Video: [DBD] HỌC CHỨNG KHOÁN | Mô hình giá tách có quai 2024
Cho dù là Giáng sinh hay ngày sinh nhật, tốt nghiệp hay "chỉ bởi vì", đôi khi người viết tôi muốn biết làm thế nào để tặng cổ phiếu như một món quà. Đó là một câu hỏi rất hay! Trong tổng quan này, tôi sẽ chia sẻ với bạn một số cách phổ biến nhất mà bạn có thể chia sẻ quà tặng của cổ phiếu bạn yêu thích cho trẻ em, cháu, cháu gái, bạn bè hoặc thậm chí các tổ chức từ thiện. Tùy thuộc vào tình hình của bạn, một số phương pháp có thể có hiệu quả về chi phí và / hoặc lợi thế về thuế hơn những điều khác, vì vậy điều quan trọng là bạn nên tham khảo ý kiến tư vấn tài chính, kế toán viên và luật sư của bạn để đảm bảo rằng quà tặng của bạn được cấu trúc theo cách tối ưu nhất cho hoàn cảnh.
Nếu bạn muốn tặng cổ phiếu như là một món quà mà không có dây đính kèm - hoàn toàn, hoàn toàn không bị cản trở để người đó có thể làm bất cứ điều gì anh ta hay cô ta muốn với thời điểm sở hữu nó - có một số cách để đạt được điều này, bao gồm việc tái phân phối cổ phần hiện tại của bạn và / hoặc thiết lập Kế hoạch mua cổ phần trực tiếp hoặc Kế hoạch tái đầu tư chia sẻ dưới tên của người nhận, cả hai Tôi sẽ thảo luận chi tiết dưới đây. Phần lớn là không tốn kém và, trong một số trường hợp, hoàn toàn miễn phí.Nếu bạn nắm giữ cổ phiếu bạn muốn tặng trong tài khoản môi giới hoặc kế hoạch tái đầu tư chia cổ tức của bạn, bạn có thể liên hệ với tổ chức và điền vào ra các hình thức để đặt tên lại một số cổ phần của bạn dưới tên của người mà bạn muốn quà tặng cổ phiếu. Bạn thậm chí có thể thiết lập các quà tặng thông thường theo khoảng thời gian định trước, chẳng hạn như ngày 5 hàng tháng hoặc thứ ba thứ ba của mỗi quý.
Thư ủy quyền cho sự chuyển động của các quỹ
cho phép các khách hàng của nó lập kế hoạch chuyển nhượng cổ phần cho các bên thứ ba. Hãy tưởng tượng sau một sự nghiệp đầu tư thành công, bạn đã xây dựng được một vị trí rất lớn trong Procter & Gamble. Một khi bạn đã xác minh tất cả các thông tin, bạn có thể nói, "Tôi muốn bạn tặng 100 cổ phần của Procter & Gamble cho con trai mỗi tháng bằng cách lấy chứng khoán ra khỏi tài khoản của tôi và đưa nó vào tài khoản môi giới của mình".
Tính đến tháng 12 năm 2014, Schwab tính lệ phí 75 đô la để tái tài sản (giả sử bạn không muốn có chứng chỉ cổ phiếu vật lý, điều này tốn kém hơn nhiều và sẽ không làm bạn tốt khi họ đã bỏ cách của Dodo.) Làm việc với người mà bạn muốn cung cấp cho cổ phiếu như một món quà để thiết lập kế hoạch mua cổ phần trực tiếp hoặc tài khoản chương trình tái cấp vốn trong tên của họ Với một số ngoại lệ, điều này không thể dễ dàng hơn. Bạn điền vào một mẫu, thư trong séc, và đó là nó. Người nhận được một bản kê khai số cổ phần họ sở hữu và sau đó có thể mua thêm bằng cách gửi thư bổ sung, có rút tiền tự động được thiết lập từ tài khoản ngân hàng của họ hoặc tái đầu tư bất kỳ khoản cổ tức bằng tiền mặt mà cổ phiếu mới của họ trả. Nếu bạn muốn mua thêm cổ phần, nhiều kế hoạch sẽ cho phép bạn viết một séc khác và gửi nó trong chính bản thân bạn, hoặc viết trực tiếp cho người đó nếu bạn tin rằng họ sẽ sử dụng tiền để mua cổ phiếu bạn muốn tặng họ.
Nếu bạn muốn có một đại diện thể chất về quyền sở hữu thì sao? Mặc dù giấy chứng nhận cổ phiếu đang trở nên hiếm hoi, và trong một số trường hợp, các công ty từ chối phát hành chúng, bạn có thể kiểm tra với một dịch vụ như OneShare. com. Họ có thể đặt tên cho cổ phiếu dưới tên của người nhận quà tặng sau đó bạn có thể sử dụng chia sẻ đó để thiết lập DRIP. Trong gia đình của tôi, đây là cách tôi đã giúp chị gái út của tôi bắt đầu xây dựng quyền sở hữu cổ phần trong kế hoạch Mua cổ phần trực tiếp của Coca-Cola. Cô vẫn có giấy chứng nhận đóng khung đầu tiên của cô, với 99% + cô còn lại được giữ dưới đăng ký trực tiếp.
Làm thế nào để cho cổ phiếu như một món quà nếu bạn muốn đặt các hạn chế về cổ phần
Nếu bạn không muốn người mà bạn đang làm một món quà cổ phiếu để có quyền truy cập không hạn chế đến cổ phiếu? Tùy thuộc vào tình huống của bạn, bạn có một vài lựa chọn.
Dành cho Người chưa thành niên, Thiết lập một Tài khoản Môi giới hoặc Kế hoạch mua cổ phần trực tiếp Đã Đăng ký Theo Đạo Luật Chuyển Nhượng cho Người chưa thành niên của Tiểu bang (UTMA)
Các tài khoản lưu ký này là duy nhất bởi vì họ cho phép bạn đặt tên cho người chăm sóc có nghĩa vụ quản lý tiền cho quyền lợi của trẻ vị thành niên, nhưng tài sản thuộc về trẻ vị thành niên kể từ khi quà tặng cho UTMA là không thể huỷ ngang. Tùy thuộc vào tiểu bang, bạn có thể quyết định vào thời điểm tính đến tài khoản được thiết lập cho dù bạn muốn trẻ vị thành niên có quyền chiếm hữu tài sản ở tuổi 21 hay một độ tuổi khác (một vài tiểu bang cho phép bạn trì hoãn càng lâu như sinh nhật lần thứ 25 của đứa trẻ, trong khi một số sẽ cho phép bạn đặt nó như trẻ là 18). Quá trình mở một UTMA dễ dàng như mở bất kỳ loại tài khoản khác. Trên thực tế, tôi chỉ thiết lập một cặp vợ chồng cho cháu gái và cháu trai của mình.
Thành lập Quỹ tín thác và Chuyển nhượng Cổ phần Đến
Cho dù bạn muốn chia cổ phiếu cho người chưa thành niên hoặc người lớn, tùy chọn cuối cùng về tính linh hoạt là một quỹ ủy thác. Tôi đã đưa ra một hướng dẫn cho người mới bắt đầu có liên kết đến một số bài viết về quỹ tín thác nhưng phiên bản ngắn là bạn có thể viết một bản tuyên bố tin tưởng chia tách tên pháp lý của tài sản giữa một người ủy thác, người có nhiệm vụ ủy thác để quản lý nó với tiêu chuẩn chăm sóc tối đa, và một người thụ hưởng kinh tế, những người được hưởng tài sản theo cách mà bạn xác định. Bạn thậm chí có thể sử dụng sự tin tưởng để có được một khoản thuế bù cho chính mình bằng cách bao gồm một số nguyên nhân từ thiện trong đó.
Hãy tưởng tượng rằng bạn đang ngồi trên một lô 10 000 cổ phiếu của Royal Dutch Shell Class B ADR. Bạn quyết định rằng bạn muốn cung cấp cho cổ phiếu như một món quà cho ba đứa cháu của bạn. Bạn thuê một luật sư để viết một văn bản ủy thác cơ bản (một khoản tín dụng đơn giản và đơn giản có thể sẽ khiến bạn phải trả khoảng 1 nghìn đô la tiền trợ cấp pháp lý, mặc dù điều này có thể thay đổi theo vị trí) nói rằng bạn đang chuyển tất cả 10 000 cổ phiếu cho chính sự tin tưởng . Trong suốt thời gian còn lại của cuộc đời, 100% số cổ tức trả cho cổ phiếu trong quỹ ủy thác sẽ được phân phối cho các cháu của bạn vào dịp Giáng Sinh. Khi người cuối cùng chết, toàn bộ khối - bất kể điều gì đáng giá - là đi đến trường cũ của bạn để thiết lập học bổng.
Bạn có thể chuyển đổi tài khoản môi giới hiện tại thành một ủy thác bằng cách điền vào các giấy tờ (một số nhà môi giới thậm chí sẽ cho phép bạn giữ cùng một số tài khoản để không có gì thay đổi quyền sở hữu) hoặc bạn có thể thiết lập một tài khoản riêng, mới theo tên của ủy thác và có cổ phiếu được chuyển giao cho nó thông qua retitle, như chúng tôi đã thảo luận.
Trong trường hợp này, bạn đã có thể cho cổ phiếu như một món quà nhưng người lớn không bao giờ có thể chạm vào nó. Thay vào đó, họ phải sống xa lợi tức. Trong 12 tháng qua, mức này đã lên đến 34, 400 đô la. Mỗi người cháu đã nhận được séc khoảng $ 11,467. Theo thời gian, các chi phiếu sẽ tiếp tục tăng lên. Trong minh hoạ này, bạn không giới hạn số tiền đó có thể được sử dụng, nhưng nếu bạn muốn, bạn có thể giới hạn nó mua nhà, thường xuyên mua tủ quần áo mới, hoặc trả tiền cho cửa hàng tạp hoá. Các khoản tín thác rất linh hoạt và hầu như tất cả các điều khoản sẽ được giữ nguyên trừ khi họ vi phạm luật pháp hoặc yêu cầu một người nào đó cư xử theo cách được coi là trái với chính sách công.
Một lợi ích khác của việc sử dụng một sự tin tưởng là bạn không phải là giới hạn cho gifting cổ phiếu. Nếu tin tưởng được viết tốt, sau đó bạn có thể đóng góp các khoản đầu tư khác, bao gồm trái phiếu, cổ phần của quỹ tương hỗ, bất động sản và hơn thế nữa.
Các cổ phiếu ngành ngân hàng sẽ tăng dưới mức cổ phiếu của Trump
Thích quá nhiều trang trên Facebook? Làm thế nào để Dễ dàng Không giống như nhiều trang Facebook < Làm thế nào để Hủy bỏ Them, Nhanh chóng và Dễ dàng
Làm thế nào để Hủy bỏ Them, Nhanh chóng và Dễ dàng
Chì Cách làm giảm: làm thế nào để loại bỏ chìa vôi một cách dễ dàng Sơn
Giảm bớt chì, thực hành an toàn và làm thế nào thông báo. Bài báo này sẽ cung cấp thông tin hữu ích khi thực hiện các công trình giảm bớt chì.