọi là brokerbroker, broker, account executive hay đại diện đã đăng ký. Một phiên bản chính tả, cố vấn tài chính, cũng được sử dụng bởi một số công ty trong ngành, và bởi một số phóng viên tài chính và ấn phẩm.

Mặc dù thuật ngữ cố vấn tài chính đã được sử dụng chung từ đầu những năm 90, nhưng nó không phải là không có tranh cãi.

Nhiều nhà phê bình vẫn cho rằng nó ngụ ý tuân thủ các tiêu chuẩn ủy thác chặt chẽ đòi hỏi hành động vì lợi ích cao nhất của khách hàng, chứ không phải là tiêu chuẩn phù hợp chặt chẽ hơn, vốn thường ràng buộc với các nhà môi giới. Merrill Lynch, ví dụ, là một trong những công ty lớn cuối cùng chấp nhận thuật ngữ này, hoàn toàn do sự quan tâm này của bộ phận pháp lý và tuân thủ của nó, vốn rất bảo thủ vào thời đó.

Tìm vị trí tuyển dụng:

Sử dụng công cụ này để tìm kiếm các vị trí tuyển dụng hiện tại trong lĩnh vực này. Chi tiết hơn về công việc

Đối với những người tìm kiếm thông tin vượt quá giới thiệu, trang hướng dẫn này bao gồm một số bài báo khác khám phá sự nghiệp của cố vấn tài chính và các vấn đề liên quan chi tiết hơn. Các bài báo này được tổ chức thành các loại này:

Phát triển nghề nghiệp cho cố vấn tài chính

• Phát triển thực tiễn cho các cố vấn tài chính
• Vấn đề dịch vụ khách hàng cho các cố vấn tài chính
• Các kế hoạch đầu tư

Các chiến lược đầu tư

• Tài chính hành vi
• Ý tưởng cho các khách hàng doanh nghiệp nhỏ
• Thông thường, công việc của một cố vấn tài chính liên quan đến mua bán chứng khoán và trái phiếu) thay mặt cho khách hàng. Sự thay đổi trong các tiêu đề nêu trên được cho là phản ánh thực tế rằng, thay vì tập trung chủ yếu vào việc tạo điều kiện giao dịch, các cố vấn tài chính thực sự cần nhiều hơn như các nhà tư vấn đầu tư và các nhà lập kế hoạch tài chính, những người có quan điểm toàn diện về nhu cầu và mục tiêu tài chính của khách hàng.
• Các biến thể khác trong tiêu đề, chẳng hạn như cố vấn quản lý tài sản, cũng được sử dụng, đôi khi để chỉ một cố vấn tài chính đã được đào tạo, chứng nhận và / hoặc kinh nghiệm bổ sung.

Chuyên môn

Một số cố vấn tài chính tập trung vào việc phục vụ khách hàng cá nhân hoặc khách hàng bán lẻ và những người khác tập trung vào khách hàng doanh nghiệp hoặc tổ chức. Một số công ty chứng khoán thích những cố vấn tài chính chuyên về thời trang này, những người khác lại để các cố vấn cá nhân lựa chọn bất cứ thứ gì mà họ muốn. Khách hàng doanh nghiệp yêu cầu tư vấn chuyên môn và dịch vụ (như quản lý vốn lưu động hoặc cho vay kinh doanh) có thể thích tư vấn tài chính với kiến ​​thức chi tiết trong các lĩnh vực này.

Nhiệm vụ và Trách nhiệm

Tư vấn tài chính tư vấn khách hàng về cơ hội đầu tư, phụ âm với nhu cầu, mục đích và khả năng chịu rủi ro của người đó.Công việc đòi hỏi phải theo kịp các thị trường tài chính, liên tục theo dõi các khoản đầu tư cụ thể trong danh mục đầu tư của khách hàng, và là chiến lược đầu tư mới và các phương tiện đầu tư. Các cố vấn tài chính phải tự tin về việc ra quyết định dưới sự không chắc chắn và dưới áp lực thời gian cực đoan, có những người giỏi và kỹ năng giao tiếp, và biết cách đối phó với thất bại và với những khách hàng không hài lòng.

Thành công phụ thuộc rất nhiều vào khả năng bán hàng, cả trong việc mua lại khách hàng mới và trong việc đưa ra các ý tưởng đầu tư cho khách hàng hiện tại. Phục vụ khách hàng, tuân thủ và quản lý thực hành là những vấn đề liên quan chặt chẽ đến các cố vấn tài chính.

Các cố vấn tài chính có thể nâng cao đáng kể năng suất và khả năng phục vụ một quyển sách lớn nếu họ được hỗ trợ bởi một hoặc nhiều nhân viên bán hàng. Tuy nhiên, ở nhiều công ty dịch vụ tài chính, cố vấn tài chính phải trả chi phí cho nhân viên bán hàng, toàn bộ hay một phần, ngoài khoản bồi thường của họ (xem bên dưới).

Lịch trình tiêu biểu

Cục Thống kê Lao động (BLS) báo cáo rằng 24% làm việc trên 50 giờ một tuần. Tuy nhiên, cam kết thời gian thực tế có thể nặng hơn nhiều (60-80 giờ một tuần hoặc nhiều hơn), cả cho những người bắt đầu trong lĩnh vực này và những cố vấn tài chính cố định cam kết cung cấp dịch vụ xuất sắc và phát triển kinh doanh.

Giống như

Các cố vấn tài chính có mức độ tự chủ chuyên nghiệp cao, giống như là một doanh nhân độc lập hơn là một nhân viên của công ty. Có mối liên kết chặt chẽ giữa hiệu suất và phần thưởng, với tiềm năng thu nhập không giới hạn. Làm tốt công việc của bạn, và bạn tạo ra một tác động rõ rệt, tích cực đến cuộc sống của khách hàng.

Những gì không thích

Áp lực về cố vấn tài chính để xử lý một sự sụp đổ liên tục của thông tin, để đưa ra các quyết định nhanh chóng dưới sự không chắc chắn rằng nếu sai, có thể tốn kém cho khách hàng, để bán liên tục và để biện minh cho mình hàng ngày bị áp đảo đối với một số người.

Bồi thường

Mức bồi thường trung bình hàng năm là khoảng $ 67, 520 vào tháng 5 năm 2012, với 90% thu nhập giữa $ 32, 280 và $ 187, 200. Bồi thường tư vấn tài chính thường là tiền hoa hồng. Tức là, một cố vấn tài chính nhận được một phần doanh thu tạo ra cho công ty của khách hàng của mình. Các số liệu khác, chẳng hạn như tổng giá trị tài sản tài chính của khách hàng được ký quỹ với công ty tư vấn tài chính, cũng có thể có tác động đến việc bồi thường. Các nhà cố vấn tài chính hàng đầu có thể kiếm được trên $ 1 000 000.

Làm thế nào để Trở thành một Cố vấn Tài chính

: Theo liên kết này để thảo luận chi tiết về giáo dục, đào tạo và chứng chỉ nghề nghiệp cần thiết để bắt đầu sự nghiệp như một cố vấn.

Các danh mục khác liên quan: Bạn có thể muốn duyệt qua thư viện các bài báo của chúng tôi về các khía cạnh khác của sự nghiệp tài chính:

Các tài nguyên nghề nghiệp và các hồ sơ nghề nghiệp Các nhà lãnh đạo tài chính

• Giáo dục, và Chứng nhận về Nghề nghiệp Tài chính
• Quản lý nghề nghiệp của bạn
• Trả công việc tài chính
• Để biết thêm thông tin về Cố vấn Tài chính Nghề nghiệp:
• Theo các liên kết dưới đây để biết thêm chi tiết về bồi thường, giấy xác nhận, .