10 Cảnh báo Dấu hiệu lạm dụng thẻ tín dụng công ty

Trong thế giới kinh doanh ngày nay, công nghệ đã có những bước tiến lớn trong mọi khía cạnh của cách thức một công ty truyền thông, vận hành, bán và mở rộng. Trong nhiều như nó có thể làm cho hoạt động kinh doanh dễ dàng hơn, nó cũng đặt ra một nguy cơ lớn cho chủ doanh nghiệp. Hoạt động kinh doanh trực tuyến nhanh chóng và hiệu quả nhưng nếu chủ doanh nghiệp không được thông báo rõ về các rủi ro liên quan đến thương mại điện tử thì nó thực sự có thể tạo ra rất nhiều thiệt hại cho doanh nghiệp.

Các doanh nghiệp đang phải đối mặt với một mối nguy hiểm rất lớn mà hacker và kẻ lừa đảo đặt ra. Việc sử dụng thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng ngày càng tăng trong kinh doanh đã mở ra đường cao tốc cho những kẻ gian lận kiểm soát tài khoản công ty và mua sắm không cần thiết và tạo ra các hóa đơn mà chủ sở hữu doanh nghiệp thậm chí không biết. Điều này thực sự làm cho các doanh nghiệp mất hàng tỷ doanh thu bằng cách trả tiền mua hàng hoặc hóa đơn mà họ không bao giờ tham gia.

Vì vậy, điều quan trọng nhất đối với bất kỳ chủ doanh nghiệp nào với thẻ tín dụng là phải luôn cảnh giác cao khi sử dụng thẻ tín dụng kinh doanh. Thật không may, mặc dù, không phải tất cả chủ doanh nghiệp đều có khả năng nhận ra thẻ tín dụng của họ đã bị lạm dụng hay không. Hôm nay, chúng tôi muốn nhấn mạnh 10 dấu hiệu cảnh báo về lạm dụng thẻ tín dụng của công ty và hành động nào mà chủ doanh nghiệp phải thực hiện để ngăn ngừa bất kỳ thiệt hại nào khác có thể xảy ra.

1. Lỗi trên Thẻ tín dụng của bạn

Đây là một trong những dấu hiệu phổ biến nhất mà thẻ tín dụng của bạn đang được sử dụng bởi bên thứ ba mà không có sự đồng ý của bạn. Bất cứ khi nào bạn nhận được bảng sao kê thẻ tín dụng hàng tháng, sau ba tháng hoặc bất kỳ khoảng thời gian nào tùy thuộc vào nhà phát hành thẻ tín dụng của bạn, bạn nên đi qua báo cáo và xem xét cẩn thận mọi giao dịch với sự tinh tế và triệt để.

Trong trường hợp bạn phát hiện một số lỗi trong bản tuyên bố của mình, đừng chỉ giả định rằng đó là lỗi của tổ chức phát hành thẻ tín dụng. Suy nghĩ như thế này có thể đánh lừa bạn và gây ra thiệt hại thêm trong tương lai.

Khi bạn nhận ra rằng tuyên bố thẻ tín dụng của bạn có lỗi như mua trái phép hoặc bất kỳ giao dịch điện tử nào, đó là lá cờ đỏ mà thẻ tín dụng cho công ty của bạn đã bị lạm dụng. Khi điều này xảy ra, hãy liên hệ ngay với nhà phát hành thẻ tín dụng của bạn và báo cáo sự cố để điều tra thêm. Bạn cũng nên thay đổi mật khẩu của mình ngay khi bạn gọi cho người phát hành thẻ để ngăn ngừa thiệt hại thêm.

2. Lỗi trên Báo cáo Thẻ tín dụng của bạn

Theo nhiều công ty nhận dạng đánh cắp nhận dạng, khi lừa đảo nhận được thông tin thẻ tín dụng của công ty bạn, họ sẽ tiếp tục và trước tiên hãy hỏi về tín dụng của bạn.Thứ hai, hầu hết trong số họ cũng sẽ mở các tài khoản mới sử dụng thẻ của công ty bạn. Điều tốt là nếu họ không thay đổi email của bạn, báo cáo tín dụng của bạn sẽ thực sự tiết lộ tất cả các thông tin này. Khi báo cáo tín dụng của bạn có sẵn cho bạn, hãy dành thời gian của bạn và kiểm tra kỹ xem bản báo cáo có những dấu hiệu này. Nếu có một tài khoản mới hoặc một cuộc điều tra tín dụng mà bạn không đưa ra, hãy liên hệ ngay với cơ quan báo cáo tín dụng phát hành cho bạn báo cáo tín dụng cũng như nói chuyện với công ty phát hành thẻ tín dụng để tiếp tục hành động.

Khi liên hệ với cơ quan báo cáo tín dụng kinh doanh, hãy cụ thể hóa những tài khoản nào là gian lận. Bạn cũng có thể tiếp tục và nâng cao cảnh báo gian lận trong tài khoản của bạn hoặc thậm chí tạo ra sự đóng băng tín dụng trong tài khoản của bạn.

3. Tài khoản của bạn đã được gắn cờ

Đây cũng là một dấu hiệu cảnh báo thực sự là một kẻ gian lận đang sử dụng tài khoản của bạn mà bạn không biết. Nhiều công ty thẻ tín dụng có xu hướng theo dõi công ty cụ thể làm gì với thẻ tín dụng của mình và bất cứ khi nào có thay đổi trong xu hướng giao dịch, nhà phát hành thẻ có thể gắn cờ tài khoản của bạn để cảnh báo bạn rằng có thể có điều gì đó sai trái hoặc đúng hơn là một bất thường trong tài khoản của bạn. Khi điều này xảy ra, trước hết bạn nên yêu cầu báo cáo tín dụng khẩn cấp từ bất kỳ văn phòng tín dụng nào và xem liệu có các giao dịch mà thẻ tín dụng của công ty bạn đã được sử dụng mà bạn không biết.

Khi điều này xảy ra, sẽ rất hữu ích nếu bạn liên hệ với nhà phát hành thẻ ngay để đảm bảo rằng không có giao dịch nào khác được phép từ thẻ tín dụng của bạn. Đây là những gì được gọi là đóng băng tín dụng. Các cuộc điều tra sau đó sẽ được thực hiện để tìm hiểu xem tài khoản đã bị tấn công hay không. Do đó công ty sẽ tiếp tục và ngăn chặn các thẻ để không có giao dịch khác có thể được thực hiện bởi những kẻ gian lận.

4. Người thu nợ gọi

Đôi khi một số cuộc gọi lạ thường có thể tiếp tục đến từ những người khác nhau đặc biệt là từ các cơ quan đòi nợ đòi tiền. Điều xấu là như là chủ doanh nghiệp, bạn không có đầu mối về những khoản nợ này là về. Bạn cũng không biết khi nào doanh nghiệp của bạn phát sinh khoản nợ này. Bất cứ khi nào có vấn đề phát sinh trong quá trình điều hành công việc kinh doanh của bạn thì trước tiên hãy yêu cầu chứng minh nợ. Bạn thực sự có thể gửi thư xác minh đến người thu nợ hỏi xem món nợ đó là gì, khi nó được đưa ra cũng như các chi tiết khác có thể giúp bạn đến đáy của những gì đã xảy ra. Nếu bạn nghĩ rằng bạn không chịu trách nhiệm về khoản nợ, hãy tiếp tục và tranh chấp nợ và sau đó gửi bản báo cáo đánh cắp nhận dạng cho các cơ quan liên quan để điều tra thêm. Nó cũng sẽ tốt cho bạn để yêu cầu một báo cáo tín dụng từ các văn phòng tín dụng để đảm bảo rằng không có tài khoản gian lận đã được mở ra.

5. Bạn ngừng nhận email từ tổ chức phát hành thẻ

Thông tin phổ biến về doanh nghiệp của bạn là chủ thẻ được thông báo về bất kỳ giao dịch hoặc bất kỳ thông tin nào có liên quan đến tài khoản thẻ tín dụng của bạn.Điều này sẽ xảy ra thường xuyên để giúp bạn theo dõi và đóng các tab trong tài khoản của mình. Tuy nhiên, có thể đạt được một thời gian khi các email không được đưa vào hộp thư đến của bạn và bạn đang làm các giao dịch khác nhau bằng thẻ tín dụng. Đây là lá cờ đỏ tự động mà ai đó đã thực sự thay đổi thông tin về thẻ tín dụng của công ty. Thay vì nhận email, email đã được chuyển hướng đến email của người gian lận. Khi điều này xảy ra, chúng tôi khuyên bạn nên liên hệ với tổ chức phát hành thẻ và bưu điện trước khi thanh toán là do hành động tiếp theo. Nếu bạn trì hoãn, bạn có thể sẽ phải thanh toán hóa đơn mà công ty của bạn chưa bao giờ phải chịu.

6. Các khoản phí không quen thuộc trên thẻ tín dụng của bạn

Người gian lận không quan tâm nếu hành động của họ làm bạn rơi vào các vấn đề tài chính mà thực sự có thể đặt công ty của bạn ở lòng thương xót của các chủ nợ. Khi một kẻ gian lận thẻ tín dụng được giữ chi tiết thẻ tín dụng của bạn, họ có thể tiếp tục và giữ liên lạc với các chủ nợ của bạn yêu cầu cho hàng hóa nhiều hơn tín dụng với lời hứa trả hết nợ trong một khoảng thời gian nhất định. Điều này thực sự có thể bắt bạn ngạc nhiên khi bạn xem xét báo cáo tín dụng của bạn. Hóa đơn thẻ tín dụng của công ty bạn có thể có những giao dịch rất lạ mà bạn thậm chí không cho phép. Việc này có thể được thực hiện theo hai cách, lừa đảo sử dụng thẻ giả mạo hoặc trực tuyến và sử dụng số thẻ tín dụng của bạn. Một khi bạn nhận ra một cái gì đó như thế này đã xảy ra, liên hệ với công ty phát hành thẻ của công ty bạn cũng như chủ nợ để xóa các giao dịch. Một khi điều này được thực hiện, bạn cũng nên kiểm tra báo cáo tín dụng của mình và đảm bảo rằng kẻ lừa đảo đã không mở bất kỳ tài khoản mới.

7. Báo cáo tín dụng có yêu cầu từ các doanh nghiệp không biết

Thông thường, các báo cáo tín dụng bao gồm cả yêu cầu kỹ lưỡng cũng như các yêu cầu khó. Nhắc nhở là yêu cầu được thực hiện cho các mục đích quảng cáo của các chủ nợ trong khi các yêu cầu khó khăn là những yêu cầu được thực hiện bởi bạn hoặc một kẻ trộm danh tính. Khi báo cáo tín dụng của bạn chứa các yêu cầu khó, đó là dấu hiệu cảnh báo rằng một người nào đó đã yêu cầu tín dụng trong tên của bạn. Đây là một sự mặc khải thực sự mà ai đó có các chi tiết về thẻ tín dụng của bạn và vì vậy đã đăng nhập vào tài khoản của bạn và thực hiện các giao dịch mà bạn không biết.

Nếu bạn phát hiện ra yêu cầu về báo cáo tín dụng của mình, bạn sẽ phải cảnh báo về thẻ tín dụng và cảnh báo bất kỳ doanh nghiệp nào không ủy quyền cho bất kỳ giao dịch nào trừ khi bạn xác minh đầy đủ. Mỗi doanh nghiệp sẽ phải chờ đợi công ty của bạn để xác nhận các sản phẩm tín dụng yêu cầu nếu không họ nên bỏ qua các yêu cầu. Sau khi xong việc này, bạn cần phải yêu cầu một báo cáo tín dụng kinh doanh của công ty bạn xem có những dấu hiệu gian lận khác liên quan đến tài khoản của bạn hay không.

8. Tài khoản giả mạo trong lịch sử tín dụng của bạn

Đôi khi chúng tôi nhận được báo cáo tín dụng kinh doanh sau khi chúng ta nói rằng khoảng thời gian ba tháng hoặc lâu hơn và khi điều này xảy ra, nhiều người trong chúng ta có xu hướng cho rằng mọi thứ đều bình thường và do đó không mất thời gian để thực sự kiểm tra các chi tiết của báo cáo.Đây là một động thái rất sai lầm mà chủ doanh nghiệp không nên thực hiện. Điều này là do sự thiếu hiểu biết thực sự có thể làm hỏng việc kinh doanh của bạn. Nhiều doanh nghiệp đã sụp đổ đơn giản vì chủ doanh nghiệp bỏ qua những gì báo cáo lịch sử tín dụng chứa.

Bất cứ khi nào bạn nhận được báo cáo tín dụng phải rất cẩn thận và mở mắt ra để phát hiện bất kỳ tài khoản giả mà bạn không bao giờ mở ra. Khi các tài khoản này được phát hiện, bạn nên biết rằng một kẻ gian lận đã thực sự sử dụng tài khoản thẻ tín dụng của công ty bạn vì lợi ích của họ. Khi bạn nhận ra rằng có những tài khoản giả mạo có liên quan đến tài khoản của bạn, bạn nên liên hệ ngay với các phòng tín dụng và thông báo cho họ về những tài khoản nào trong báo cáo của bạn là gian lận. Bạn cũng nên đóng băng tài khoản của mình cho đến khi tất cả các điều tra được thực hiện và người gian lận bị hạn chế và không thể truy cập tài khoản của bạn nữa.

9. Các hóa đơn từ những nguồn không quen thuộc

Khi điều hành một công ty, hầu hết các doanh nghiệp chỉ làm việc với các chủ nợ đặc biệt chứ không phải các chủ nợ trên thị trường nhằm mục đích cung cấp tín dụng cho doanh nghiệp. Khi bạn nhận thức đầy đủ về các chủ nợ, thì đó sẽ là một lợi thế cho bạn khi giải thích về báo cáo tín dụng của bạn. Nếu báo cáo tín dụng của bạn có các khoản nợ đang chờ thanh toán từ các chủ nợ hoặc chủ nợ không quen thuộc mà bạn không quen, thì điều này sẽ cho bạn biết rằng ai đó ở đâu đó, trong trường hợp này là kẻ gian lận, đã sử dụng thẻ tín dụng của công ty bạn để yêu cầu hàng hoá các chủ nợ khác không liên kết với công ty của bạn.

Khi điều này xảy ra, sẽ báo cáo điều này cho các chủ nợ trong các giao dịch bất hợp pháp và thông báo rằng họ không nên cho phép hoặc đưa ra sản phẩm cho bất kỳ tài khoản có tên tài khoản của bạn. Thứ hai, bạn nên liên hệ với công ty phát hành thẻ tín dụng của công ty để thực hiện các bước cần thiết và đảm bảo rằng tài khoản của bạn được bảo đảm một lần nữa. Những biện pháp này sẽ đảm bảo rằng thẻ tín dụng mà công ty bạn sử dụng chỉ có ý nghĩa cho các giao dịch kinh doanh được ủy quyền mà thôi.

10. Từ chối ứng dụng Dựa trên Tín dụng của bạn

Hầu hết các chủ doanh nghiệp cố gắng hết sức để đảm bảo rằng tín dụng của các công ty của họ đủ mạnh để chấp thuận khoản vay dễ dàng. Tuy nhiên, nếu đơn xin vay tiền hoặc thẻ tín dụng kinh doanh mới của bạn bị từ chối, bạn có thể tự hỏi điều gì đã xảy ra. Thật không may, đây có thể là thời điểm bạn phát hiện ra rằng hồ sơ tín dụng của bạn đã bị xâm nhập. Với tín dụng bị tổn hại và đánh giá tín dụng thấp do không có lỗi của riêng bạn, sẽ rất khó cho bạn để được cấp một thẻ duy nhất. Đó là lý do tại sao phải luôn theo dõi các báo cáo tín dụng cá nhân và doanh nghiệp của bạn trên cơ sở nhất quán.