Chuyển nhượng gian lận là gì?

Gian lận: không phải là một từ để được ban cho nhẹ, đặc biệt là trong vòng phá sản. Gian lận xảy ra khi chủ nợ không có được giá trị tương đương với khoản tiền mà nó cho mượn hoặc tài sản mà nó trao đổi trong suốt quá trình giao dịch với người mượn hoặc người mua. Khi người vay tiền hoặc người mua nộp đơn kiện về phá sản và trở thành một người nợ theo thẩm quyền của các toà án về phá sản thì tất cả các giao dịch tài chính gần đây của họ có thể được xem xét để xác định xem các chủ nợ có nhận được giá trị hợp lý hay không.

Tại sao chúng ta nhìn vào các giao dịch tài chính trước đây?

Xử lý các chủ nợ một cách công bằng là một nguyên tắc chính của luật phá sản. Nhưng điều đó không có nghĩa là tất cả các chủ nợ đều được đối xử chính xác như nhau. Làm thế nào các chủ nợ được xử lý trong phá sản phụ thuộc một phần vào loại nợ đó. Ví dụ, các chủ nợ không có bảo đảm được đối xử khác biệt với các chủ nợ có bảo đảm bởi các chủ nợ có bảo đảm có thể xem xét tài sản thế chấp của họ để thỏa mãn ít nhất một phần nợ của họ. Nhưng trong một nhóm các chủ nợ, mỗi chủ nợ phải được đối xử bình đẳng giống như tất cả các thành viên khác trong lớp đó.

Điều này không chỉ áp dụng đối với các chủ nợ được đối xử như những gì họ đang nhận được sau khi đệ đơn phá sản. Nó cũng áp dụng cho các giao dịch diễn ra khi người đòi nợ đang phải vật lộn trước khi nộp đơn, lý do là có một giả định rằng người nợ biết rằng nó không đảm bảo về mặt tài chính và ưu tiên cho một chủ nợ đối với bên kia là không phù hợp và không công bằng.

Để kết thúc, Quốc hội đã trao cho người được ủy thác phá sản, người được chỉ định bởi tòa án để giám sát vụ án và sắp xếp tài sản của người đòi nợ, quyền hạn rộng rãi để lấy lại các khoản thanh toán, làm mất tài sản có thể phân phối cho các chủ nợ một cách không công bằng .

Chuyển là gì?

Chuyển khoản hoặc giao dịch bị ảnh hưởng bao gồm chuyển tiền mặt và tài sản thực tế, như mua hàng hoá hay dịch vụ.

Nhưng việc chuyển nhượng cũng có thể bao gồm hầu như bất cứ điều gì có thể làm suy giảm quyền của các chủ nợ. Ví dụ, quà tặng của tài sản có lẽ là ví dụ chính vì tài sản hoặc tiền được trao cho người khác mà không có lợi của cái gì, cho dù giá trị tương đương hay không, đổi lại. nếu người cho vay trao cho một chủ nợ một khoản tiền bảo đảm cho một mảnh tài sản, điều đó được xem là một sự chuyển đổi bởi vì nó có thể làm giảm tài sản có thể được thanh lý để thanh toán cho tất cả các chủ nợ. Tái bút tài sản vào tên của một người khác là chuyển nhượng, hoặc đôi khi, chỉ đơn thuần là cho người khác kiểm soát bất động sản là chuyển nhượng. Thanh toán hóa đơn cho hàng hoá hoặc dịch vụ được thực hiện tại thời điểm thanh toán hoặc sau khi hàng hoá hoặc dịch vụ được giao cũng là một sự chuyển nhượng.

Các loại gian lận

Có hai loại chuyển khoản gian lận trong trường hợp phá sản. Một là gian lận "thực tế", và một là khác thường được gọi là "gian lận xây dựng."Sự khác biệt chính giữa hai là mức độ lừa đảo chủ nợ.

Gian lận thực tế

Gian lận thực tế xảy ra khi một bên thực hiện chuyển khoản với mục đích cản trở hoặc lừa gạt chủ nợ. Một chủ nợ hoặc người được ủy thác trong việc phá sản sẽ phải chứng minh rằng người chuyển nhượng (thường là người nợ) đã có ý định thực sự để có được một cái gì đó cho sự trao đổi ít hoặc không có.

Chứng minh ý định có thể là một nhiệm vụ ghê gớm. Hầu hết những người có ý định lừa gạt đi đến đau để giấu nó. Sau khi bị bắt, họ hiếm khi thừa nhận điều đó. Mức độ của ý định này thường phải được suy ra từ hành động của bên nợ. Những "chỉ dẫn" hoặc "huy hiệu" (chỉ tiêu) gian lận có thể bao gồm:

• Sự giữ lại tài sản của người có tài sản.
• Chuyển giao cho một công ty mới thành lập
• Chuyển sang một công ty mới thành lập
• Sự hiện diện của một mối quan hệ đặc biệt với người mà tài sản được chuyển giao, giống như vợ / chồng, người thân hoặc cộng sự > Con nợ đã mất khả năng thanh toán tại thời điểm giao dịch
• Chuyển khoản đã được thực hiện bí mật
• Chuyển khoản đã được thực hiện mà không cần phải trao đổi
• Chuyển khoản là một phần của một mô hình hoạt động
• có ảnh hưởng chuyển tài sản không được miễn thuế thành tài sản được miễn thuế
• Đây không phải là danh sách độc quyền. Tòa án xem xét nhiều sự kiện và hoàn cảnh khác nhau để quyết định liệu một nam diễn viên có dự định gian lận hay không.

Gian lận Xây dựng Việc gian lận mang tính xây dựng là một sự nhầm lẫn. Mặc dù nó được gọi là gian lận, yếu tố của ý định được đối xử khác biệt. Người thách thức giao dịch là gian lận xây dựng không bắt buộc phải chứng minh rằng người đòi nợ đã dự định giao dịch làm cản trở các chủ nợ. Bằng cách nói rằng giao dịch là gian lận "xây dựng", chúng tôi nói rằng giao dịch này đã làm lợi cho một chủ nợ hoặc một nhóm các chủ nợ với việc loại trừ các chủ nợ khác tương tự và về cơ bản là không công bằng.

Để được coi là gian lận xây dựng, phải có hai điều kiện:

Người nhận nợ nhận được ít hơn "giá trị tương đương hợp lý" trong giao dịch.

• Ngoài ra, một trong những điều sau đây phải đúng:

Người phá sản đã bị phá sản trước khi giao dịch hoặc kết quả của giao dịch.

• Trong một giao dịch kinh doanh, việc chuyển nhượng đã khiến cho người cho vay với số vốn thấp bất hợp lý.
• Khi thực hiện giao dịch, người đòi nợ phải chịu khoản nợ mà mình biết là vượt quá khả năng thanh toán của mình, hoặc
• Người cho vay thực hiện giao dịch vì lợi ích của một người trong cuộc kinh doanh theo một hợp đồng lao động.
• Những điều kiện đó có thể khó thiết lập, và có thể gây ra nhiều vụ kiện tụng. Xác định giá trị của những gì đã được trao đổi, tùy thuộc vào tài sản, có thể thẩm định và lời khai chuyên môn. Vấn đề mất khả năng thanh toán - dù nợ còn nợ hơn tài sản - cũng tương tự vấn đề và thường đòi hỏi phải có chứng cứ của kế toán hoặc những người khác có hiểu biết về cách kinh doanh theo dõi tiền của nó.

Tránh chuyển khoản

Người được ủy thác được toà án chỉ định và chịu trách nhiệm về việc chấm công các tài sản không được miễn thuế của người đòi nợ, thanh lý (bán) và phân chia số tiền thu được cho các chủ nợ đủ điều kiện. Bộ luật phá sản cấp cho người quản lý tài sản thường được gọi là quyền hạn "cánh tay mạnh" hoặc "tránh" quyền hạn. Các quyền hạn này cho phép người được ủy thác có quyền hoàn tác các giao dịch gian lận vì lợi ích của bất động sản phá sản và tất cả các chủ nợ.

Nếu người được ủy thác không thể thuyết phục người nhận tự chuyển giao việc chuyển giao, người được ủy thác chắc chắn sẽ phải nộp đơn kiện trong trường hợp phá sản. Vụ kiện được gọi là thủ tục đối nghịch và nó hoạt động giống như bất kỳ vụ kiện nào khác, với người ủy thác là nguyên đơn thay cho doanh nghiệp phá sản và người nhận hoặc chủ nợ bị can.

Biện pháp phòng chống của một người chuyển nhượng gian lận

Bên được chuyển giao có thể khẳng định biện pháp phòng vệ để giải thích tại sao không cần phải trả lại tiền hoặc tài sản. Ví dụ, người nhận chuyển nhượng nhận được tín dụng trong phạm vi mà người nhận chuyển nhượng có giá trị nợ, tiến hành giao dịch với thiện ý và không có hiểu biết về khả năng mất khả năng thanh toán của người vay. Ví dụ, nếu người nhận chuyển 1 000 000 cho con nợ cho một con ngựa trị giá 3 000 đô la, con nợ không có giá trị hợp lý tương đương cho con ngựa, nhưng con nợ đã nhận được 1 000 đô la. Do đó người nhận chuyển nhượng sẽ không được bắt buộc phải trả tài sản $ 3 000 nhưng chỉ cần thêm $ 2 000 mà người nợ phải nhận được (hoặc con ngựa trở lại, nếu điều đó là khả thi).

Đức tin tốt là một khái niệm rất chủ quan. Bên nhận phải chứng minh rằng mình có (1) một niềm tin trung thực rằng giao dịch đó là thích hợp; (2) không có ý định lợi dụng bất lợi của người mắc nợ; và (3) không có ý định, hoặc biết rằng giao dịch có thể cản trở, trì hoãn hoặc lừa gạt chủ nợ của người đòi nợ.

Ai có thể mang kẻ phản đối chuyển nhượng gian lận?

Người được ủy thác

• Các chủ nợ, nếu người được ủy thác từ chối thực hiện hành động
• Các khoản nợ, nếu người được ủy thác từ chối thực hiện hành động và tài sản đó sẽ được miễn
• Thời hạn hoặc Điều khoản Hạn chế

Theo luật phá sản, chuyển nhượng sai trái phải được đưa ra không muộn hơn hai năm sau khi nhận đơn yêu cầu cứu trợ (thường là ngày vụ kiện về phá sản) hoặc một năm sau khi người ủy nhiệm đầu tiên được chỉ định trong vụ án (nếu người được ủy thác) được bổ nhiệm trong hai năm đầu tiên của vụ kiện). Toà án về phá sản có thể kéo dài thời hạn nộp đơn trong một số trường hợp.

Để tìm hiểu thêm về quyền hạn tránh hoặc quyền hạn của người ủy thác, xem Chuyển khoản ưu đãi là gì?