Biểu thuế nào là tốt nhất cho bạn?

Một trong những thách thức mà người đóng thuế đổ vỡ vào thời điểm thuế là tìm ra mẫu để nộp. Một cách để xem xét nó là Dịch vụ Doanh thu Nội địa giúp bạn dễ dàng hơn bằng cách cung cấp cho người nộp thuế cá nhân ba lựa chọn của họ. Tất nhiên, sau đó bạn phải quyết định một trong ba bạn nên sử dụng.

Dưới đây là quy tắc cơ bản: Xem xét việc sử dụng mẫu đơn giản nhất cho nhu cầu của bạn. Điều này sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian trong việc chuẩn bị trả lại và IRS sẽ có thể xử lý nó nhanh hơn và hiệu quả hơn.

Các mẫu đơn có sẵn bao gồm Mẫu 1040, là mẫu thuế chuẩn, Mẫu 1040, cung cấp ít loại hơn cho báo cáo thu nhập và yêu cầu khấu trừ, và Biểu mẫu 1040EZ, là cách ngắn nhất và dễ dàng nhất để hoàn thành .

Điều đó nói rằng, có một số quy tắc áp dụng cho mỗi. Chắc chắn, bạn có thể muốn nộp Mẫu 1040EZ, nhưng bạn không thể, ít nhất là không phải nếu bạn muốn yêu cầu bồi thường tất cả các đặc quyền thuế bạn có quyền. Dưới đây là các quy tắc và cân nhắc áp dụng cho mỗi mẫu.

Bạn có thể sử dụng Mẫu 1040EZ nếu thu nhập chịu thuế của bạn dưới 100.000 đô la và bạn có thu nhập từ lãi ít hơn $ 1, 500. Thu nhập của bạn chỉ có thể nhận được từ tiền lương, lãi suất, trợ cấp thất nghiệp, và / hoặc khoản cổ tức Quỹ Thường trú Alaska

Bạn và vợ / chồng của bạn nếu bạn kết hôn - hầu hết đều dưới 65 tuổi. Tình trạng nộp hồ sơ của bạn phải là duy nhất hoặc đã lập gia đình nộp cùng nhau . Bạn không thể sử dụng mẫu đơn này nếu bạn đủ tiêu chuẩn làm chủ gia đình và muốn khẳng định rằng tình trạng nộp đơn có lợi, hoặc nếu bạn kết hôn nhưng muốn nộp một bản khai thuế riêng.

Bạn không thể có bất kỳ khoản điều chỉnh thu nhập nào - những khoản khấu trừ "trên dòng" có lợi xuất hiện trên trang đầu tiên của Mẫu 1040 để giảm thu nhập gộp đã điều chỉnh của bạn. Bạn phải yêu cầu khấu trừ tiêu chuẩn. Bạn không thể liệt kê từng phần.

Bạn có thể yêu cầu khoản tín dụng thu nhập đã kiếm được khi bạn nộp Mẫu 1040EZ, nhưng đó là về nó.

Không có khoản tín dụng thuế nào khác cho bạn nếu bạn sử dụng biểu mẫu này.

Mẫu 1040A

Mẫu 1040A được gọi là "mẫu ngắn". Nhiều người nộp thuế hội đủ điều kiện để sử dụng loại thuế này. Nó cho phép bạn yêu cầu bồi thường những điều chỉnh thông thường nhất về thu nhập, bao gồm đóng góp của IRA, khoản lãi vay cho sinh viên, học phí và khấu trừ phí, và chi phí học tập. Nhưng như với Mẫu 1040EZ, thu nhập chịu thuế của bạn phải dưới 100.000 đô la. Không giống như biểu mẫu 1040EZ, không có giới hạn độ tuổi hoặc giới hạn trạng thái nộp đơn.

Bạn có thể có thu nhập từ tiền lương, lãi, cổ tức, phân phối lợi tức vốn, IRA hoặc các khoản phân phối lương hưu, trợ cấp thất nghiệp, trợ cấp An Sinh Xã hội, học bổng hoặc học bổng, hoặc khoản cổ tức Quỹ Alaska Permanent Fund. Bạn không thể thực hiện bất kỳ lựa chọn cổ phiếu ưu đãi.

Bạn không thể sử dụng Mẫu 1040A nếu bạn muốn ghi rõ các khoản khấu trừ của bạn.Bạn phải yêu cầu khấu trừ tiêu chuẩn thay thế.

Bạn có thể yêu cầu các khoản tín dụng thuế sau đây: Tín dụng cho Người cao tuổi và Người tàn tật, Tín dụng cho Người già và Người tàn tật, Tín dụng Cơ hội của Hoa Kỳ, Tín dụng Học tập Trọn đời, Tiền đóng góp Hưu Trí Hưu Trí, Tín thuế Thuế cho Trẻ em, Trẻ Thêm Tín dụng thuế và tín dụng thu nhập kiếm được.

Các bậc cha mẹ của sinh viên đại học có thể muốn xem xét nộp đơn 1040A thay vì Mẫu 1040 vì nó có thể giúp sinh viên đại học hội đủ điều kiện cho một gói viện trợ tài chính lớn hơn theo các bài kiểm tra nhu cầu đơn giản.

Mẫu 1040

Thông thường được gọi là "mẫu dài", bất kỳ người đóng thuế nào cũng có thể sử dụng Biểu mẫu 1040. Phải mất thời gian lâu hơn để điền vào, nhưng Mẫu 1040 có thể xử lý tình huống thuế bất kể phức tạp đến mức nào.

Một số người đóng thuế phải sử dụng Biểu mẫu 1040, kể cả những người có thu nhập chịu thuế từ 100.000 đô la trở lên và những người muốn ghi rõ các khoản khấu trừ, chẳng hạn như những khoản tiền lời thế chấp hoặc đóng góp từ thiện.

Bạn phải sử dụng Mẫu 1040 nếu bạn có thu nhập từ việc cho thuê, kinh doanh, trang trại, công ty S, hợp danh, hay sự tin tưởng. Bạn cũng phải sử dụng mẫu đơn này nếu bạn có tiền lương nước ngoài, nếu bạn đóng thuế nước ngoài hoặc nếu bạn đang yêu cầu các khoản trợ cấp về thuế. Bạn phải sử dụng nó nếu bạn bán cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, hoặc tài sản trong năm thuế.

Bạn có thể yêu cầu bồi thường tất cả các điều chỉnh trên thu nhập trên mẫu đơn này, bao gồm khấu trừ các khoản phạt khi rút tiền tiết kiệm sớm, chi phí di chuyển và tài khoản tiết kiệm sức khoẻ

Bạn phải sử dụng Biểu mẫu 1040 nếu bạn phải tính phụ phí như bảo hiểm xã hội và thuế Medicare đối với những lời khuyên không được báo cáo, thuế việc làm gia đình hoặc thuế 10 phần trăm đối với việc phân phối sớm từ kế hoạch nghỉ hưu.

Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ gì, bạn nên sử dụng Mẫu 1040. Bạn không bao giờ có thể đi sai bằng cách sử dụng mẫu thuế này.

Các Mẫu IRS Khác Bạn Cần Có

Ngoài việc nộp tờ khai thuế hàng năm của mình, bạn cũng có thể phải nộp các tài liệu khác với IRS hoặc Bộ Tài chính. Đây là một số phổ biến nhất.

Thuế quà tặng: Mẫu đơn 709, Biểu thuế Thuế Hoa Kỳ, nếu bạn đã cho hơn $ 14,000 trong năm cho bất kỳ cá nhân nào. IRS cung cấp liên kết tới Mẫu 709 (PDF), Hướng dẫn của IRS và Ấn phẩm 950, Giới thiệu về Thuế bất động sản và Quà tặng. Quà khai thuế quà tặng sẽ đến hạn cùng ngày với Biểu mẫu 1040 của bạn. Thông thường vào ngày 15 tháng 4 hoặc 15 tháng 10 nếu bạn yêu cầu tự động gia hạn thêm sáu tháng.

Tài khoản ngân hàng nước ngoài: Bạn phải nộp Biểu 114 của FinCEN, Báo cáo của Ngân hàng nước ngoài và Tài khoản Tài chính, nếu bạn có hơn 10 000 đô la Mỹ trong các ngân hàng nước ngoài, tài khoản môi giới hoặc các tổ chức tài chính khác ở bên ngoài Hoa Kỳ. Tài khoản ngân hàng nước ngoài để biết thêm chi tiết. Báo cáo tài khoản ngân hàng nước ngoài được nộp trực tiếp với Bộ Tài chính Hoa Kỳ và đến ngày 30 tháng 6.

Lịch C: Nếu bạn là chủ sở hữu duy nhất hoặc sở hữu doanh nghiệp của riêng bạn hoặc nhận thu nhập không phải trả thuế từ việc làm trên Form 1099-MISC , bạn sẽ muốn hoàn thành và nộp Biểu C để xác định thu nhập chịu thuế của bạn từ những nguồn này.Bạn cũng sẽ phải nộp Schedule SE để tính các khoản thuế tự doanh.