15 Nhà Câu hỏi thuế kinh doanh đáp

Nhiều chủ sở hữu doanh nghiệp tại nhà hoặc các nhà dịch vụ tự do ngần ngại bắt đầu cuộc hành trình tự làm chủ vì họ quan tâm đến vấn đề thuế. Họ nghĩ rằng đó là phức tạp hoặc lo lắng về những hậu quả của việc tạo ra một sai lầm. Trong khi các loại thuế tự doanh đòi hỏi công việc ít hơn, họ cung cấp đủ lợi ích để làm cho việc học về nó có giá trị nỗ lực. Dưới đây là câu trả lời cho 15 câu hỏi hàng đầu liên quan đến thuế tự doanh.

1) Tôi có nên lấy khấu trừ tại nhà không?

Có một thời gian khi viết tắt một phần của ngôi nhà của bạn cho các mục đích kinh doanh sẽ làm tăng nguy cơ kiểm toán của bạn. Với hơn 50 phần trăm doanh nghiệp chạy từ văn phòng tại nhà, điều đó không còn xảy ra nữa, vì vậy đừng ngại lấy văn phòng tại nhà. Chỉ cần nhớ rằng bạn chỉ có thể viết ra không gian mà bạn sử dụng độc quyền và thường xuyên cho doanh nghiệp của bạn. Tìm hiểu thêm về khấu trừ văn phòng tại nhà.

2) Tôi có thể viết ra chiếc xe của tôi như một khoản chi phí kinh doanh không?

Bất kỳ khoản chi phí nào bạn phải trả cho việc kinh doanh có thể là khoản khấu trừ thuế kinh doanh, bao gồm chi phí kinh doanh du lịch. Bạn có thể tắt ngay phần xe của bạn sử dụng cho mục đích kinh doanh. Để xoá sổ, bạn phải chứng minh việc sử dụng xe của doanh nghiệp thông qua việc lưu giữ hồ sơ có tổ chức. Bạn được đưa ra hai lựa chọn để lấy khoản khấu trừ xe kinh doanh, trong đó đơn giản nhất là theo dõi mileage của bạn bằng cách sử dụng sổ nhật ký hoặc ứng dụng kinh doanh.

Mỗi năm, IRS cho một tỷ lệ mileage. Đơn giản chỉ cần tăng tỷ lệ theo mức độ liên quan đến kinh doanh mà bạn đã theo dõi để có được khấu trừ của bạn. Lựa chọn thứ hai là sử dụng các chi phí thực tế. Vì đó bạn sẽ cần phải giữ tất cả hồ sơ liên quan đến việc chăm sóc và bảo trì xe của bạn.

3) Tôi có thể khấu trừ những khoản khấu trừ nào để làm việc tự do?

Hai trong số các đặc quyền của việc làm là 1) nhận được tổng thu nhập của bạn và 2) khấu trừ thuế liên quan đến việc làm.

Điều này có thể làm cho thời gian thuế phức tạp hơn một chút vì bạn phải trả thuế tự doanh và bảo hiểm xã hội mà chủ lao động của bạn thường khấu trừ cho bạn. Nhưng không giống như trong một công việc truyền thống, bạn có thể khấu trừ nhiều khoản chi phí mà bạn không thể làm. Ví dụ, bạn không thể khấu trừ chi phí đi làm của bạn trong một công việc, trong khi bạn có thể khấu trừ đi du lịch liên quan đến kinh doanh. Gần như mọi chi phí cần thiết để điều hành doanh nghiệp của bạn đều được khấu trừ, bao gồm truy cập Internet, chi phí tiếp thị và hơn thế nữa. Dưới đây là 15 khoản khấu trừ thuế tự khai.

4) Tôi có thể đi bao nhiêu năm mà không kiếm được lợi nhuận từ việc kinh doanh tại nhà?

IRS hiểu rằng đôi khi các doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp mới khởi công hoặc trong thời gian khó khăn về kinh tế, có thể sẽ bị lỗ. Có một vài khía cạnh của một doanh nghiệp mà IRS xem xét khi quyết định bạn có kinh doanh hay sở thích.Các yếu tố quan trọng nhất là liệu bạn có đang điều hành giống như một doanh nghiệp, chẳng hạn như tạo cấu trúc kinh doanh, bạn có ý định kiếm lợi nhuận, bạn tham gia vào các hoạt động để xây dựng doanh nghiệp của bạn và hơn thế nữa. Nếu bạn đang cư xử như một doanh nghiệp, thì IRS có nhiều khả năng xem bạn có một. Nếu bạn bị lỗ ròng trong hơn hai năm trong năm năm hoạt động, bạn sẽ phải chịu rủi ro khi được coi là một sở thích. Vì vậy, về bản chất, bạn muốn có lợi nhuận ròng trong ít nhất ba trong năm năm.

Tổn thất về kinh doanh liên tục (có nghĩa là bạn đã xoá sổ hơn bạn), bạn sẽ có nguy cơ nhận được kiểm toán của IRS cao hơn. Với điều đó, bạn có thể viết ra chi phí kinh doanh-sở thích của bạn lên đến số tiền bạn kiếm được. Nếu bạn kiếm được $ 1000 nhưng có $ 1, 500 trong chi phí từ kinh doanh sở thích của bạn, bạn có thể khấu trừ $ 1, 000. Tuy nhiên, nếu bạn đáp ứng yêu cầu của một doanh nghiệp, bạn có thể khấu trừ $ 1, 500 và mất $ 500. Truy cập vào IRS để biết thông tin về kinh doanh và sở thích.

5) Tôi có cần giấy biên nhận cho tất cả các khoản nợ không?

Có. Giữ biên lai cho tất cả các khoản chi phí và khấu trừ là rất quan trọng bởi vì gánh nặng chứng cứ là phần còn lại của bạn nếu được kiểm toán. Có rất nhiều hệ thống nộp đơn mà bạn có thể sử dụng để liệt kê tất cả các hóa đơn theo thứ tự. Bạn có thể muốn sử dụng một phần mềm kế toán kinh doanh để giúp bạn tổ chức thu nhập và chi phí của bạn, và để làm cho báo cáo thuế tạo ra dễ dàng hơn.

Bạn

6) Tôi có thể nhận được bao nhiêu thu nhập từ việc làm tự bản thân mà không báo cáo?

Không có. IRS yêu cầu bạn báo cáo TẤT CẢ thu nhập của bạn. Tùy thuộc vào loại hình kinh doanh nhà bạn có, bạn có thể nhận được một mẫu 1099-MISC. Tuy nhiên, nếu bạn bán sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn trực tiếp, bạn không thể nhận được bất kỳ loại báo cáo về thu nhập. Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không phải báo cáo những gì bạn kiếm được. Điều quan trọng là theo dõi tất cả thu nhập bạn nhận được từ doanh nghiệp của bạn và báo cáo tất cả.

7) Tôi có nên thuê một kế toán để giúp tôi về các khoản thuế kinh doanh gia đình của tôi không?

Không nhất thiết. Bạn phải quyết định có nên tìm kiếm trợ giúp từ bên ngoài khi bạn chuẩn bị các khoản thuế cá nhân và thuế kinh doanh hay không. Nếu bạn có ít kinh nghiệm chuẩn bị các khoản thuế doanh nghiệp, có thể sẽ là một khoản đầu tư khôn ngoan để tìm kiếm sự trợ giúp cho năm đầu tiên hoặc hai năm. Quản lý tài chính và phần mềm thuế có thể hữu ích nếu bạn không có ngân sách cho kế toán viên hoặc chuyên gia thuế. Lưu ý rằng các dịch vụ kế toán và thuế là thuế được khấu trừ.

8) Các cờ kiểm toán hàng đầu cho một doanh nghiệp gia đình là gì?

Bạn không nên để cho sự sợ hãi của cuộc kiểm toán ngăn cản bạn bắt đầu kinh doanh tại nhà. Tuy nhiên, bạn nên để cho sự sợ hãi của một cuộc kiểm toán khuyến khích bạn cập nhật về các vấn đề thuế và trung thực trong báo cáo của bạn. Dưới đây là một số điều có thể kích hoạt IRS muốn xem xét kỹ hơn về thuế của bạn:

• Các bữa ăn, Du lịch, Giải trí - Thông thường chi phí đi lại cá nhân được kết hợp trong đi công tác, có thể khiến IRS nhìn.
• Thu nhập - Theo SBA, thu nhập bạn kiếm được tương đương với một nguy cơ cao hơn của một cuộc kiểm toán.
• Tiền mặt Kinh doanh - Bởi vì không có đường mòn giấy khi bạn chấp nhận tiền mặt, nó dễ dàng hơn để không báo cáo. Kết quả là, IRS là đáng ngờ của các doanh nghiệp tiền mặt.
• Các khoản khấu trừ quá mức
• Tuyên bố 100% doanh nghiệp sử dụng xe của bạn - Vì hầu hết các chủ kinh doanh nhà sử dụng xe của họ cho mục đích cá nhân và kinh doanh, có thể nguy hiểm khi yêu cầu bồi thường xe của bạn chỉ được sử dụng cho kinh doanh. Điều này đúng cho các chi phí khác như điện thoại di động và Internet, trong đó bạn thường sử dụng chúng cho cả doanh nghiệp và cá nhân. Thay vào đó, hãy xác định phần trăm thời gian được sử dụng làm doanh nghiệp và trừ đi khoản đó.
• Sự trở lại của bạn nằm ngoài định mức thống kê. IRS đôi khi chạy sàng lọc ngẫu nhiên so sánh lợi nhuận với người khác. Nếu bạn có nhiều khác biệt so với lợi nhuận được coi là tương tự như của bạn, nó có thể bị gắn cờ cho một cuộc kiểm toán.

9) Tôi có cần phải có số ID thuế liên bang (FEIN) để kinh doanh nhà không?

Nếu bạn là chủ sở hữu duy nhất mà không có nhân viên hoặc một thành viên LLC mà không có nhân viên, bạn không cần một FEIN - bạn có thể sử dụng số an sinh xã hội của bạn. Bất kỳ thiết lập kinh doanh nào khác cũng yêu cầu một FEIN. Với điều đó đã nói, kể từ khi số FEIN được tự do, nó không đau để có được một. Tùy thuộc vào loại hình kinh doanh nhà mà bạn điều hành, bạn có thể được yêu cầu cung cấp số An Sinh Xã Hội của bạn. Nếu bạn có một FEIN kinh doanh, bạn có thể cho rằng thay vào đó, và bảo vệ số an sinh xã hội của bạn.

10) Tại sao tôi yêu cầu khách hàng điền một Mẫu W-9?

Mẫu W-9 là mẫu IRS chính thức được sử dụng bởi công ty khi họ muốn bạn gửi cho họ số nhận dạng của người đóng thuế (số an sinh xã hội hoặc FEIN). Nó tương tự như W-2, ngoại trừ nó được sử dụng cho các nhà thầu độc lập, tư vấn, và các công nhân tự kinh doanh khác. Biểu mẫu này giúp công ty điền đúng mẫu thuế 1099-MISC mà họ sẽ gửi cho bạn vào cuối tháng 1 để bạn có thể thực hiện các khoản thuế của mình. Nó cũng gửi bản sao cho IRS.

11) Doanh nghiệp nhà có phải trả thuế vào cuối năm không?

Không phải luôn luôn. Cá nhân tự kinh doanh phải nộp thuế thu nhập cá nhân và thuế tự doanh vào cuối năm. Gánh nặng này có thể được giảm bớt với các khoản khấu trừ thuế khác nhau. Với điều đó đã nói, có rất nhiều yếu tố đi sâu vào việc liệu bạn có phải chịu thuế hay không. Thứ nhất, nếu bạn ở trong một hộ gia đình có thu nhập cao hoặc có thu nhập cao, thuế do các thành viên khác trả (hoặc công việc của bạn) có thể bù đắp các khoản thuế mà bạn nợ trong kinh doanh của bạn với các thành viên khác có đủ điều kiện để được hoàn trả. Một xem xét khác là cơ cấu kinh doanh của bạn. Doanh nghiệp tư nhân duy nhất hoặc một người LLC có thể nộp một bản Lịch C và làm các khoản thuế của bạn bình thường. Tuy nhiên, các tập đoàn hoặc công ty hợp danh yêu cầu doanh nghiệp nộp thuế. Cuối cùng, các doanh nghiệp gia đình phải nộp thuế ước tính. Trong khi chủ lao động lấy thuế từ thu nhập của bạn vào mỗi ngày lương, như là một chủ doanh nghiệp nhà, bạn cần phải nộp các khoản thuế ước tính bốn lần một năm. Khi bạn đóng thuế, bạn trừ đi những gì bạn đã gửi giống như cách bạn trừ đi những gì được trả từ người sử dụng lao động.

Nếu bạn không đóng thuế ước tính, nhưng gánh nặng thuế của bạn ít hơn 1 000 đô la, có thể bạn sẽ ổn. Nhưng nếu bạn nợ $ 1, 000 hoặc hơn, bạn có thể bị phạt và các khoản phí bổ sung.

12) Thuế tự doanh là gì và ngoài thuế bình thường tôi sẽ phải trả vào cuối năm?

Có khác biệt. Thuế tự doanh được trả dựa trên các loại thuế khác bạn có thể nợ. Đây là phiên bản tự làm việc của thuế FICA, thường được chủ sử dụng lao động trả cho An sinh Xã hội và Medicare. Đó là do thu nhập thuần của bạn từ tự làm chủ. Mẫu Schedule C, phần mềm thuế của bạn, hoặc chuyên gia thuế có thể giúp bạn tính toán. Tin tốt lành là một nửa thuế việc làm của bạn được khấu trừ.

13) Tôi có thể thanh toán các khoản thanh toán bảo hiểm y tế của tôi không?

Nếu bạn tự làm chủ, hãy tự chi trả cho bảo hiểm sức khoẻ của mình và có lợi nhuận ròng, bạn có thể khấu trừ toàn bộ chi phí bảo hiểm sức khoẻ của bạn như một khấu trừ cá nhân. Nếu bạn hoà vốn trong kinh doanh hoặc bị mất mát, bạn vẫn có thể khấu trừ phí bảo hiểm y tế của bạn như một khoản chi phí y tế cho một khu vực khác của mẫu thuế của bạn.

14) Khả năng tôi sẽ kiểm toán là gì?

Theo SBA, ít hơn 2% thu nhập có thu nhập từ $ 25,000 đến $ 100,000 được kiểm toán. Chỉ có hơn 2 phần trăm cho những người kiếm được nhiều tiền hơn, và giảm xuống còn 1 phần trăm đối với những người kiếm được ít hơn 25 đô la Mỹ. Thu nhập một mình không phải là yếu tố duy nhất trong kiểm toán, vì vậy bạn muốn đảm bảo rằng bạn tránh được một cuộc kiểm toán đỏ cờ (xem câu hỏi số 8).

15) Tôi có thể mong đợi điều gì nếu tôi được kiểm toán?

Thứ nhất, bị gắn cờ cho một cuộc kiểm toán không nhất thiết có nghĩa là có gì đó sai trái. IRS ngẫu nhiên quét lại và so sánh chúng với các định mức thống kê. Hoặc, nếu ai đó bạn thực hiện kinh doanh với đang được kiểm toán, thì sự trở lại của bạn cũng có thể bị gắn cờ. Lưu ý rằng nếu bạn được kiểm toán, IRS sẽ liên hệ với bạn bằng thư tín chứ không phải qua điện thoại. Trong hầu hết các trường hợp, IRS sẽ hỏi thông tin như biên nhận hoặc nhật ký. Chỉ có 25% các cuộc kiểm toán của IRS thực sự liên quan đến cuộc gặp mặt trực tiếp, 75% khác là kiểm toán bằng thư tín. Tuy nhiên, nếu thông tin bạn phải gửi là quá nhiều để gửi thư, bạn có thể yêu cầu gặp mặt trực tiếp. IRS sẽ xem xét thông tin của bạn và đưa ra quyết định về việc bạn có nợ nhiều hơn hay không.

Khước từ: Tôi không phải là chuyên gia về thuế hay luật sư thuế được cấp phép. Thông tin được cung cấp ở đây nên được sử dụng như một hướng dẫn chung. Đối với các câu hỏi cụ thể về thuế của bạn, vui lòng tham khảo chuyên gia về thuế hoặc tham khảo các ấn bản chính thức của IRS.