Làm cách nào để Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ?

Nhờ máy tính hiện đại và Internet, việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ chưa bao giờ trở nên dễ dàng hơn, mặc dù có nhiều sự cân nhắc quan trọng mà nhà đầu tư nên cân nhắc trước khi thêm cổ phần của một quỹ tương hỗ vào danh mục của mình. Các quỹ tương hỗ có rất nhiều loại khác nhau, bao gồm cả các loại tài sản tập trung vào các loại tài sản khác nhau, những công ty bắt chước một chỉ số (còn gọi là quỹ chỉ số), những quỹ tập trung vào cổ phiếu chia cổ tức; danh sách tiếp tục và trên bao gồm tất cả mọi thứ từ nhiệm vụ địa lý cho những người mà chuyên về đầu tư vào chứng khoán mà nằm trong một vốn hóa thị trường nhất định.

Khi tôi trả lời ba câu hỏi dưới đây, tôi hy vọng bạn sẽ hiểu rõ hơn về quỹ tương hỗ, cách thức hoạt động và cách chúng có thể được thêm vào danh mục đầu tư của bạn.

Quỹ tương hỗ là gì?

Cũng như bất kỳ khoản đầu tư nào, thứ tự đầu tiên của việc kinh doanh là phải hiểu bạn đang cân nhắc mua những gì. Với tất cả các mục đích và mục đích, quỹ tương hỗ là một giải pháp thay thế cho các nhà đầu tư không có khả năng tài khoản được quản lý riêng lẻ. Các quỹ tương hỗ được hình thành khi các nhà đầu tư có số vốn nhỏ hơn với nhau và sau đó thuê một nhà quản lý danh mục đầu tư để quản lý danh mục đầu tư, mua các cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác theo cách phù hợp với bản cáo bạch của quỹ. Mỗi nhà đầu tư sau đó nhận được mảnh tương ứng của chiếc bánh trong khi chia sẻ các chi phí, trong đó hiển thị trong cái gì đó gọi là tỷ lệ chi phí quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ có thể được cấu trúc theo nhiều cách khác nhau; quỹ đầu tư mở kết thúc với quỹ tương hỗ đóng là một sự phân biệt đặc biệt quan trọng.

Để tìm hiểu thêm về cách thức tổ chức các quỹ tương hỗ, hãy đọc

Cách thức cấu trúc của quỹ tương hỗ . Bạn cũng có thể muốn đọc Kiếm tiền từ Quỹ Tương hỗ , điều này giải thích cách các nhà đầu tư thực sự có lợi nhuận (hoặc kinh nghiệm thua lỗ) từ việc sở hữu một cổ phần trong một quỹ tương hỗ. Làm thế nào để tôi lựa chọn một quỹ tương hỗ?

Đây là nơi bạn sẽ muốn tập trung sự chú ý của bạn và thực hiện một số thao tác và nghiên cứu.

Số lượng quỹ tương hỗ sẵn có cho các nhà đầu tư bây giờ đối thủ với số lượng cổ phiếu trên các sàn giao dịch Bắc Mỹ; mỗi loại một duy nhất nhưng có thể được phân loại dựa trên loại chứng khoán nằm trong đó. Ở mức độ rộng nhất, quỹ sẽ thuộc một trong ba loại, cổ phiếu (cổ phiếu), thu nhập cố định (trái phiếu), và thị trường tiền tệ (tương tự như tiền mặt). Các quỹ đầu tư cổ phần và vốn cố định có các phân nhóm nhỏ, cho phép một nhà đầu tư bỏ một khoản chênh lệch với các khoản đầu tư của họ. Ví dụ, một nhà đầu tư quỹ cổ phần có thể đầu tư vào một quỹ công nghệ mà chỉ đầu tư vào các công ty công nghệ.Tương tự như vậy, một nhà đầu tư quỹ trái phiếu đang tìm kiếm thu nhập hiện tại có thể đầu tư vào một quỹ chứng khoán của chính phủ mà chỉ đầu tư vào chứng khoán của chính phủ. Một quỹ được gọi là cân bằng là một quỹ tương hỗ sở hữu cả cổ phiếu và trái phiếu.

Rủi ro là một cân nhắc quan trọng khi đánh giá quỹ tương hỗ. Với tư cách là một nhà đầu tư, bạn nên cố gắng hết sức để hiểu mức độ rủi ro bạn muốn thực hiện và sau đó tìm kiếm một quỹ có khả năng chịu đựng rủi ro. Đương nhiên, bạn đang đầu tư với một số mục tiêu, vì vậy hãy thu hẹp danh sách các ứng cử viên của bạn bằng cách tập trung vào các quỹ đáp ứng nhu cầu đầu tư của bạn trong khi vẫn ở trong các thông số rủi ro của bạn.

Ngoài ra, kiểm tra xem số tiền tối thiểu để đầu tư vào quỹ là bao nhiêu. Một số quỹ sẽ có các ngưỡng tối thiểu khác nhau tùy thuộc vào việc đó là tài khoản hưu trí hay tài khoản không phải nghỉ hưu.

Làm thế nào để Mua Quỹ Tương hỗ?

Quy trình mua cổ phiếu quỹ tương hỗ được trình bày chi tiết trong

Tôi Làm Thế Nào Để Mua Cổ Phiếu của Quỹ Tương Trợ? nhưng bản tóm tắt là: Các quỹ tương hỗ chủ yếu được mua bằng các khoản tiền không giống như các cổ phiếu, được mua bằng cổ phần. Các quỹ tương hỗ có thể mua trực tiếp từ công ty quỹ tương hỗ, ngân hàng, hoặc công ty môi giới. Trước khi bạn có thể đầu tư, bạn cần phải có một tài khoản với một trong những tổ chức này trước khi đặt hàng. Một quỹ tương hỗ sẽ là quỹ "tải" hoặc "không tải", vốn là một ngôn ngữ tài chính để trả hoa hồng hoặc không trả hoa hồng. Nếu bạn đang sử dụng chuyên gia đầu tư để hỗ trợ bạn, bạn có thể trả một khoản tiền. Hiểu rằng một quỹ "không tải" không phải là miễn phí. Tất cả các quỹ tương hỗ đều có chi phí nội bộ, có nghĩa là một phần trong số tiền đầu tư của bạn đi trả công ty quỹ, người quản lý quỹ, và các khoản phí liên quan đến việc điều hành một quỹ tương hỗ. Các khoản phí này thường minh bạch đối với nhà đầu tư và được lấy ra khỏi tài sản của quỹ tương hỗ. Bạn nên xem xét tất cả các khoản phí và lệ phí khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ

Quá trình mua một quỹ tương hỗ có thể được thực hiện qua điện thoại, trực tuyến hoặc đích thân nếu bạn đang làm việc với một đại diện tài chính. Để đặt hàng, bạn sẽ chỉ ra số tiền bạn muốn đầu tư và quỹ tương hỗ mà bạn muốn mua. Không có vấn đề quỹ tương hỗ, giá bạn trả cho cổ phiếu sẽ được xác định bằng giá cổ phiếu đóng vào cuối ngày đó.

Bài viết này được viết bởi Marc Pearlman vào tháng 5 năm 2011. Sau đó, nó được chỉnh sửa để định dạng và rõ ràng bởi Joshua Kennon. Số dư không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và lời khuyên. Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.