3 Cách để Tối đa hóa Khoản khấu trừ Thuế <

Có hai loại khấu trừ, tiêu chuẩn hoặc được chia từng phần. Bạn nên chọn một trong đó làm giảm thuế của bạn nhiều nhất. Hai trong số ba người yêu cầu một tiêu chuẩn vì họ không có đủ khoản khấu trừ để ghi rõ chi tiết - hoặc vì họ không biết cách các khoản khấu trừ được chia thành từng phần.

Dưới đây là ba cách bạn có thể tăng khoản khấu trừ được chia thành từng phần.

1. Gói Chi phí Y tế để Tối đa hóa Khoản khấu trừ Thuế Phân loại

-1->

Khi bạn phải trả chi phí y tế không được bảo hiểm y tế chi trả, bạn chỉ được phép khấu trừ vào thu nhập chịu thuế của bạn nếu họ vượt quá 10% và trẻ hơn, hoặc 7. 5% thu nhập của bạn nếu bạn từ 65 tuổi trở lên.

(Lưu ý: trước năm 2013 là 7,5% cho mọi lứa tuổi.)

Ví dụ:

Giả sử bạn ở tuổi 60 và kiếm được 50.000 đô la một năm. 10% của $ 50, 000 là $ 5, 000. Nếu bạn có chi phí y tế xuất túi là $ 5, 250, chỉ 250 đô la; số tiền vượt quá $ 5,000 sẽ có đủ điều kiện để khấu trừ thuế chia từng phần.

Để tối đa hoá việc sử dụng khấu trừ thuế này, bạn cần phải làm ba việc sau:

1. Mỗi năm tính toán ước tính khoảng 10% tổng thu nhập đã điều chỉnh của bạn.
2. Giữ một tổng số chi phí y tế đã bỏ túi mỗi năm.
3. Nếu bạn có một năm mà bạn đang ở gần ngưỡng của mình, hãy xác định xem có những khoản chi phí bạn có thể xếp vào năm dương lịch hiện tại hay không.

2. Thuế Tiểu bang Trả trước

Thuế thu nhập của tiểu bang được trả là một khoản khấu trừ thuế đã chia thành phần cho khoản hoàn thuế của liên bang của bạn. Nhiều người có thể được hưởng lợi bằng cách nộp thuế thu nhập của họ trước cuối năm để tối đa hóa khấu trừ thuế của liên bang.

Hãy cẩn thận vì chiến lược này có thể đưa bạn vào AMT (thuế tối thiểu thay thế).

Nếu bạn có kế hoạch trả trước một số tiền thuế đáng kể, hãy hỏi ý kiến ​​của một nhà tư vấn thuế để đảm bảo rằng chiến lược này sẽ phù hợp với bạn.

3. Các khoản chi phí như lệ phí chuẩn bị thuế, phí an toàn và lệ phí đầu tư được khấu trừ trong phạm vi mà họ vượt quá 2% tổng lợi tức gộp được điều chỉnh của bạn.

Ví dụ:

Giả sử bạn kiếm được 50.000 đô la một năm. Hai phần trăm của $ 50,000 là $ 1, 000. Nếu bạn có tiền túi ra và các khoản chi phí liên quan đến chuẩn bị thuế là $ 1, 500, chỉ 500 đô la; số tiền vượt quá $ 1, 000, sẽ đủ điều kiện để được liệt kê như một khấu trừ thuế chia từng phần.

Nếu bạn có thể vượt ngưỡng 2% và nếu bạn làm việc với các nhà tư vấn bạn tin tưởng, bạn có thể cân nhắc thanh toán trước cho việc chuẩn bị thuế và các dịch vụ tư vấn đầu tư. Dĩ nhiên, có những giới hạn để bạn có thể trả trước bao nhiêu, vì vậy bạn không thể trả nhiều năm có giá trị lên phía trước.

Bạn cũng có thể trả phí quản lý đầu tư cho IRA từ số dư tài khoản IRA do đó phải trả lệ phí bằng tiền trước thuế.

Cũng như các lời khuyên liên quan đến thuế, hãy tìm trợ giúp chuyên môn và / hoặc nghiên cứu thêm về trang chủ đề khoản khấu trừ của IRS để xác định điều gì là hợp pháp và điều gì sẽ làm việc tốt nhất cho bạn.