Cổ phiếu Thị trường Hiệu chỉnh so với Crash. Làm thế nào để tự bảo vệ mình.

Định nghĩa: Sự điều chỉnh của thị trường chứng khoán là khi thị trường giảm 10% so với mức cao 52 tuần của nó. Các nhà đầu tư khôn ngoan chào đón nó. Sự kéo cửa cho phép thị trường củng cố trước khi đi lên mức cao hơn. Mỗi thị trường tăng trong 40 năm qua đã có một sự điều chỉnh. Đó là một phần tự nhiên của chu kỳ thị trường. Các điều chỉnh có thể xảy ra trong bất kỳ loại tài sản nào.

Nguyên nhân gây ra sự điều chỉnh? Điển hình, đó là một sự kiện tạo ra sự hoảng hốt.

Có thể là thời gian rãnh. Nhiều nhà đầu tư bắt đầu sẽ cảm thấy như tham gia vào điên rồ đến lối ra. Đó là chính xác những điều sai trái để làm. Tại sao? Thị trường chứng khoán thường gây ra thiệt hại trong ba tháng hoặc lâu hơn. Nếu bạn bán trong thời gian sửa chữa, có thể bạn sẽ không mua đúng lúc để bù đắp khoản lỗ của bạn.

Việc sửa chữa là điều không thể tránh khỏi. Khi thị trường chứng khoán đi lên, các nhà đầu tư muốn có được lợi nhuận tiềm năng. Nó dẫn đến sự thịnh vượng không lý tưởng. Điều đó làm cho giá cổ phiếu cao hơn giá trị cơ bản của chúng. Sự điều chỉnh là khi giá trở lại mức hợp lý.

Sửa Vs. Sự sụp đổ

Sự sụp đổ của thị trường chứng khoán là khi mức giảm giá 10 phần trăm chỉ xảy ra trong một ngày. Tai nạn có thể dẫn đến thị trường gấu. Đó là khi thị trường giảm 10%, với mức giảm tổng cộng 20% ​​hoặc hơn.

Sự sụp đổ của thị trường chứng khoán có thể gây ra một cuộc suy thoái. Làm sao? Cổ phiếu là làm thế nào các công ty nhận được tiền mặt để phát triển kinh doanh của họ.

Nếu giá cổ phiếu giảm đáng kể, các tập đoàn có ít khả năng tăng trưởng. Các công ty không sản xuất cuối cùng sẽ sa thải người lao động để ở lại dung môi. Khi công nhân bị sa thải, họ chi tiêu ít hơn. Sự sụt giảm nhu cầu có nghĩa là doanh thu ít hơn. Điều đó có nghĩa là phải sa thải nhiều hơn. Khi sự suy giảm vẫn tiếp tục, hợp đồng kinh tế sẽ tạo ra một cuộc suy thoái.

Làm thế nào để tự bảo vệ ngay bây giờ

Bạn phải tự bảo vệ mình trước khi giá bắt đầu giảm. Đó là vì một vụ tai nạn xảy ra quá nhanh. Cố gắng quyết định xem liệu một sự điều chỉnh có biến thành vụ sụp đổ hay không được gọi là thời điểm thị trường. Gần như không thể làm được. Chỉ khi nào bạn chắc chắn mức giảm 5 phần trăm sẽ trở thành một sự điều chỉnh 10 phần trăm, thị trường sẽ phục hồi và đạt mức cao mới.

Cách tốt nhất để bảo vệ bản thân khỏi sự sửa chữa cũng sẽ bảo vệ bạn khỏi tai nạn. Đó là để phát triển một danh mục đầu tư đa dạng ngay bây giờ. Điều đó có nghĩa là giữ một cân bằng các cổ phiếu, trái phiếu, và hàng hóa. Các cổ phiếu sẽ đảm bảo bạn lợi nhuận từ thị trường tăng lên. Trái phiếu và hàng hoá bảo vệ bạn khỏi những sự điều chỉnh thị trường và tai nạn.

Sự pha trộn cụ thể của cổ phiếu, trái phiếu và hàng hoá được gọi là phân bổ tài sản của bạn. Nó phụ thuộc vào các mục tiêu tài chính cá nhân của bạn. Nếu bạn không cần tiền trong nhiều năm, sau đó bạn sẽ muốn có một sự pha trộn của cổ phiếu cao hơn.Nếu bạn cần tiền vào năm tới, bạn sẽ muốn có thêm trái phiếu.

Cách tốt nhất để tạo phân bổ tài sản phù hợp cho mục tiêu của bạn là làm việc với một người lập kế hoạch tài chính. Anh ta có các chương trình máy tính để xác định sự pha trộn đúng. Người lập kế hoạch của bạn cũng có thể đề nghị các cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ cá nhân tốt có kinh nghiệm đã được chứng minh.

Một khi bạn đã được đa dạng hóa tốt, hãy chắc chắn rằng bạn cân bằng danh mục đầu tư mỗi năm. Ví dụ, nếu hàng hóa tốt và chứng khoán không tốt, danh mục đầu tư của bạn sẽ có tỷ lệ hàng hoá quá cao. Để cân bằng lại, bạn sẽ bán một số mặt hàng và mua một số cổ phiếu. Điều đó buộc bạn bán cao (hàng hóa) và mua thấp (các cổ phiếu). Với đa dạng hóa, bạn sẽ cảm thấy an toàn khi lái xe ra bất kỳ sự điều chỉnh thị trường chứng khoán.

Nếu bạn muốn, bạn có thể thực hiện các biện pháp phòng ngừa khác. Khi chỉ số chứng khoán như Dow đạt mức cao kỷ lục, bán một số người chiến thắng của bạn. Giữ tiền này trong tài khoản thanh khoản như thị trường tiền tệ hoặc Kho bạc. Nếu có sự điều chỉnh, sử dụng tiền mặt đó để mua một số cổ phiếu với giá thấp hơn. Bạn có thể sử dụng trung bình chi phí đồng đô la để mua lại sau khi thị trường giảm 5 phần trăm, sau đó lại ở mức 10 phần trăm.

Bạn cũng có thể mua vàng nếu thị trường chứng khoán điều chỉnh. Các nghiên cứu cho thấy giá vàng tăng 15 ngày sau vụ tai nạn. (Nguồn: "Làm thế nào để tồn tại một sự chỉnh sửa 10 phần trăm", Kiplinger, tháng 8 năm 2014).

Lịch sử

Thị trường chứng khoán thường có sự điều chỉnh nhiều lần trong năm. Chẳng hạn, giữa năm 1983 và năm 2011, hơn một nửa số quý đã có sự điều chỉnh. Trung bình là 2.27 mỗi năm. Ít hơn 20 phần trăm của tất cả các khu phố trải qua một thị trường gấu. Đó là trung bình ra. 72 lần / năm. (Nguồn: "Làm thế nào thường S & P có Negative 10 phần trăm và 20 phần trăm PriceMoves?" QVM Group LLC, ngày 19 tháng 3 năm 2013.)

Sự chỉnh sửa cổ phiếu thường xảy ra hơn là sự cố vì chúng xảy ra khi nền kinh tế vẫn đang mở rộng giai đoạn. Tại sao thị trường phải chính xác ngay cả khi dữ liệu kinh tế lạc quan? Thị trường chứng khoán là chỉ số kinh tế hàng đầu. Các nhà đầu tư nhìn vào lợi nhuận dự kiến ​​trong tương lai để dự báo lợi nhuận của công ty. Họ mua hoặc bán cổ phiếu dựa trên những dự báo này. Đôi khi các nhà đầu tư trở nên quá lạc quan. Họ tạo ra một cuộc biểu tình vượt quá hiệu suất kinh tế hiện tại. Đó là khi thị trường bị quá tải. Một khi điều đó xảy ra, bất kỳ tin tức đáng ngờ nào cũng gây ra một sự điều chỉnh.

Miễn là xu hướng trong tương lai vẫn lạc quan, việc mua sẽ tiếp tục. Điều đó dẫn đến sự tăng điểm mạnh mẽ hơn của thị trường tăng. Nói cách khác, sự điều chỉnh của thị trường chứng khoán có thể giúp thị trường chứng khoán bắt kịp hơi thở của nó và đạt được đỉnh cao hơn.

Hầu hết các cuộc suy thoái xảy ra khi thị trường chứng khoán sụt giảm từ 30% trở lên. Đó là giai đoạn co lại và đáy của chu kỳ kinh doanh. Một tai nạn có thể tạo ra chúng, nhưng thường là các sự kiện kinh tế lớn hơn là nguyên nhân cơ bản. Đó là những gì làm cho một vụ tai nạn tàn phá hơn một chỉnh sửa.