Làm thế nào để Bắt đầu Đầu tư Với Quỹ Tương hỗ

Bạn bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ như thế nào? Đầu tư với quỹ tương hỗ bắt đầu trước khi tiền được đầu tư; đó là một quá trình lập kế hoạch theo mục tiêu. Bạn muốn đạt được điều gì với khoản tiết kiệm của mình? Bạn có mục tiêu cụ thể, chẳng hạn như tiết kiệm để nghỉ hưu, hoặc bạn có một số mục tiêu được xác định rộng rãi, chẳng hạn như sự tích tụ của cải cho mục đích chung của tăng cường an ninh tài chính của bạn?

khoảng thời gian của bạn là gì? Một năm? Năm năm? 10 năm?

Cần nhớ đến những khoản đầu tư của bạn sẽ giúp đưa ra các quyết định đầu tư có liên quan, chẳng hạn như loại quỹ tương hỗ để lựa chọn, cân nhắc về thuế và số tiền nó cần để bắt đầu.

Tìm đúng Loại Quỹ Tương hỗ cho Bạn

Có nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau nhưng tất cả những gì bạn cần biết để bắt đầu là ba loại cơ bản: quỹ chứng khoán, quỹ trái phiếu và quỹ thị trường tiền tệ. Ngoài ra còn có lai, thường được gọi là quỹ cân bằng, vốn đầu tư vào một số sự kết hợp của ba loại cơ bản.

Nói chung, các quỹ đầu tư chứng khoán phù hợp với thời kỳ dài hạn (hơn 10 năm); quỹ trái phiếu phù hợp với kỳ hạn trung hạn (5 đến 10 năm); và quỹ thị trường tiền tệ phù hợp với các kỳ hạn ngắn (dưới 3 năm). Khác với thời gian, bạn sẽ muốn biết và hiểu mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

Việc tính thuế đối với các quỹ tương hỗ phụ thuộc vào loại tài khoản đầu tư bạn sử dụng:

Các Tài khoản Ưu đãi Thuế:

Chúng bao gồm Tài khoản hưu trí cá nhân (IRA, Roth IRA) và 401 (k). Bạn sẽ không trả bất kỳ khoản thuế nào đối với thu nhập hoặc cổ tức cho đến khi bạn rút tiền. Trong một số trường hợp việc rút tiền không phải trả thuế, nếu đáp ứng các yêu cầu nhất định.

• Tài khoản môi giới tính thuế: Đây cũng được gọi là tài khoản môi giới thông thường hoặc tài khoản môi giới cá nhân. Bạn sẽ phải trả thuế thu nhập từ thuế lợi tức và thuế thu nhập thông thường từ cổ tức, nếu có.
• Bây giờ bạn đã sẵn sàng để mua cổ phần của một quỹ tương hỗ với một khoản đầu tư ban đầu tại một công ty quỹ tương hỗ hoặc công ty môi giới giảm giá. Các quỹ tương hỗ đòi hỏi số tiền đầu tư tối thiểu ban đầu, thường là $ 3 000 trở lên. Tuy nhiên, có một vài công ty quỹ tương hỗ tốt, chẳng hạn như T. Rowe Price, TIAA-CREF và Vanguard có số tiền tối thiểu là $ 100, $ 500 và $ 1 000. Bạn cũng có thể xem xét Fidelity Investments và Charles Schwab. Một vài lời khuyên khác cần xem xét Khi mua Quỹ Tương hỗ

Nếu bạn cam kết một kế hoạch đầu tư tự động, nơi bạn đầu tư ít nhất 100 đô la mỗi tháng, bạn có thể bắt đầu đầu tư với số tiền đầu tư ban đầu thấp hơn.

Ngoài ra, khi với quỹ tương hỗ trong một 401 (k), không có một khoản đầu tư tối thiểu. Tất cả những gì cần thiết để bắt đầu là hoàn thành thủ tục giấy tờ của chủ lao động.

Xem thêm: Cách Kiếm tiền Với Quỹ Tương hỗ