Có được lời khuyên về những cách dễ dàng để tránh bị chứng cứ

Trong hầu hết các trường hợp, chứng thực di chúc là dễ tránh, và nhiều người không làm như vậy. Dưới đây bạn sẽ tìm thấy một danh sách bốn cách duy nhất để tránh chứng thực di chúc. Những gì sẽ làm việc trong tình huống của bạn sẽ phụ thuộc vào tài sản của bạn có tiêu đề như thế nào và ai bạn muốn kế thừa di sản của bạn sau khi bạn chết.

Loại bỏ tất cả tài sản của bạn

Cách cực đoan nhất để tránh chứng thực di sản của bạn là để thoát khỏi toàn bộ tài sản của bạn vì không có bất kỳ tài sản nào bạn sẽ không có bất động sản nào cần phải bị quản chế.

Tất nhiên, điều này thực sự là không thực tế vì bạn sẽ cần tiền để sống cho đến khi chết, nhưng trong một số trường hợp cho hầu hết các tài sản của bạn đi qua việc sử dụng một loại hình đặc biệt của sự tin tưởng của mà bạn có thể là người hưởng lợi có thể có ý nghĩa. Sử dụng loại hình ủy thác này kết hợp với một hoặc nhiều kỹ thuật khác được mô tả dưới đây cho bất kỳ tài sản nào không được chuyển vào ủy thác sẽ không có tài sản chứng thực và do đó không có bất động sản chứng thực.

Sử dụng quyền sở hữu chung với quyền sống sót hoặc thuê trọ của toàn bộ

Việc thêm một chủ sở hữu chung vào tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản đầu tư hoặc chứng thư về bất động sản cũng sẽ tránh làm chứng về di chúc, với điều kiện là rõ ràng là tài khoản này là người cùng thuê với quyền sống sót và không phải là người thuê nhà chung. Nếu bạn đã kết hôn, thì ở một số tiểu bang bạn và vợ / chồng của bạn có thể sở hữu tài sản có quyền sống sót dưới hình thức thuê nhà toàn bộ.

Tuy nhiên, có một số hạn chế để dựa vào quyền sở hữu chung với quyền sống sót hoặc thuê nhà toàn bộ để tránh chứng thực:

Trong nhiều trường hợp thêm chủ sở hữu chung vào tài khoản hoặc hành động sẽ là một món quà chịu thuế phải báo cáo cho IRS về tờ khai thuế món quà liên bang (Biểu mẫu IRS 709).

Nếu một chủ sở hữu chung bị kiện hoặc ly dị, thì chủ nợ hoặc người hôn phối ly hôn có thể lấy một phần hoặc toàn bộ tài sản trong tài khoản chung.

Nếu chủ sở hữu chung chết trước khi bạn làm, thì 50% hoặc thậm chí 100% tài khoản chung có thể được đưa vào tài sản của người sở hữu đã chết cho mục đích thuế bất động sản.

1. Nếu bạn đang ở trong một cuộc hôn nhân thứ hai hoặc sau đó, để tài sản của bạn cho vợ / chồng của bạn bằng quyền sống sót hoặc thuê nhà toàn bộ sẽ có nghĩa là vợ / chồng của bạn sẽ được tự do làm bất cứ điều gì anh ta muốn với tài sản của bạn sau khi vợ / chết. Đây không phải là điều bạn muốn - nói cách khác, bạn có thể muốn vợ / chồng của bạn sử dụng tài sản của bạn sau khi bạn chết, nhưng sau đó sau khi vợ / chồng bạn chết sau đó, bạn có thể muốn tài sản của bạn đến với con của bạn. Trong trường hợp này, quyền sở hữu chung với quyền sống sót hoặc thuê nhà toàn bộ sẽ không hoàn thành mong muốn cuối cùng của bạn vì vợ / chồng của bạn có thể tự do lựa chọn để
2. tài sản
3. của bạn cho con cái của vợ / chồng thay vì con của bạn hoặc thậm chí là vợ / chồng.
4. Sử dụng các Phương pháp Thụ hưởng Nếu bạn sở hữu bảo hiểm nhân thọ hoặc tài sản có trong tài khoản hưu trí chẳng hạn như IRA, 401 (k) hoặc niên kim, thì bạn đã lợi dụng việc tránh đi chứng thực di chúc qua việc sử dụng các tên người hưởng lợi. Những gì bạn không biết là hầu hết các tiểu bang cho phép bạn chỉ định người thụ hưởng cho tài khoản ngân hàng của bạn (đây được gọi là tài khoản "phải trả khi chết" hoặc "POD"), cũng như cho các tài khoản đầu tư không phải về hưu trí của bạn ( đây được gọi là tài khoản "chuyển khoản trên mạng" hoặc "TOD"). Ngoài ra, một số ít các tiểu bang cho phép bạn chỉ định người thụ hưởng cho bất động sản của bạn thông qua việc sử dụng chuyển nhượng trên giấy chứng nhận quyền sở hữu hoặc giấy tờ của người thụ hưởng hoặc tờ khai hữu nghị. Ở các tiểu bang khác, bạn có thể sử dụng chứng thư về bất động sản để duy trì quyền sở hữu bất động sản trong suốt cuộc đời của mình và sau đó chuyển tài sản đó cho người thụ hưởng theo sự lựa chọn của bạn sau khi bạn chết mà không cần chứng thực bất động sản.

Sử dụng một niềm tin sống có thể huỷ bỏ được

Một niềm tin sống có thể hủy ngang là một thỏa thuận bằng văn bản bao gồm ba giai đoạn của cuộc đời bạn:

Trong khi bạn còn sống và tốt;

Nếu bạn bị mất năng lực tinh thần; và

Sau khi bạn chết.

1. Tuy nhiên, việc ký bản thoả thuận tin tưởng vào cuộc sống có thể huỷ bỏ được là không đủ để tránh chứng cứ về tài sản của bạn sau khi bạn chết. Thay vào đó, khi thoả thuận tin tưởng được ký kết, bạn sẽ cần lấy tài sản của mình và đặt tên cho họ dưới tên của sự tin tưởng của bạn. Chỉ sau khi niềm tin sống có thể huỷ của bạn đã trở thành chủ sở hữu bản ghi của tài sản của bạn thì các tài sản thuộc sở hữu của trust (thay vì bạn) sẽ tránh chứng thực.
2. Việc này được gọi là tài trợ cho sự tin tưởng và nếu bạn hình dung lòng tin của mình như là một cái xô, thì bạn cần phải điền vào thùng bằng tài sản của mình để đảm bảo rằng tài sản sẽ tránh chứng thực sau khi bạn chết. Nếu bất kỳ tài sản nào của bạn nằm ngoài sự tin tưởng (bucket) vào thời điểm bạn chết, thì tài sản chưa được tài trợ sẽ cần phải kiểm tra trừ khi họ có tên người hưởng lợi hoặc có quyền sống sót với người sống sót.
3. Dòng dưới cùng về Tránh Chứng Thực Di chứng

Như bạn thấy, chỉ có một số cách giới hạn để tránh chứng thực di chúc. Điều thực sự sẽ làm việc cho bạn sẽ tùy thuộc vào hoàn cảnh gia đình và tình trạng tài chính riêng của bạn nhưng điều cuối cùng là bằng cách sử dụng một hoặc nhiều kỹ thuật được mô tả ở trên để tránh tài sản của bạn, bạn sẽ tạo sự yên tâm cho bạn cũng như sự an tâm cho người thân của bạn trong thời gian khó khăn.