Nhược điểm của việc sở hữu quỹ tương hỗ - những sai lầm đầu tư

Nếu bạn là người thường xuyên đọc trang web của quỹ hỗ tương, bạn có thể đã đọc về cái gọi là bất lợi của quỹ tương hỗ. Nhưng những bất đồng ý kiến ​​thực sự của việc sở hữu một quỹ tương hỗ - những khuyết điểm không dễ tránh được hay không thể tránh được?

Nhược điểm của việc sở hữu quỹ tương hỗ # 1: Có quá nhiều sự lựa chọn

"Quá nhiều điều tốt" là một cụm từ mà hầu hết chúng ta có thể liên quan theo cách này hay cách khác. Nếu bạn là một nhà đầu tư quỹ tương hỗ, bạn chắc chắn có thể liên quan đến cụm từ bị lạm dụng này.

Và, không may, không phải tất cả các quỹ tương hỗ là "những điều tốt đẹp".

Lướt qua nhiều loại quỹ tương hỗ trên thị trường có thể khiến một số nhà đầu tư đơn giản không đầu tư hoặc lựa chọn thay thế ít rủi ro nhất, theo một số nghiên cứu sẽ "ít thuận lợi hơn cho tài chính dài hạn "

Khi các nhà đầu tư đang phải đối mặt với tình trạng quá tải hoặc những nhà khoa học hành vi có thể gọi là hợp lý, họ sẽ thấy có quá nhiều lựa chọn về quỹ, khó quyết định đầu tư.

Bất kể nỗ lực nghiên cứu của bạn và / hoặc những gì mà các nhà tư vấn quỹ tương hỗ của bạn, các hoạt động trong quá khứ của các quỹ tương hỗ của bạn không phải là một dự báo hợp lý về lợi nhuận trong tương lai. Nếu đó là quỹ cổ phần, quỹ trái phiếu hoặc quỹ cân bằng, hiệu quả trong tương lai có thể không ổn định và không liên quan đến hoạt động trong quá khứ.

Đọc lời khuyên từ John Bogle về các hoạt động trong quá khứ: Chuyến thăm của John Bogle

Nhược điểm của việc sở hữu quỹ Mutual Fund # 3: Sự trở lại của hiệu trưởng không đảm bảo

Ngay khi bạn chấp nhận điều đó bạn không thể dự đoán hiệu suất tương lai của các quỹ tương hỗ của bạn bằng cách xem xét hiệu suất trong quá khứ, đã đến lúc phải chấp nhận rằng 100% lợi tức đầu tư ban đầu của bạn không được đảm bảo.

Nói cách khác, nếu bạn đầu tư $ 1, 000 tiền khó kiếm được của bạn vào một quỹ tương hỗ, không có gì đảm bảo rằng $ 1 000 của bạn sẽ có sẵn khi bạn cần.

Quỹ tương hỗ không phải là ngoại lệ đối với việc thiếu bảo lãnh chính. ETFs, quỹ đóng và UITs không thể hứa hẹn sự hoàn vốn của nhà đầu tư 100%.

Nhược điểm của việc sở hữu một quỹ tương hỗ # 4: Nghiên cứu đang thực hiện là bắt buộc

Sẽ tốt hơn nếu bạn có thể mua một quỹ tương hỗ và giữ quỹ trong suốt cuộc đời. Trong khi một số quỹ (nghĩ đến quỹ thời gian mục tiêu) được thiết kế để giữ trong suốt cuộc đời của bạn, thì không mong đợi hồ sơ đầu tư của bạn (nhu cầu và mục tiêu) sẽ vẫn như cũ. Cũng không chắc quỹ mà bạn mua sẽ vẫn như nhau cho mãi mãi (ví dụ: nhà quản lý thay đổi, trôi dạt phong cách đầu tư, huy động vốn hoặc bán cho các công ty quỹ khác).

Những thay đổi khác nhau trong cuộc sống của các nhà đầu tư và thay đổi trong các quỹ tương hỗ đòi hỏi tất cả chúng ta phải cam kết nghiên cứu liên tục.

Tránh những khuyết điểm của các quỹ tương hỗ

Điều quan trọng là phải hiểu được những khuyết điểm của việc sở hữu một quỹ tương hỗ trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Trước khi bạn đầu tư vào một quỹ tương hỗ, hãy tìm hiểu cách bạn có thể tránh được những sai lầm. Và như với bất kỳ quyết định cá nhân nào, hãy chắc chắn rằng mua các quỹ tương hỗ phù hợp với mục tiêu cá nhân của bạn, khoan dung rủi ro và mục tiêu đầu tư.