Tôi đã lừa dối - bây giờ là gì?

Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Tội phạm trên Internet (IC3) của FBI nhận được trung bình 22.000.000 khiếu nại mỗi tháng. Thật không may, đây là con đường của thế giới: lừa đảo là mối đe dọa thường xuyên - đặc biệt là trong thế giới ảo (nhưng điều đó không có nghĩa là lừa đảo trực tuyến và người khác đã cạn). Vậy bạn có thể làm gì nếu bạn chạy qua một trong những trò gian lận này và mất tiền?

Ngừng Chảy máu

Nếu tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ của bạn hoặc thông tin tài khoản khác đã được chia sẻ với người lừa đảo, hãy tắt tài khoản càng sớm càng tốt.

Kẻ trộm biết rằng họ có một thời gian hạn chế để rút tiền, vì vậy họ cũng sẽ hành động nhanh chóng.

Hãy gọi cho ngân hàng của bạn (và bất kỳ ai có tài khoản của bạn) và cho họ biết rằng bạn nghi ngờ sẽ có những hành động trộm cắp từ tài khoản của bạn. Nếu bạn không thể tiếp cận bất kỳ ai ngay từ bây giờ, ít nhất hãy xem lại các giao dịch gần đây, thay đổi mật khẩu của bạn nếu có bất kỳ nguy cơ nào bị tổn hại và chuyển tiền ra khỏi bất kỳ tài khoản nào có nguy cơ (chuyển tiền từ tài khoản séc của bạn vào tài khoản tiết kiệm của bạn, ).

Giao tiếp với ngân hàng của bạn một cách nhanh chóng có thể giúp hạn chế tổn thất của bạn. Trong nhiều trường hợp, luật pháp liên bang bảo vệ bạn khỏi những vụ chuyển tiền giả mạo. Tuy nhiên, bảo vệ đó là mạnh nhất khi thông báo cho ngân hàng của bạn trước khi mọi thứ xảy ra - và một số sản phẩm và dịch vụ không đủ điều kiện là tài khoản ngân hàng có thể không cung cấp cho bạn bất kỳ bảo vệ.

Bạn cũng có thể muốn sử dụng cảnh báo đóng băng tín dụng hoặc cảnh báo gian lận nếu Số an sinh xã hội của bạn đã bị đánh cắp.

Những công cụ này làm cho các tên trộm càng khó mở tài khoản bằng cách sử dụng tên của bạn và cũng có thể làm giảm số lượng dọn dẹp mà bạn sẽ phải đối mặt sau này.

Cuối cùng, hãy xem liệu có cách nào để dừng bất kỳ khoản thanh toán nào đang được xử lý. Nếu bạn đã thực hiện chuyển khoản ngân hàng, có thể đã quá muộn. Nhưng bạn có thể ngừng thanh toán bằng lệnh chuyển tiền hoặc séc cá nhân.

Báo cáo với Cảnh sát

Nếu bạn muốn thử và bắt những kẻ lừa đảo, báo cáo lừa đảo cho cảnh sát địa phương - đặc biệt là nếu lừa đảo xảy ra trực tiếp. Với lừa đảo trực tuyến và điện thoại, việc thực thi pháp luật hiếm khi có thể làm bất cứ điều gì để giúp bạn (nhưng để họ biết có thể giúp bạn thu hồi vốn và ngăn người khác bị lừa). Các trò gian lận thường được điều hành từ những nơi xa xôi - mặc dù nó có thể trông giống như tên trộm có số điện thoại địa phương.

Bạn cũng có thể cần một bản báo cáo của cảnh sát cho ngân hàng của bạn hoặc các tổ chức tài chính khác. Báo cáo của cảnh sát hợp pháp hoá khiếu nại của bạn rằng tội phạm đã xảy ra và có thể giúp bạn đảm bảo một số quyền theo luật của liên bang (như cảnh báo gian lận kéo dài chỉ dành cho nạn nhân bị đánh cắp nhận dạng). Trong một số trường hợp, rất khó để có được tài liệu từ cảnh sát, nhưng đó là một bước thiết yếu.

Báo cáo cho các cơ quan quản lý và giám sát của ngành Trong hầu hết các trường hợp, cảnh sát địa phương sẽ không thực hiện bất kỳ hành động nào ngoài việc cung cấp báo cáo của cảnh sát.Tuy nhiên, các tổ chức khác có thể tốt hơn có thể theo dõi những kẻ lừa đảo. Không gây ra báo cáo vấn đề cho

nhiều tổ chức - một số có nhiều nguồn lực sẵn có hơn những người khác để giúp đỡ. Cơ quan quản lý:

nếu bạn bị một doanh nghiệp lừa gạt, Ủy ban thương mại liên bang (FTC) luôn là một nơi tốt để bắt đầu. Tuy nhiên, các cơ quan giám sát cụ thể trong ngành công nghiệp sẽ có động cơ đặc biệt để làm sạch mọi thứ (và ít sa lầy với hàng loạt các khiếu nại không liên quan), vì vậy cũng cần phải biết rõ họ. Với dịch vụ tài chính nói chung, nên báo cáo cho Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB). Các khiếu nại có thể được CFPB xử lý hoặc chuyển đến cơ quan quản lý thích hợp (SEC cho chứng khoán, FDIC cho một số vấn đề ngân hàng, v.v …). Nếu lừa đảo được chạy trực tuyến, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Tội phạm trên Internet (IC3) cũng nên nghe về nó. Cuối cùng, các cơ quan bảo vệ người tiêu dùng của bang có thể hỗ trợ địa phương.

Các trung gian:

bạn cũng sẽ muốn báo cáo các trò gian lận cho bất kỳ người trung gian nào mà vô tình giúp lừa đảo xảy ra. Ví dụ: nếu bạn bị đánh cắp trên eBay, eBay cần biết về nó để họ có thể tìm kiếm mẫu và đóng các tài khoản vi phạm. Tùy thuộc vào cách bạn cung cấp tiền cho kẻ lừa đảo, bạn có thể có các tùy chọn với bộ xử lý thanh toán của bạn (ví dụ như PayPal hoặc công ty phát hành thẻ tín dụng).

Những nỗ lực theo đuổi mong đợi

Nếu bạn bị lừa, có một cơ hội tốt để kẻ lừa đảo cố gắng thu được nhiều hơn từ bạn - nó đã làm việc lần đầu tiên, vì vậy họ sẽ cố gắng kéo dài bạn càng lâu càng tốt. Tốt nhất nên bỏ qua những nỗ lực này và chỉ cần báo cáo cho bất cứ ai điều tra. Tham gia với những kẻ lừa đảo có thể gây ra nhiều vấn đề hơn.

Mở rộng Word

Bạn có thể chắc chắn rằng những kẻ lừa đảo cố gắng tận dụng lợi thế của người khác - và tránh xa nó trong một số trường hợp. Nếu bạn cảm thấy xấu hổ về những gì đã xảy ra, hãy nhìn vào cách vô danh để chia sẻ câu chuyện của bạn. Nếu bạn thực sự muốn nhận được từ, liên hệ với các phương tiện truyền thông địa phương cửa hàng (chỉ cần chắc chắn bạn và họ đang ở trên cùng một trang về ẩn danh).

Đang thực hiện: Giám sát tài chính của bạn

Tùy theo tính chất của lừa đảo, kẻ trộm có thể có thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng, Số an sinh xã hội của bạn và thông tin liên hệ của bạn. Thông tin đó có thể được sử dụng để thử mở tài khoản hoặc truy cập vào tài khoản hiện tại của bạn. Cũng giống như bạn cần chăm sóc đặc biệt và phục hồi sau một chấn thương, tài chính của bạn cần thêm sự chú ý sau một vụ lừa đảo. Kiểm tra tín dụng thường xuyên, thiết lập thông báo bằng văn bản hoặc email trên tài khoản ngân hàng của bạn và theo dõi các cuộc gọi điện thoại hoặc thư cho biết hành vi trộm danh tính đang diễn ra.

Nếu bạn gặp bất kỳ sự cố nào, hãy nhanh chóng khắc phục. Các cơ quan báo cáo tín dụng cho phép bạn sửa lỗi trong báo cáo tín dụng và xóa bất kỳ tài khoản nào đã bị khai gian gian lận.