Hướng dẫn của bạn cho một chục các quỹ khác nhau và các điều khoản

Điều gì với tất cả các thuật ngữ quỹ khác nhau nổi trội xung quanh thế giới đầu tư trong thế kỷ 21, thật ngạc nhiên là các chuyên gia và những người mới đến cũng không bị lẫn lộn, nếu bạn muốn, nhìn chằm chằm vào quỹ- nhà gương.

Nhưng việc giải mã thế giới của các quỹ không cần phải tốn nhiều tháng nghiên cứu, hãy để cho thập kỷ trải nghiệm thị trường. Khi bạn lấy đâm đầu tiên để làm rõ kinh nghiệm quỹ, hãy nhớ rằng thuật ngữ gốc cơ bản nhất chính nó giống như "quả táo" (chứ không phải cổ phiếu, tâm trí của bạn)

Đó là: Các quỹ có nhiều loại hương vị và trong nhiều trường hợp, chúng đại diện cho một đầu tư tổng hợp, một danh mục đầu tư hoàn chỉnh, hoặc thường là cả hai.

Ở đây chúng ta hãy xem xét một tá loại quỹ và các điều khoản quỹ mà bạn có thể sử dụng để lấp đầy giỏ thị trường của bạn hoặc lướt qua nếu nguồn lực của bạn và khả năng chịu rủi ro là rất lớn. một dòng thu nhập hưu trí, tìm kiếm một vị trí không có rủi ro để giữ tiền mặt cho một thời gian hoặc hỗ trợ một nguyên nhân mà bạn quan tâm trong khi bạn kiếm được lợi nhuận

Một số quỹ mà chúng ta hãy nhìn vào đây đại diện cho đầu tư tư nhân, những người khác công cộng: Có lẽ đó là nơi cliche cũ về "táo và cam" đi vào. Là cho dù ose hai cây trồng có quỹ đầu tư riêng của họ, đó là một câu chuyện thị trường cho thời gian khác.

Nguồn vốn cân bằng

Còn gọi là quỹ hỗn hợp, thuật ngữ "cân đối" là các loại đầu tư được tổ chức: chứng khoán và trái phiếu.

Đó thường là cân bằng gần như bằng nhau, vì trọng lượng điển hình của các quỹ cân bằng là 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. Nếu một thành phần thứ ba vào hình ảnh, thường là quỹ thị trường tiền tệ (xem bên dưới).

Quỹ đầu tư mạo hiểm

Được biết đến rộng rãi bởi các từ viết tắt, ETFs là chứng khoán theo dõi một nhóm hàng hóa, nhóm tài sản (như quỹ chỉ số) hoặc một chỉ số cổ phiếu (như Standard & Poor's 500).

Nó hoạt động như một cổ phiếu trên một trao đổi và đi qua thay đổi giá mỗi ngày như ETFs mua và bán. Để biết quỹ chỉ số là gì, tiếp tục đọc …

Quỹ thu nhập cố định

Đặc biệt đối với những người ở gần hoặc gần tuổi nghỉ hưu, các quỹ này được thiết kế để mang lại một tỷ lệ hoàn vốn (và do đó giống với cái được gọi là niên kim cố định ). Các thành phần chung của quỹ thu nhập cố định, theo thứ tự tăng mức độ rủi ro, bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp cấp độ đầu tư và trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao.

Nguồn kinh phí

Có tiếng vang ở đây không? Nói cách khác, có, vâng, vâng. Một quỹ của quỹ là một rổ đầu tư là các thành phần khác nhau là các quỹ khác của mình.Lợi thế của việc này là đa dạng hoá ngay lập tức: Mỗi đô la trải rộng ra khắp các cổ phiếu đa dạng ngay lập tức.

Người quản lý quỹ

Một người quản lý tiền, là người chỉ đạo chiến lược đầu tư và hoạt động kinh doanh của một quỹ theo một dải từ hiếu chiến đến bảo thủ. Các nhà quản lý này được trả một phần trăm tổng số tiền tài sản trong quỹ. Một trong những nổi tiếng nhất là Peter Lynch. Trong nhiệm kỳ của mình với Quỹ Fidelity Magellan từ năm 1977 đến năm 1990, Lynch đã quản lý một trong những quỹ hỗ tương thành công nhất mọi thời đại.

Các quỹ phòng hộ được dành riêng cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm như các tổ chức hoặc cá nhân giàu có có giá trị ròng hơn 1 triệu USD.

Tiền đầu tư vào quỹ hedge phải ở đó ít nhất là một năm hoặc nhiều hơn, và các quỹ thường sử dụng các chiến lược rủi ro như sử dụng tiền vay để đầu tư.

Quỹ này bao gồm các cổ phiếu chủ chốt từ một chỉ số nhất định, chẳng hạn như S & P 500. Mục tiêu của một quỹ chỉ số là theo dõi diễn biến của chỉ số như là một phần vì vậy nếu chỉ số S & P 500 tăng, quỹ chỉ số cũng sẽ tăng lên. Ditto khi thị trường đi xuống, đó là lý do tại sao các nhà đầu tư sẽ muốn xem xét ở lại trong dài hạn như trái ngược với ngắn hạn.

Quỹ thị trường tiền tệ

Hãy nghĩ đến quỹ thị trường tiền tệ như một nơi an toàn, tạm thời để đặt cọc tiền của bạn. Đây là những khoản đầu tư có lãi suất thấp và rủi ro thấp, nơi cổ phiếu luôn có giá trị $ 1, và môi trường lãi suất thấp có nghĩa là bên cạnh lợi nhuận không cho nhà đầu tư.

(Mặc dù nhãn hiệu "nhà đầu tư" nên được sử dụng một cách nhẹ nhàng, vì quỹ tương hỗ thường làm kho tiết kiệm ít tài nguyên bên ngoài tài khoản ngân hàng truyền thống). Tính đến năm 2016, các tài khoản thị trường tiền trả cao nhất có thể gặt hái khoảng 1% quan tâm.

Quỹ tương hỗ

Với quỹ này, bạn được nhóm lại với các nhà đầu tư "lẫn" trong việc sở hữu một bộ sưu tập cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hoặc chứng khoán khác. Quỹ tương hỗ được điều hành chuyên nghiệp và các nhà đầu tư có thể thanh lý cổ phần của họ bất cứ lúc nào. Một số ví dụ được liệt kê trong phần này (bao gồm quỹ đặc biệt và quỹ cân bằng) được xem là quỹ tương hỗ.

Quỹ dòng A

Đánh dấu một cho các doanh nhân. Series A đề cập đến vòng đầu tiên của vốn đầu tư mạo hiểm mà một công ty mới nhận được. Đó là một cách phổ biến cho các công ty công nghệ cao làm nhiên liệu cho những nỗ lực của họ, và thường là thành công của vòng thứ hai được gọi là-bạn đã đoán nó-Series B.

Quỹ đặc biệt

Không, nó không phải là một ổ đĩa thông qua khớp " quỹ là chuyên môn của chúng tôi, "mặc dù họ có thể tránh các công ty thức ăn nhanh, ví dụ. Các quỹ đặc biệt này có một sự tập trung hẹp hơn dựa trên lợi ích hoặc mối quan tâm của nhà đầu tư cụ thể. Đây có thể là một quỹ có ý thức về xã hội, ví dụ như một quỹ dành riêng cho một nguyên nhân như nước uống sạch. Họ cũng sẽ tránh các ngành cụ thể, từ sản xuất rượu đến ngành công nghiệp súng.

Quỹ mục tiêu

Các quỹ này gắn liền với "ngày mục tiêu" trong tương lai khi nhà đầu tư kiếm tiền đầu tư, thường được xác định bằng nghỉ hưu hoặc vào trường đại học.Thông thường, các chiến lược đầu tư của các quỹ này trở nên thận trọng hơn khi tiếp cận các mục tiêu.