Quản lý Tài sản Unwrapped Review

Các sách về kế hoạch tài chính khác nhau chủ yếu là cách viết. Lời khuyên này thường khá chuẩn, hiếm khi xuất bản sách cung cấp lời khuyên khủng khiếp khủng khiếp. Đối với tôi, một cuốn sách tư vấn tài chính tốt thường phụ thuộc vào cách tiếp cận. Nó hấp dẫn, thú vị, có tính tư duy? Tôi có thích giọng nói của người viết và muốn tiếp tục nghe nhiều hơn từ anh ấy hay cô ấy? Mặc dù nó là về tài chính, nó cũng là một đọc tốt?

Trong trường hợp

Quản lý của Wealth Management Unwrapped: Bỏ những gì bạn cần biết và thưởng thức hiện tại

của Charlotte B. Beyer, các câu trả lời là có, có và có (999) . Cuốn sách cung cấp một độc đáo độc đáo làm việc với một cố vấn chuyên nghiệp hoặc người quản lý tài sản. Có rất nhiều biểu đồ và đồ thị để giúp bạn có được suy nghĩ, và rất nhiều lời khuyên để giữ cho bạn từ những sai lầm phổ biến nhất. Cách tiếp cận mới bắt đầu với các tiêu đề của chương, bao gồm những điều như "Nếu bạn không biết bạn đi đâu, đầu tư nào sẽ giúp bạn có", "Nếu bạn không biết Ai là Sucker ở Bàn Phòng Hội nghị, Nó Có thể là Bạn! ", Và" Sự minh bạch, hoặc Tôi đã học được cách yêu những xung đột lợi ích như thế nào. " Sau đó, có những cuộc đối thoại thực tế và tình cảm mà tác giả cuốn vào cuốn sách, bắt đầu trong Chương 1: "Ai chịu trách nhiệm về sự giàu có của tôi?" Cô ấy đã nói chuyện qua nhiều năm trước trên một diễn đàn đầu tư trực tuyến.

Người đầu tiên hỏi nếu có ai từng nghe nói về Bernie Madoff. Người thứ hai nói rằng họ yêu anh ấy, lợi nhuận là tuyệt vời và họ rất hạnh phúc. Một người thứ ba trả lời rằng trong khi lợi nhuận có vẻ tốt, công ty của cô không thoải mái với thành công và phải vượt qua. Người thứ ba đó chính là Beyer, và nhà đầu tư đầu tiên liên lạc với cô năm sau để cảm ơn cô vì lời cảnh báo.

Đó là một câu chuyện tuyệt vời để minh họa cho điểm nếu nó nghe quá tốt là đúng, có thể là.

Có những bảng tính và bài tập được bao gồm trong cuốn sách mà độc giả có nghĩa vụ phải hoàn thành và đưa cho một cố vấn tài chính. (Những người đọc những bức ảnh phổ biến sẽ có được một vài hình ảnh minh họa của Beyer) Một bài tập liên quan đến 5 Ps: con người, triết học, quá trình, biểu diễn và "phees". Công việc của bạn là ghi lại tỷ lệ phần trăm tầm quan trọng của mỗi. Nó có thể cung cấp cho bạn một cảm giác trong loại chuyên nghiệp mà bạn thích làm việc với. Bạn đang khám phá thêm về bản thân bạn như là một khách hàng tư vấn.

Beyer vạch ra ý nghĩa của việc đánh giá hiệu suất đầu tư. Có trở lại, nhưng bạn cũng phải xem xét lạm phát, phí tư vấn, quỹ tương hỗ hoặc lệ phí đầu tư, và như vậy. Cô ấy khuyên bạn nên làm cho cố vấn của bạn làm toán với họ trước khi ký vào như là một khách hàng.Dự báo lạm phát là gì? Chính xác tôi đang trả tiền cho bạn? Làm thế nào về các khoản đầu tư cơ bản? Chỉ cần làm bài tập này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về cố vấn của bạn và cách cô ấy xử lý tin tức tốt cũng như xấu.

Nhưng nếu không đủ, Beyer cung cấp và phỏng vấn bảng điểm để sử dụng khi phỏng vấn.

Cô ấy giải thích chi tiết các loại xung đột lợi ích mà các nhà đầu tư có thể gặp phải và ý của họ.

Một cá nhân tôi đã có trong cuốn sách nằm trong chương về tính minh bạch Cô cảnh báo chống lại tin tưởng vào danh sách các nhà môi giới hàng đầu hoặc cố vấn tài chính vì bạn không biết xung đột ẩn vì lợi ích vì quảng cáo hoặc trả tiền để chơi Tôi thường đồng ý rằng bạn không thể tin cậy một bên thứ ba mà không cần tiến hành các nghiên cứu khác.Tuy nhiên, với tư cách là một nhà báo làm việc trong danh sách cố vấn tốt nhất, tôi có thể nói rằng không có xung đột lợi ích vốn có liên quan và chúng tôi đã cố gắng để đưa ra danh sách tốt nhất cho độc giả.)

Nhưng cuốn sách này bao gồm rất nhiều lời khuyên tốt về làm thế nào để đánh giá chính xác một cố vấn tài chính cho chính mình. Làm thế nào để biết khi kỳ vọng của bạn là không thực tế khi bạn đang không công bằng.

Có một chú thích về tất cả những gì mà các nhà đầu tư không bao giờ nói với các cố vấn và những gì mà cố vấn không bao giờ nói với các nhà đầu tư, và tình cảm đó có ý nghĩa. Cuốn sách có thể giúp mở ra những đường giao tiếp giữa cố vấn và khách hàng của họ. Và nếu bạn quan tâm đến một mối quan hệ cố vấn / khách hàng mới, năm lời khuyên cuối cùng và năm cái bẫy nguy hiểm mà bạn phải đọc trước khi ký là một cái gì đó bạn có thể cắt ra và mang theo trong ví của bạn. Thậm chí có cả lời khuyên về cách kết thúc mối quan hệ với một cố vấn.

Nếu bạn hoặc bạn bè đang cân nhắc mối quan hệ mới với một chuyên gia tài chính - hoặc thậm chí bạn chỉ muốn biết làm việc với một cố vấn -

Wealth Management Unwrapped

là một quyển sách hữu ích có.

Đọc thêm một cuốn sách khác: Một Cố vấn Tài chính Tốt sẽ cho bạn biết