Làm cho việc nộp thuế dễ dàng hơn với những lời khuyên ghi chép sổ tiết kiệm

Khi thời gian thuế đến, bạn có đào xới qua các đống giấy tờ tìm kiếm tài liệu bạn cần để chuẩn bị khai thuế của bạn? Bạn không chắc chắn về hồ sơ nào bạn nên giữ lại và những hồ sơ nào bạn có thể vứt bỏ một cách an toàn? Tại sao không làm cho cuộc sống của bạn dễ dàng hơn và đảm bảo rằng bạn không bỏ lỡ bất kỳ khấu trừ nào bằng cách tổ chức hệ thống lưu trữ hồ sơ của bạn vào đầu năm và luôn cập nhật? Đây là cách.

Bạn nên lưu giữ hồ sơ với sự tồn tại của tài chính trực tuyến hoặc dưới hình thức điện tử, hầu như không có nhiều người giữ tất cả hồ sơ liên quan của họ ở một nơi. Đó không phải là nói rằng chiến lược giữ hồ sơ mà bạn áp dụng không phải là điện tử, nó đơn giản có nghĩa là nó phải được tổ chức và giữ mọi thứ bạn cần ở một nơi an toàn. Nếu bạn giữ hồ sơ giấy, hãy đầu tư vào một két nước và chống cháy. Có lẽ xem xét giữ nhiều bản sao ở các vị trí khác nhau. Nếu bạn quyết định sử dụng kỹ thuật số, bạn sẽ phải quét các bản ghi đó trong bản cứng, nhưng quan trọng nhất là đảm bảo giữ an toàn cho các tập tin và sao lưu.

Không chỉ có hồ sơ có tổ chức làm cho bạn dễ dàng hơn và ít bực bội hơn khi nộp tờ khai thuế nhưng cũng đảm bảo rằng bạn có thể tận dụng mọi khoản khấu trừ hoặc tín dụng thuế mà bạn đủ điều kiện. Quan trọng nhất là lưu giữ hồ sơ cũng cho phép bạn giải thích một mục trên tờ khai của bạn rằng Sở Thuế Vụ (Internal Revenue Service - IRS) có thể đặt câu hỏi trong cuộc kiểm toán.

Đơn giản chỉ cần đặt, giữ hồ sơ chính xác có thể mang lại cho bạn tất cả các lợi ích về thuế mà bạn đủ điều kiện và ngăn bạn không phải trả thuế bổ sung và các hình phạt đối với các mặt hàng không có chất lượng.

Sổ chi phiếu, phần mềm ngân sách cá nhân hoặc các công cụ ngân hàng trực tuyến có thể giúp bạn nhớ thu nhập và chi phí phải được báo cáo trong tờ khai thuế của bạn, nhưng sổ séc hoặc phần mềm một mình 'tài liệu đầy đủ để chứng minh khấu trừ của một chi phí.

Ngoài chứng từ thanh toán (chi phiếu bị hủy, biên nhận thẻ tín dụng, v.v.), bạn cũng cần hóa đơn, biên nhận, phiếu mua hàng hoặc các tài liệu bằng văn bản khác ghi rõ chính xác những gì bạn đã thanh toán. Khoản khấu trừ mà bạn cần phải có trong hồ sơ có thể bao gồm khoản tiền cấp dưỡng, đóng góp từ thiện, lãi suất thế chấp, chi phí giữ trẻ và thuế bất động sản. Nếu bạn thanh toán bằng tiền mặt, hãy nhận biên lai có ngày và chữ ký cho thấy tổng số tiền và mô tả chi tiết về những gì đã mua.

Để chứng minh bạn chính xác thu nhập từ các khoản đầu tư như chứng khoán, trái phiếu, và quỹ tương hỗ, bạn cần có khả năng xác định được cơ sở của mình và liệu bạn có được lợi nhuận hay lỗ khi bán hàng.Hồ sơ của bạn phải thể hiện giá mua, giá bán và hoa hồng, cổ tức nhận được bằng tiền mặt hoặc tái đầu tư, phân chia chứng khoán, phí nạp, và giảm giá gốc (OID). Một bảng tính Excel là một cách tuyệt vời để theo dõi thông tin này, nhưng ngay cả một tuyên bố từ môi giới của bạn hoặc cố vấn tài chính hoặc một lịch trình viết tay sẽ làm.

Nếu bạn có khoản chi phí khấu trừ từ tiền lương của bạn, chẳng hạn như lệ phí công đoàn, phí bảo hiểm y tế, hoặc 401 (k) đóng góp, hãy chắc chắn để giữ cuống chi trả của bạn như là bằng chứng thanh toán.

Vẫn không chắc chắn những gì bạn nên giữ? Dưới đây là một số hồ sơ cụ thể nhất bạn nên lưu giữ:

Mẫu W-2 và 1099

Các báo cáo của ngân hàng

Các báo cáo về môi giới và quỹ tương hỗ

Mẫu K-1 (đối với quan hệ đối tác)

Bán hàng phiếu giảm giá

• Hóa đơn
• Biên nhận thẻ tín dụng
• Séc bị huỷ bỏ hoặc chứng từ thanh toán khác
• Các thỏa thuận mua bán, báo cáo kết thúc và hồ sơ bảo hiểm
• Bạn nên lưu giữ hồ sơ bao lâu>
• bạn chỉ cần lưu trữ hồ sơ thuế trong ba năm kể từ ngày bạn nộp bản khai thuế thu nhập liên quan, bạn nên giữ bản sao kê khai thuế thực tế, W-2, 1099s, v.v … vô thời hạn. IRS phá hủy bản khai thuế ban đầu sau ba năm, và bạn hoặc người thừa kế của bạn có thể cần thông tin từ các khoản thu nhập tại một thời điểm nào đó hoặc cuối cùng bạn cần chứng minh thu nhập của bạn vì các mục đích An Sinh Xã Hội.