Dễ dàng Đầu tư Với Quỹ Tương hỗ

Tin hay không, những kiểu đầu tư và chiến lược đầu tư sinh lợi nhất không phức tạp. Những nhà đầu tư thành công nhất có những thói quen và triết lý tương tự về đầu tư.

Tất cả các phẩm chất hàng đầu của các nhà đầu tư thành công được thể hiện trong những thói quen dễ dàng và có lợi nhuận này để đầu tư vào quỹ tương hỗ.

Giữ viễn cảnh dài hạn

Có lẽ bạn đã nghe những lời khuyên về "đầu tư cho lâu dài" hoặc sự kiên nhẫn đó là một trong những đức tính vĩ đại nhất của việc đầu tư thành công.

Bạn đã nghe chính xác!

Khi nghiên cứu và phân tích các khoản đầu tư, đặc biệt là các quỹ tương hỗ, tốt nhất nên xem xét kết quả dài hạn, có thể được xem là khoảng 10 năm hoặc nhiều hơn. Tuy nhiên, "dài hạn" thường được sử dụng một cách lỏng lẻo theo thời gian không phải là ngắn hạn, chẳng hạn như một năm hoặc ít hơn. Điều này là do khoảng thời gian một năm không tiết lộ đủ thông tin về hoạt động của quỹ tương hỗ hoặc khả năng quản lý quỹ của một nhà quản lý quỹ thông qua một chu kỳ thị trường đầy đủ, bao gồm giai đoạn suy thoái cũng như tăng trưởng và bao gồm thị trường tăng trưởng và thị trường giảm . Một chu kỳ thị trường đầy đủ thường là ba đến năm năm. Đây là lý do tại sao điều quan trọng là phải phân tích hiệu suất cho lợi nhuận ba năm, năm năm và 10 năm của một quỹ tương hỗ. Bạn muốn biết làm thế nào quỹ đã làm thông qua cả những thăng trầm và thăng trầm của thị trường.

Sử dụng chiến lược mua và giữ

Quan điểm khôn ngoan với đầu tư là "thời gian trên thị trường hầu như luôn nhịp đập thời gian thị trường." Điều này có ý nghĩa gì trong chiến lược dài hạn này thường đánh bại các chiến lược ngắn hạn.

Đó là lý do tại sao các nhà đầu tư dài hạn thường sử dụng chiến lược mua và nắm giữ cổ phiếu đầu tư và nắm giữ cổ phiếu này trong một thời gian dài bởi vì nhà đầu tư tin rằng lợi nhuận dài hạn có thể hợp lý mặc dù tính chất biến động ngắn thời kỳ. Chiến lược này đối nghịch với thời điểm thị trường tuyệt đối, thường có một nhà đầu tư mua và bán trong thời gian ngắn hơn với ý định mua ở mức giá thấp và bán với giá cao.

Hơn nữa, nhà đầu tư mua và nắm giữ sẽ cho rằng nắm giữ trong thời gian dài hơn đòi hỏi thương mại ít thường xuyên hơn các chiến lược khác. Do đó chi phí giao dịch được giảm thiểu, sẽ làm tăng tổng lợi nhuận ròng của danh mục đầu tư.

Đầu tư thường xuyên theo chi phí trung bình vào quỹ của bạn

Đôi khi được gọi là một kế hoạch đầu tư có hệ thống, trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư thực hiện việc mua cổ phần thường xuyên và định kỳ. Giá trị chiến lược của DCA là giảm tổng chi phí cho mỗi cổ phần của (các) đầu tư. Ngoài ra, hầu hết chiến lược của DCA đều được thiết lập với lịch mua hàng tự động.Một ví dụ bao gồm việc mua thường xuyên quỹ tương hỗ trong một kế hoạch 401 (k). Tự động hóa này loại bỏ tiềm năng của các nhà đầu tư để đưa ra quyết định nghèo dựa trên cảm xúc phản ứng với biến động của thị trường.

Hãy xem xét một ví dụ đơn giản về DCA, nơi mà một nhà đầu tư mua một khoản đầu tư bằng đồng đô la một lần mỗi tháng một lần trong ba tháng. Giá cổ phiếu dao động đáng kể từ 10 đô la trong tháng đầu, sau đó xuống còn 9 đô la trong tháng thứ hai, sau đó lên đến 10 đô la. 50 trong tháng thứ ba. Giá mua trung bình trên mỗi cổ phiếu là 9 đô la. 83 [(10 + 9 + 10. 5) / 3]. Nếu nhà đầu tư đã mua cổ phiếu một lần trong tháng một hoặc ba tháng, cô ấy sẽ có ít cổ phần hơn (và tổng giá trị đồng đô la thấp hơn).

Tuy nhiên, DCA cho phép cô mua thêm cổ phiếu khi giá giảm và tham gia vào các mức tăng khi giá tăng.

Quan trọng không kém, tính tự động của DCA của nhà đầu tư đã loại bỏ xu hướng cảm xúc mua ở mức giá cao hơn và bán với giá thấp hơn, điều này trái ngược với chiến lược đầu tư âm thanh.

Xây dựng một danh mục lười biếng của các quỹ chỉ số

Danh mục đầu tư lười biếng là một bộ sưu tập các khoản đầu tư đòi hỏi phải duy trì rất ít. Nó được coi là một chiến lược đầu tư thụ động, làm cho danh mục đầu tư lười biếng nhất phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn với thời gian horizons của hơn 10 năm. Danh mục đầu tư lười biếng có thể được coi là một khía cạnh của chiến lược đầu tư mua và nắm giữ, điều này phù hợp với hầu hết các nhà đầu tư vì nó làm giảm cơ hội ra quyết định nghèo nàn dựa trên những cảm xúc tự đánh bại, như sợ hãi, tham lam và tự mãn, đến bất ngờ, biến động thị trường ngắn hạn.

Các danh mục đầu tư lười biếng tốt nhất có thể đạt được lợi nhuận trung bình trong khi vẫn có rủi ro dưới mức trung bình vì một số đặc điểm chính của chiến lược "đặt nó và quên đi" đơn giản này.

Dưới đây là một ví dụ về danh mục đầu tư lười biếng, có thể được xây dựng chỉ với ba quỹ từ Vanguard Investments:

40% tổng thị trường chứng khoán

30% tổng số cổ phiếu quốc tế

30% tổng thị trường trái phiếu Chỉ số
Để có thêm thông tin theo liên kết này: Lazy Portfolio Ví dụ
Làm cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn

Việc tái cân bằng danh mục đầu tư của các quỹ lẫn nhau chỉ đơn giản là hành động trả lại các khoản phân bổ đầu tư hiện tại cho các khoản phân bổ đầu tư ban đầu. Do đó việc tái cân bằng sẽ yêu cầu mua và / hoặc bán cổ phần của một số hoặc tất cả các quỹ tương hỗ của bạn để đưa phần trăm phân bổ trở lại

cân bằng

. Nói cách khác, việc tái cân bằng là một khía cạnh bảo trì quan trọng trong việc xây dựng một danh mục các quỹ tương hỗ, giống như một sự thay đổi dầu hoặc điều chỉnh là để bảo trì xe của bạn. Ý tưởng tái cân bằng là khá đơn giản nhưng thời gian và tần suất tái cân bằng có thể thêm một số chiến lược vào quá trình này. Trên thực tế, nhiều nhà đầu tư thực hiện việc tái cân bằng phức tạp hơn mức cần thiết. Các nhà hoạch định tài chính và các nhà quản lý tiền thường tranh luận về mức độ thường xuyên của một nhà đầu tư nên cân bằng lại. Nên là hàng tháng, hàng quý, hàng năm hay cái gì đó khác? Trước khi trả lời câu hỏi này, hãy xem xét các vấn đề cơ bản của việc tái cân bằng. Để cân bằng lại, bạn chỉ cần thực hiện giao dịch phù hợp để trả lại quỹ tương hỗ của bạn trở lại phân bổ mục tiêu của họ. Ví dụ: nếu bạn sử dụng phân bổ danh mục đầu tư lười biếng ở trên, bạn sẽ định kỳ mua lại các giao dịch mua và bán thích hợp để trả lại khoản phân bổ cho 40% tổng số cổ phiếu, 30% tổng số cổ phiếu quốc tế, 30% tổng thị trường trái phiếu.

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.