Công nhận những dấu hiệu của Trộm danh tính

Một báo cáo gần đây chỉ ra rằng có khoảng 12 triệu người ở Hoa Kỳ, một mình, đã từng là nạn nhân của bọn tội phạm hành hung trộm danh tính.

Ai có thể bị ảnh hưởng

Việc đánh cắp nhận dạng là một hình thức gian lận có thể ảnh hưởng đến bất kỳ ai có Số An sinh Xã hội hoặc cho bất kỳ ai từng có SSN, chẳng hạn như những người đã chết. Thậm chí trẻ sơ sinh cũng có thể là nạn nhân của vụ trộm danh tính. Trong vòng vài ngày sau khi sinh con, cha mẹ thường ký giấy tờ cho đứa trẻ nảy để lấy SSN, và trong vài tuần, nó được phát hành.

-1->

Tại thời điểm này, cha mẹ không chỉ có số, bệnh viện, văn phòng bác sĩ, công ty bảo hiểm, IRS, và Cục An sinh Xã hội cũng vậy.

Nhanh chóng tiến lên một vài năm, và trường học của đứa trẻ có nó; các nhóm nhà thờ và đội thể thao của họ có thể có nó. Trong một vài năm nữa, đứa trẻ sẽ nhận được giấy phép lái xe, công việc đầu tiên của họ, và có thể đi học đại học. Tất cả các thực thể này đều có SSN. Bây giờ, hãy suy nghĩ về tất cả những người có quyền truy cập vào thông tin này, và đó là số người có quyền truy cập vào danh tính của đứa trẻ.

Khi đứa trẻ lớn lên khi trưởng thành, anh ta sẽ nộp đơn xin thẻ tín dụng, thế chấp và nhận việc làm mới, và trong mọi trường hợp, số An Sinh Xã Hội sẽ được sử dụng. Khi người này đến cuối cuộc đời của họ và cuối cùng vượt qua, SSN của họ vẫn có thể sử dụng được bởi bọn trộm danh tính trong 4 tháng đến gần một năm.

Dấu hiệu cảnh báo của một đặc tính bị đánh cắp

Trong nhiều trường hợp, người ta chỉ phát hiện ra rằng họ là nạn nhân của vụ trộm danh tính khi họ bị từ chối cho tín dụng.

Bạn cũng có thể gặp phải tình huống này. Bạn có thể đã sẵn sàng mua ngôi nhà đầu tiên hoặc một chiếc xe mới và phát hiện rằng tín dụng của bạn bị từ chối do mở các tài khoản mà bạn chưa bao giờ mở ra, cũng không được ủy quyền. Nó xảy ra mỗi ngày.

Một số người thậm chí còn biết rằng họ là nạn nhân của vụ trộm danh tính khi họ cố tìm việc và bị từ chối một công việc tiềm năng do lịch sử tín dụng của họ.

Nhiều công ty sử dụng lịch sử tín dụng để xác định xem một nhân viên tiềm năng có chịu trách nhiệm về tài chính hay không, nhưng trong trường hợp nạn nhân đánh cắp nhận dạng, có thể không thể nói được vì những khoản phí đó không do họ thực hiện. Tuy nhiên, người sử dụng lao động không nhất thiết phải quan tâm, và họ từ chối người nộp đơn.

Cũng có thể các nạn nhân bị đánh cắp nhận dạng bị từ chối nhập học do lịch sử tín dụng của họ, hoặc thậm chí từ chối khả năng để có được một khoản vay cho đại học, bởi vì đã có tài khoản trong tên của một người. Đôi khi cha mẹ của trẻ em đang nộp đơn xin trợ cấp tài chính cũng bị phát hiện là nạn nhân của nạn trộm danh tính vì họ bị từ chối sau khi nộp đơn xin vay tiền để trả học phí của đứa trẻ.

Mọi người cũng phát hiện ra rằng họ là nạn nhân của vụ trộm danh tính khi họ bắt đầu nhận cuộc gọi từ người thu nợ về các dịch vụ hoặc hàng hoá mà họ không bao giờ mua. Trong một trường hợp xấu nhất, những nạn nhân này thậm chí có thể bị bắt hoặc bị kiện do hành động của kẻ trộm danh tính.

Các dấu hiệu cảnh báo về hành vi trộm danh tính ở trẻ em

Hầu hết cha mẹ không nhận ra rằng con cái của họ là nạn nhân của hành vi trộm danh tính cho đến khi họ nhận được một dấu hiệu cảnh báo. Ví dụ, nếu một người nhận được một cuộc gọi mà ba tuổi của họ đã mua một chiếc BMW mới và đã không trả được tiền vay xe, đó là một dấu hiệu cho thấy đứa trẻ là nạn nhân.

Các bậc cha mẹ khác có thể không phát hiện ra rằng con của họ là nạn nhân của nạn trộm danh tính cho đến khi cảnh sát đến cửa để hỏi về những tội ác đã xảy ra bởi một đứa trẻ hai tuổi.

Không xa lạ sao? Cũng có những trường hợp cha mẹ đi đăng ký con mình để học, chỉ để tìm ra có một đứa trẻ khác ở trường không chỉ với cùng một tên, mà cả cùng một SSN. Điều này thường xảy ra khi một đứa trẻ hoặc gia đình không phải là công dân Hoa Kỳ. Đã có những nghiên cứu cho thấy những người là nạn nhân của việc đánh cắp nhận dạng được sử dụng cho người nhập cư bất hợp pháp có thể có 30 người hoặc nhiều hơn bất hợp pháp trong nước có SSN của họ.

Ảnh hưởng của việc đánh cắp nhận dạng đối với cuộc sống của một người

Ảnh hưởng của việc mất tiền cho nạn nhân đánh cắp nhận dạng là không đủ, nhưng cũng có một sự mất mát về thời gian. Nghiên cứu cho thấy rằng có thể mất đến 600 giờ để hoàn toàn sửa chữa, tương đương khoảng một tháng thời gian.

Tuy nhiên, cũng có những nghiên cứu cho thấy 25% nạn nhân của vụ trộm danh tính không bao giờ khôi phục lại danh tính của họ và họ phải đối phó với những hậu quả trong suốt cuộc đời còn lại. Điều này đặc biệt đáng sợ khi nhận dạng của một đứa trẻ bị đánh cắp, vì chúng có thể đấu tranh theo từng bước. Đối với tất cả các nạn nhân của việc đánh cắp nhận dạng, cuộc sống tài chính của họ có thể bị hủy hoại, hôn nhân và mối quan hệ của họ căng thẳng, công việc của họ bị mất và họ phải đối mặt với nhiều căng thẳng tinh thần hơn bất cứ ai cần phải giải quyết.

Cách phổ biến nhất để trộm cắp danh tính

Có một số cách mà kẻ trộm nhận dạng sử dụng để đánh cắp danh tính. Những tên tội phạm có thể ăn cắp nhận dạng bằng cách đi qua rác, ăn cắp thư, hoặc thậm chí đột nhập vào nhà của một người và đi qua các tập tin cá nhân của họ.

Internet là một phương thức để đánh cắp nhận dạng của ai đó. Những kẻ phạm tội có thể hack vào cơ sở dữ liệu, ví dụ, và có chứa Số an sinh xã hội.

Cũng có những nghiên cứu cho thấy 70% trường hợp trộm danh tính xảy ra từ bên trong, có nghĩa là kẻ trộm đã truy cập thông tin cá nhân của nạn nhân. Ví dụ, một quản lý nhân sự của một công ty có quyền truy cập vào tất cả các thông tin này, cũng như trợ lý của họ. Không thực sự ngăn cản họ lấy thông tin từ hồ sơ của nhân viên, bao gồm Số an sinh xã hội, và sử dụng nó cho lợi ích cá nhân của họ.

Tiềm năng về Trộm danh tính trong Cuộc sống Hàng ngày

Chúng ta thường đặt mình vào tình huống mà chúng ta thậm chí không nhận ra rằng chúng ta đang gặp nguy hiểm.Ví dụ: bất cứ lúc nào bạn sử dụng thẻ tín dụng tại cửa hàng tạp hóa hoặc trạm xăng, bạn sẽ cung cấp thông tin của mình cho ai đó có thể ăn cắp nó bất cứ lúc nào. Số thẻ tín dụng có thể dễ dàng sao chép và thậm chí có thể được mã hóa vào thẻ giả mạo và được sử dụng giống như thẻ tín dụng thực tế.

Các trò gian lận thuế cũng là một phương pháp mà bọn tội phạm sử dụng để lấy cắp danh tính của nạn nhân. IRS đang thực hiện điều này rất nghiêm túc và hợp tác với các thực thể khác để tạo ra một hệ thống an toàn hơn. Hiện tại, IRS đang thu thập thông tin về những mưu đồ này mà họ có thể sử dụng để bảo vệ người nộp thuế tốt hơn. Tất cả các đối tượng nộp thuế có một số quyền và không ai trong chúng ta nên sợ cung cấp tiền hoặc thông tin cá nhân cho người khác qua điện thoại. Nói cách khác, một cú điện thoại đơn giản không đủ để làm hỏng cuộc sống của ai đó.

IRS và Biệt thự Bẩn

IRS cũng có danh sách "Dirty Dozen" hàng năm, trong đó xếp loại thuế gian lận thuế hiện đại và nhắc nhở người nộp thuế về tầm quan trọng của việc sử dụng thận trọng khi nộp thuế để bảo vệ mình.

Không có gì ngạc nhiên khi trộm danh tính đứng đầu danh sách "Dirty Dozen". Đây là, tất nhiên, là một phản ứng để các trường hợp tăng vụ trộm danh tính trên khắp đất nước. IRS đang làm việc trên một chiến lược tập trung vào việc phát hiện, ngăn chặn và giải quyết cuối cùng tất cả các trường hợp trộm danh tính càng nhanh càng tốt. Hơn nữa, IRS đã tăng số lượng các đánh giá nội bộ đang thực hiện, và đã tập trung vào việc tìm ra các khai thuế sai trước khi hoàn trả tiền, sẽ giúp nạn nhân bị đánh cắp nhận dạng của các chương trình hoàn trả.

Lừa đảo là lừa đảo khác được tìm thấy trong danh sách "Dirty Dozen". Sự lừa đảo này được thực hiện thông qua trang web giả mạo hoặc email có vẻ hợp pháp. Mục đích của lừa đảo này là thu hút nạn nhân đến một trang web nhất định và sau đó lừa họ cung cấp thông tin tài chính và cá nhân. Khi nạn nhân đưa thông tin vào trang web, người phạm tội được tự do lấy.

Gian lận thuế khác là gian lận của người khai thuê. Người ta ước tính khoảng 60 phần trăm người dân sử dụng dịch vụ của một chuyên gia thuế để chuẩn bị khai thuế. Mặc dù đa số những người chuẩn bị làm công việc của mình một cách trung thực, có một số trong số đó mỗi năm sẽ ăn cắp thông tin cá nhân của khách hàng.

Gian lận thuế cuối cùng là hình thức lừa đảo giả mạo 1099. Trong trường hợp này, tội phạm sẽ nộp một khoản hoàn lại, chẳng hạn như 1099, để xác minh một yêu cầu bồi thường cho một khoản hoàn trả giả đã được nộp. Trong trường hợp này, một cá nhân sẽ đưa ra những tuyên bố dựa trên giả thuyết giả mạo rằng chính phủ duy trì các tài khoản ẩn đối với công dân và người nộp thuế có thể truy cập vào một trong các tài khoản này bằng cách nộp 1099 với IRS.

Tự bảo vệ mình khỏi những vụ lừa đảo

Dưới đây là một số phương pháp đã được thử thách và thực sự để bảo vệ bạn khỏi những trò gian lận này:

Bảo vệ thông tin của bạn: Hãy đảm bảo đảm bảo an toàn cho bất kỳ thông tin cá nhân nào đến bằng thư. Thực hiện bằng cách mua, cài đặt một hộp thư khóa, khoá thông tin trong tủ đựng hồ sơ, hoặc lưu trữ chúng trong két an toàn.

• Xử lý các giấy tờ không quan trọng: Hãy trao đổi với kế toán viên của bạn để tìm ra những tài liệu bạn cần, và bạn không làm. Làm hỏng những người bạn không có trong một máy cắt ngang.
• Đi không có giấy tờ khi có thể: Bạn cũng nên chọn không cần giấy tờ khi có thể. Bạn càng có ít giấy tờ, càng ít cơ hội để ai đó đánh cắp danh tính của bạn.
• Khai thuế sớm: Nếu có thể, hãy cố gắng nộp thuế càng sớm càng tốt. Các tập tin trước đó của một người, càng dễ dàng hơn để ngăn chặn bất kỳ nỗ lực để nộp nếu ai đó nộp thuế sử dụng thông tin của bạn. Ngoài ra, đảm bảo rằng bạn chỉ sử dụng các dịch vụ của một kế toán địa phương đáng tin cậy mà bạn thích và biết.
• Bảo vệ máy tính của bạn: Hệ điều hành trên máy tính của bạn phải được cập nhật liên tục với các bản vá lỗi mới nhất. Bạn cũng nên có một phần mềm toàn diện về bảo mật cung cấp khả năng chống tường lửa, chống vi rút, chống spam và antiphishing.
• Luôn cập nhật: Hãy để mắt mở cho bất cứ điều gì đáng nghi với tài khoản hoặc máy tính của bạn. Bạn có thể là nạn nhân mới nhất của hành vi trộm danh tính.