Khi nào bạn sẽ nhận được sự thừa kế?

Thường thì một trong những câu hỏi đầu tiên mà một người hưởng lợi từ bất động sản hoặc một ủy thác hỏi là, "Khi nào tôi sẽ nhận được thừa kế?" Thật không may cho người thụ hưởng, giao tiền mặt thừa kế hoặc séc là Điều cuối cùng mà Đại diện cá nhân của bất động sản hoặc Người ủy thác ủy thác ủy thác của sự tin tưởng sẽ làm.

Vậy tại sao phải mất nhiều thời gian để những người hưởng lợi nhận được di sản? Bởi vì Người Đại Diện Cá Nhân hoặc Người Thực hiện Ủy thác phải thực hiện các bước sau đây trước khi di sản có thể đóng cửa hoặc ủy thác có thể bị chấm dứt:

Bước # 1 - Kiểm kê tài liệu và tài sản của người quá cố. Trước khi Đại diện cá nhân có thể được chỉ định bởi tòa án chứng thực di chúc hoặc Người ủy thác kế nhiệm có thể tiếp quản việc ủy ​​thác, tất cả các tài liệu kế hoạch về bất động sản của người quá cố và các giấy tờ quan trọng khác phải được đặt. Các tài liệu về lập kế hoạch bất động sản của người quá cố có thể bao gồm Di chúc cuối cùng và Di chúc, đám tang, hỏa táng, các hướng dẫn chôn cất hoặc tưởng niệm, và / hoặc một Revocable Living Trust. Giấy tờ quan trọng của người quá cố có thể bao gồm các báo cáo về ngân hàng và môi giới, chứng khoán và trái phiếu, chính sách bảo hiểm nhân thọ, hồ sơ của công ty, danh hiệu xe và thuyền, và hành động; và thông tin về các khoản nợ của người quá cố, bao gồm hóa đơn tiện ích, hóa đơn thẻ tín dụng, thế chấp, cho vay cá nhân, hóa đơn y tế và hóa đơn tang lễ.

Bước # 2 - Được chỉ định làm đại diện cá nhân của di sản chứng thực di chúc hoặc chấp nhận bổ nhiệm làm người ủy nhiệm kế nhiệm . Một khi các giấy tờ quan trọng của người quá cố được đặt, nếu cần chứng thực là cần thiết thì Đại Diện Cá Nhân sẽ cần phải được chỉ định bởi tòa án chứng thực di chúc, hoặc nếu người quá cố có một Revocable Living Trust, thì Người Quản Chế kế nhiệm sẽ cần phải chấp nhận cuộc hẹn.

Bước # 3 - Đánh giá tài sản của người quá cố. Khi người đại diện cá nhân hoặc người thừa kế được ủy nhiệm, thì ngày xác định giá trị chết của tài sản của người quá cố sẽ được xác định. Đây sẽ là thông tin quan trọng cho người thụ hưởng kể từ khi tăng vốn sẽ được tính bằng cách sử dụng ngày giá trị chết so với giá trị khi tài sản thừa kế được bán ra (kết quả là bước xuống hoặc bước một bước cơ bản).

Ngoài ra, tổng giá trị của tài sản của người quá cố giảm bởi khoản nợ chưa thanh toán sẽ xác định xem bất động sản hoặc tín thác sẽ phải chịu thuế nhà nước thuế, thuế thừa kế nhà nước, và / hoặc liên bang thuế bất động sản.

Bước # 4 - Trả hóa đơn cuối cùng của người quá hạn và chi phí quản lý đang diễn ra. Một khi giá trị của tài sản của người đã chết đã được thiết lập, Người Đại Diện Cá Nhân hoặc Người Tạm Thành Thành Tích sẽ phải trả các hoá đơn cuối cùng của người quá cố, chẳng hạn như hóa đơn điện thoại di động, hóa đơn thẻ tín dụng và hóa đơn y tế, quản lý bất động sản hoặc tín thác, chẳng hạn như phí lưu kho, tiện ích và phí luật sư.

Bước # 5 - Gửi bản khai thuế áp dụng và nộp thuế áp dụng. Ngoài việc thanh toán hoá đơn cuối cùng của người quá cố và các chi phí quản lý liên tục, Người Đại Diện Cá Nhân hoặc Người Quản Chế kế nhiệm cũng sẽ cần phải nộp tất cả các tờ khai thuế và / hoặc các tờ khai thuế di sản (mẫu của tiểu bang và / hoặc liên bang - IRS Mẫu 706) người nộp thuế trả thuế cuối cùng (tiểu bang và / hoặc liên bang - mẫu IRS 1040) và bản khai thuế đầu tiên và cuối cùng về thuế bất động sản hoặc tín thuế lợi tức (tiểu bang và / hoặc liên bang - mẫu IRS 1041). Tất nhiên, bất kỳ khoản thuế nào đến hạn phải được thanh toán một cách kịp thời để tránh lãi suất và hình phạt.

Bước # 6 - Phân phối những gì còn lại cho người thụ hưởng. Vì vậy, chúng ta đi đến bước cuối cùng trong quá trình giải quyết bất động sản hoặc tin tưởng - viết kiểm tra thừa kế cho người hưởng lợi. Đây là bước cuối cùng bởi vì nếu Người Đại Diện Cá Nhân hoặc Người Quản Lý kế thừa không chăm sóc tất cả năm bước trên và đơn giản chỉ cho người thụ hưởng phần chia sẻ của họ về bất động sản hoặc tín thác, thì Người Đại Diện Cá Nhân hoặc Người Quản Chế kế nhiệm sẽ phải chịu trách nhiệm cá nhân cho tất cả các hóa đơn chưa thanh toán của người quá cố, các chi phí hành chính, và tất cả các khoản thuế chưa thanh toán.

Vì vậy, khi nào bạn có thể mong đợi kế thừa của mình?

Như đã nêu ở trên, có khá nhiều việc liên quan đến việc giải quyết bất động sản hoặc tin tưởng. Nhưng nhìn chung, quá trình giải quyết kéo dài bao lâu? Điều này phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm các loại tài sản mà người quá cố sở hữu, giá trị của những tài sản đó, cho dù bất động sản đó phải chịu thuế ở cấp tiểu bang và / hoặc liên bang, có bao nhiêu người hưởng lợi tham gia, cho dù người thụ hưởng có đi cùng và kỹ năng và sự siêng năng của Người Đại Diện Cá Nhân hoặc Người Quản Chế kế nhiệm.

Việc xem xét các yếu tố này, một bất động sản hoặc tín thác đơn giản có thể được giải quyết trong vòng vài tháng, trong khi bất động sản phức tạp hoặc sự tin tưởng có thể mất một hoặc nhiều năm để giải quyết.