Những gì nhà đầu tư có thể học hỏi được từ Robo-Advisors International Exposure

Robo-cố vấn dự kiến ​​sẽ quản lý trở lên của $ 2. 2 nghìn tỷ trong năm năm, theo công ty tư vấn A. T. Kearney, đại diện cho tỷ lệ tăng trưởng hàng năm 68%. Bằng cách tự động đầu tư và tái cân bằng theo mục tiêu của khách hàng và khả năng chịu đựng rủi ro, Betterment, Wealthfront và các chuyên gia tư vấn robo khác nhằm mục đích tự động hóa quá trình đầu tư cho các nhà đầu tư cá nhân, đồng thời giảm thiểu chi phí truyền thống cho cố vấn tài chính của con người.

Các danh mục đầu tư được tạo ra bởi các chuyên gia tư vấn robo thường bao gồm các khoản đầu tư quốc tế đáng kể thông qua các quỹ ETF.

Tăng cường

Nâng cao là một trong những nhà tư vấn lớn nhất với hơn 3 tỷ USD tài sản đang được quản lý. Không giống một số đối thủ cạnh tranh, danh mục đầu tư của công ty thường bao gồm việc tiếp xúc với trái phiếu thị trường quốc tế và thị trường mới nổi thay vì chỉ là cổ phiếu.

Các thị trường phát triển (VEA, IEFA) - 40%

Các thị trường mới nổi (VWO) - Các thị trường mới nổi (VWO) 10%

Trái phiếu Quốc tế (BNDX) - 3. 5%

• Trái phiếu Thị trường Mới nổi (VWOB) - 1. 5%
• Tổng mức đầu tư cho một danh mục 90/10 sẽ chiếm trên 50% tiếp xúc nhiều hơn nhiều so với nhiều nhà đầu tư tự định hướng trong nước có trong danh mục đầu tư của mình.
• Wealthfront
• Wealthfront là nhà tư vấn robo phổ biến thứ hai với hơn 2 tỷ USD tài sản đang được quản lý.

Thay vì bao gồm cả việc tiếp xúc với trái phiếu thị trường đang nổi lên, danh mục đầu tư của công ty tập trung chủ yếu vào chứng khoán và xây dựng những rủi ro với những thứ như tài nguyên thiên nhiên.

Thị trường mới nổi (VWO) - 18%

Tổng mức phơi nhiễm đối với một con số 8 5 danh mục đầu tư khoan dung rủi ro là 42%, cao hơn nhiều so với danh mục đầu tư tự quản, nhưng có khả năng ít hơn Tăng trưởng.

Schwab Intelligent Portfolios

Schwab là một trong những công ty lớn trong lĩnh vực tư vấn tài chính truyền thống và đưa ra nhà tư vấn robo vào thị trường để cạnh tranh với Betterment and Wealthfront. Không giống các đối thủ cạnh tranh khác, Schwab bao gồm một loạt các chứng khoán đa dạng trong các cổ phần quốc tế.

Cổ phiếu của các công ty nhỏ phát triển quốc tế - 14%

• Cổ phiếu của các công ty nhỏ phát triển quốc tế - 9%
• Các công ty quốc tế đang nổi lên

Một danh mục mẫu với 69% vốn cổ phần và 17% thu nhập cố định bao gồm nhiều ETF quốc tế khác nhau: Các cổ phiếu thị trường - 10%

REITs quốc tế - 2%

Trái phiếu thị trường mới nổi ra thị trường - 9%

Tổng giá trị rủi ro là 44%, cao hơn nhà đầu tư tự định hướng và giảm -người chăm sóc.

• Bắt chước sự phơi sáng
• Các nhà đầu tư tự định hướng có thể muốn lấy cai từ các chuyên gia tư vấn robo này khi xây dựng danh mục đầu tư của mình. Vì nhiều dịch vụ này sử dụng ETF chi phí thấp, các nhà đầu tư thậm chí có thể mua cùng một chứng khoán cho danh mục đầu tư của mình.
• Đối với danh mục rủi ro, quy tắc chung có thể bao gồm từ 25% đến 40% thị trường phát triển toàn cầu, bao gồm các nước ở Châu Âu, Úc và Nhật Bản.
• Cùng với sự phơi nhiễm này, các dịch vụ này bao gồm từ 10% đến 20% thị trường mới nổi, bao gồm các nền kinh tế đang phát triển như Braxin, Nga, Ấn Độ và Trung Quốc. Các thị trường này có tốc độ tăng trưởng cao hơn, nhưng có xu hướng biến động nhiều hơn các thị trường phát triển.
• Danh mục đầu tư ít rủi ro hơn có khuynh hướng ít tiếp xúc với các thị trường mới nổi có nguy cơ và có thể có ít rủi ro về vốn cổ phần hơn, nhưng sự đa dạng hóa vào các thị trường phát triển toàn cầu vẫn là một phần quan trọng của danh mục này. Điều này là do mức vốn hóa thị trường toàn cầu đang ngày càng lan rộng khắp thế giới hơn là tập trung ở bên trong Hoa Kỳ.

Cuối cùng, một số nhà tư vấn robo bao gồm tiếp xúc với trái phiếu quốc tế và trái phiếu thị trường đang nổi lên như một phần của danh mục đầu tư cố định. Các danh mục khác bao gồm tiếp cận với các nguồn tài nguyên thiên nhiên, có thể đại diện cho một số rủi ro tương tự như chứng khoán quốc tế.

Các điểm thu mua chính

Nhiều nhà tư vấn robo có tiếp xúc quốc tế nhiều hơn các nhà đầu tư tự định hướng có xu hướng đưa vào danh mục đầu tư của họ.

Các nhà đầu tư tự định hướng có thể lấy cue từ những cố vấn tự động này khi xây dựng danh mục đầu tư của mình và quyết định phân bổ.

danh mục đầu tư của Riskier có xu hướng bao gồm khoảng từ 40% đến 50%, trong khi danh mục đầu tư ít rủi ro có xu hướng ít tiếp xúc, đặc biệt là các thị trường mới nổi.