5 Loại tỷ số tài chính

Một số tỷ số tài chính là tuyệt vời với cổ phiếu penny, trong khi một số khác không làm việc tốt. Trong bài viết trước, tôi giới thiệu cho bạn các tính toán nào tốt nhất với các công ty nhỏ hơn và mới hơn, và ở đây tôi sẽ nghiên cứu sâu hơn về 5 loại tỷ lệ tài chính và cách họ có thể biến sự không chắc chắn đầu tư của bạn thành lợi nhuận rõ ràng.

Một tỷ lệ tài chính chỉ đơn giản là một con số từ kết quả tài chính của công ty chia cho một công ty khác.

Khi bạn kết hợp các giá trị và thông tin khác nhau, sự thành công (hoặc thiếu) của công ty tiềm ẩn cho thấy rõ ràng.

Ví dụ, thực tế là giá cổ phần của một khoản đầu tư là $ 2. 13 nói với bạn rất ít. Tuy nhiên, nếu bạn biết tỷ lệ Giá / Tỉ lệ lợi nhuận là 8. 5, nó sẽ chuyển tiếp nhiều ngữ cảnh hơn. Tiếp tục tiến xa hơn, bạn có thể so sánh P / E đó với các tập đoàn lớn, các đối thủ cạnh tranh trực tiếp và thậm chí đến các kết quả trước đó từ cùng một ngành kinh doanh.

Vâng, nhìn vào nhiều tỷ lệ này sẽ liên quan đến một chút công việc, nhưng phần lớn được tính tự động cho bạn, và được hiển thị trên tất cả các cổng thông tin tài chính trực tuyến lớn. Thông tin mà bạn có thể thu thập được từ chúng không có gì sánh kịp, và tạo cho bạn một lợi thế cho hầu hết các nhà đầu tư khác ở ngoài đó.

Dưới đây là 5 loại tỷ lệ tài chính:

Tính thanh khoản:

Tỷ lệ này sẽ chứng minh khả năng trả nợ và nợ của công ty. Nếu họ không có đủ tài sản ngắn hạn để trang trải các nghĩa vụ ngắn hạn hoặc không có đủ ngân lưu để bù đắp chi phí, họ có thể gặp phải các vấn đề về tài chính. Tỷ lệ thanh khoản có tầm quan trọng đặc biệt với cổ phiếu penny đặc biệt vì các công ty tinier và các công ty mới có những khó khăn to lớn khi thanh toán tất cả hóa đơn trước khi doanh nghiệp thành lập.

Một số tỷ lệ thanh khoản bao gồm tỷ lệ hiện tại, tỷ lệ nhanh, tỷ lệ tiền mặt, và dòng tiền hoạt động.

Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng giành được lợi thế bằng cách lấy một số lượng nhỏ công việc, bạn có thể thấy tóm tắt về tính toán tỷ lệ thực tế trên nhiều trang web hàng đầu.

Hoạt động:

Điều này cho thấy hoạt động của doanh nghiệp hiệu quả như thế nào. Công ty sử dụng các nguồn lực mà họ có để tạo ra doanh thu như thế nào?

Có một tỷ lệ hoạt động tuyệt vời mà các nhà đầu tư nên áp dụng trong nghiên cứu của mình; doanh thu hàng tồn kho; doanh thu phải thu; doanh thu phải trả; doanh thu vốn lưu động; doanh thu tài sản cố định; tổng doanh thu tài sản. Đòn bẩy:

Tỷ lệ này sẽ chứng minh khả năng trả nợ dài hạn của công ty.

Tỷ số đòn bẩy còn được gọi là tỉ số nợ; tỷ lệ nợ; nợ đối với vốn chủ sở hữu; bảo hiểm quan tâm. Hiệu suất:

Tỷ lệ hoạt động là tất cả về lợi nhuận, có thể giải thích tại sao chúng thường được gọi là tỷ suất lợi nhuận.

Vì hầu hết các cổ phiếu penny không hoạt động có lãi, sẽ không thể tạo ra bất kỳ giá trị hiệu suất nào. Bạn không thể chia giá cổ phiếu bằng số không! Tỷ lệ hoạt động cho thấy một hình ảnh rõ ràng về lợi ích của việc kinh doanh ở các giai đoạn khác nhau trong hoạt động của họ; biên lợi nhuận gộp; biên lợi nhuận hoạt động; biên lợi nhuận ròng; lợi tức trên tài sản; lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.

Định giá:

Do tỷ lệ định giá dựa trên giá cổ phiếu hiện tại, nên họ cung cấp một hình ảnh về việc liệu cổ phiếu penny có phải là một khoản đầu tư hấp dẫn ở mức hiện tại hay không. Về cơ bản, bạn nhận được bao nhiêu tiền mặt, hoặc vốn lưu động, hoặc dòng tiền, hoặc thu nhập, cho mỗi đô la đầu tư?

Một số tỷ lệ định giá bao gồm; Giá / Lợi nhuận (P / E); Giá / Dòng tiền; Giá / Bán hàng (P / S); Giá cả / Thu nhập / Tốc độ tăng trưởng (PEG). Hãy dành thời gian để tìm hiểu về từng tỷ lệ này, sau đó bạn có thể so sánh trực tiếp với các đối thủ cạnh tranh, hoặc thậm chí chống lại cùng một công ty từ quý trước và năm trước. Giá trị gia tăng cho sự hiểu biết của bạn về một doanh nghiệp sẽ làm cho tất cả sự khác biệt trong kết quả đầu tư của bạn và sự rõ ràng của bạn về các quyết định giao dịch.