Due diligence

Tổng quan: Sự thận trọng là một thuật ngữ thông dụng và kinh doanh nói chung cũng được sử dụng trong nghề luật sư. Nói chung, nó chỉ đơn giản có nghĩa là thu thập thông tin thực tế và thu thập dữ liệu, thường là sau đó là phân tích chi tiết.

Vì cụm từ này có khuynh hướng có ý nghĩa đặc biệt có thẩm quyền, nó thường được sử dụng để gây ấn tượng cho người nghe. Thật vậy, bởi vì cụm từ này không phải là một phần của bài phát biểu hàng ngày thông thường, những người sử dụng nó trong cuộc trò chuyện với các thành viên của công chúng rõ ràng đang cố gắng làm tăng tầm quan trọng và tầm vóc của họ.

Kế toán, kiểm toán, ngân hàng đầu tư, quản lý tiền, phân tích và tư vấn chứng khoán chỉ là một số lĩnh vực kinh doanh và tài chính trong đó cụm từ này đặc biệt phổ biến.

Ngân hàng Đầu tư: Khi các ngân hàng đầu tư tham gia vào công ty khách hàng để cấu trúc một khoản nợ hoặc vốn cổ phần hoặc để xem xét hợp đồng sáp nhập hoặc mua lại, họ chắc chắn sẽ bắt đầu bằng cách tiến hành những gì họ gọi là "sự siêng năng. " Như đã nói ở trên, đây là cụm từ ưa thích của họ để thu thập và phân tích dữ liệu.

- Tư vấn:

Tương tự như vậy, khi các chuyên gia tư vấn quản lý tham gia nghiên cứu một vấn đề kinh doanh, câu hỏi hay cơ hội nào đó, họ cũng có thể gọi giai đoạn thực tế tìm và phân tích một bài tập Quản lý tiền tệ: Quản lý tiền:

Khi các nhà quản lý tiền và các nhà phân tích chứng khoán xem xét cơ hội đầu tư hoặc báo cáo tài chính của công ty, họ cũng có thể phân loại điều này như là một bài tập trong "sự cẩn trọng." Nghiên cứu cổ phần về cơ bản là vấn đề cần phải làm.

Các cố vấn tốt nhất, tận tâm nhất, tài chính và kế hoạch tài chính cũng thay mặt cho khách hàng của họ.

Pháp luật và Tuân thủ:

Mỗi tiểu bang có luật lệ về bất động sản không có người nhận, bao gồm trách nhiệm của các bên giữ tài sản đó để xác định chủ sở hữu hợp pháp và khôi phục lại tài sản đó cho họ. Trong ngành dịch vụ tài chính, điều này thường liên quan đến các tài khoản không được chấp nhận hoặc không hoạt động, chẳng hạn như tại các ngân hàng, các công ty môi giới chứng khoán và các công ty đầu tư (bao gồm, nhưng không giới hạn, các công ty quỹ tương hỗ). Ngoài ra, các ngân hàng có thể sở hữu tài sản không được nhận quyền sử dụng dưới dạng các nội dung của két an toàn mà chưa trả tiền thuê.

Các cơ quan tuân thủ có trách nhiệm thiết lập các quy tắc và thủ tục đảm bảo thực hiện các nghĩa vụ pháp lý của công ty trong lĩnh vực này. Các quy tắc khác nhau giữa các tiểu bang liên quan đến việc phát hành các thư kiểm tra cẩn thận, thông báo cho chủ sở hữu hồ sơ rằng tài sản của họ sẽ được cung cấp cho tiểu bang và rằng họ cần phải hành động trong một khoảng thời gian nhất định để ngăn ngừa sự cố này .Escheat là quá trình mà một quốc gia sở hữu tài sản không có người nhận, giữ nó trong sự tin tưởng cho các chủ sở hữu hợp pháp, nếu họ bao giờ đưa ra yêu cầu bồi thường. Nếu họ không sau một khoảng thời gian nhất định, thì tài sản đó sẽ được hoàn lại cho nhà nước.

Do những thư cần cù, cần thiết, được gửi tới địa chỉ cuối cùng được biết của chủ sở hữu. Luật pháp tiểu bang sẽ thay đổi theo nghĩa vụ của chủ sở hữu để tiến hành điều tra những thay đổi về địa chỉ có thể xảy ra tiếp theo hoặc về việc chủ sở hữu tài sản đã qua đời và, nếu có, những người thừa kế hợp pháp của họ có thể là ai và họ có thể tìm thấy nơi nào.

Chất lượng của Due Diligence:

Nhiều thời gian, công sức và tiền bạc đầu tư vào sự siêng năng, không may, không đảm bảo kết quả tốt hơn. Trong năm 1985-86, Touche Ross đã có một đội ngũ ít nhất 6 chuyên gia tư vấn hoạt động gần như suốt 7 ngày trong một tuần, ít nhất 6 tháng để hỗ trợ cho việc mua lại đòn bẩy (LBO) thiếu sót nổi tiếng của chuỗi cửa hàng bách hoá của Macy. Số tiền cam kết này cam kết dễ dàng vượt quá 1 triệu đô la (khoảng 2 triệu đô la năm 2015). Macy's ra đời hồi tháng 7/1986, và chỉ 4 năm sau đó, nó đã bị phá sản, không thể đáp ứng các khoản thanh toán lãi cho khoản vay đã tạo điều kiện cho LBO. Các mô hình tài chính tinh vi và các dự báo mà đội Touche Ross đã phát triển và tinh chỉnh những sai lầm chết người, dẫn đầu nhóm mua lại (dẫn đầu bởi các giám đốc điều hành của Macy) để thanh toán quá mức cho việc mua lại.