Tài khoản Tổng hợp Quản lý Tài khoản Dễ dàng hơn

Kết hợp tài khoản là một dịch vụ hợp nhất thông tin từ nhiều tài khoản tài chính vào một nơi thuận tiện, chẳng hạn như một trang chủ trong phần mềm tài chính cá nhân trực tuyến. Kết hợp tài khoản là một trong những tiện ích được cung cấp bởi các dịch vụ ngân hàng trực tuyến và ứng dụng tài chính trực tuyến.

Quicken và các phần mềm tài chính dành cho máy tính để bàn khác cung cấp kết hợp tài khoản với tải giao dịch tự động và khả năng định cấu hình phần mềm để hiển thị chi tiết cho một số tài khoản trên một màn hình.

Tuy nhiên, tập hợp tài khoản thường được sử dụng để tham khảo các công cụ tài chính dựa trên Internet thể hiện tất cả các tài khoản thẻ tín dụng, môi giới, tiết kiệm và cho vay được tổ chức trên nhiều tổ chức tài chính trên một trang trình duyệt web.

Ảnh chụp Tài chính

Lợi ích của tập hợp tài khoản là bạn có được ảnh chụp nhanh tất cả tài khoản tài chính trong khi vẫn có thể dễ dàng truy xuất chi tiết tài khoản, chẳng hạn như các giao dịch gần đây, ở một nơi. Sử dụng tính năng này, bạn mở một gói phần mềm trên máy tính của bạn hoặc bạn đăng nhập vào một trang web để xem tất cả các tài khoản tài chính. Nó tiết kiệm phải đăng nhập vào một số tài khoản để kiểm tra tổng thể về tài chính.

Để thiết lập kết hợp tài khoản, trước tiên bạn cần phải có các mối quan hệ ngân hàng trực tuyến với các tổ chức tài chính giữ từng tài khoản của bạn. Sau đó, bạn đăng ký từng tài khoản trong phần mềm tài chính trực tuyến hoặc máy tính để bàn của bạn. Điều này được thực hiện thông qua một thói quen thiết lập trong đó bạn chỉ định nơi mỗi tài khoản tài chính được giữ cùng với tên người dùng hoặc số tài khoản, mật khẩu hoặc mã PIN cho mỗi tài khoản, cho phép người truy cập tổng hợp xem các chi tiết tài khoản.

Khi bạn đăng nhập vào phần mềm bằng mật khẩu, phần mềm sử dụng dịch vụ tổng hợp để cung cấp thông tin và mật khẩu đăng nhập an toàn cho tất cả các tổ chức tài chính cá nhân có tài khoản của bạn. Dữ liệu cho mỗi tài khoản sau đó được tải xuống, hoặc "cạo", làm cho tất cả chúng có thể xem được của bạn trong nháy mắt.

Rất có thể là bạn đã sử dụng kết hợp tài khoản nếu bạn sử dụng phần mềm tài chính trực tuyến hoặc phần mềm tài chính máy tính để bàn kéo hoặc tải dữ liệu từ nhiều tài khoản.

Nơi tìm các dịch vụ tổng hợp tài khoản

Nhiều trang web ngân hàng và một số môi giới trực tuyến cung cấp kết hợp tài khoản cho sự tiện lợi của khách hàng. Các dịch vụ tài chính cá nhân trực tuyến mới nhất như Mint, Mvelopes, và phần mềm thuế trực tuyến cung cấp kết hợp tài khoản. Yodlee, một dịch vụ tổng hợp tài khoản nổi tiếng và được tôn trọng, cung cấp Yodlee MoneyCenter như một công cụ tài chính trực tuyến cá nhân. Nhiều ứng dụng iPhone và tài khoản tổng hợp tài khoản Android cũng được tích hợp.

Tổng hợp Tài khoản Có An toàn?

Dịch vụ hợp nhất tài khoản chỉ cung cấp quyền truy cập phần mềm để xem số dư và giao dịch tài khoản thông qua kết nối trực tiếp chứ không phải giao dịch. (Để làm được điều đó, bạn cần phải đăng nhập vào trang web của mỗi tài khoản) Khi bạn cung cấp thông tin đăng nhập an toàn cho phần mềm, một hệ thống tự động "scrapes" hoặc thu thập thông tin theo cùng một cách mà bạn muốn nếu bạn đăng nhập vào chính mình. Ngoài ra, phần mềm còn dựa trên nhiều tính năng bảo mật tiên tiến. Ví dụ: nếu bạn đăng nhập từ một máy tính hoặc thiết bị không xác định, cần phải xác thực bổ sung.

Nhiều người có vai trò tích cực trong việc quản lý tài chính của mình nhìn vào các dịch vụ tài khoản tổng hợp để tiện lợi, dễ sử dụng và các tính năng bảo mật. Các dịch vụ này có thể tiết kiệm thời gian mà không làm tăng thêm lo lắng để quản lý tiền của bạn.