Quản lý rủi ro là một kỹ năng quan trọng cho các nhà kinh doanh thành công

Cho dù bạn là một nhà kinh doanh ngắn hạn hay một nhà đầu tư dài hạn, bạn có cơ hội thành công trong sự nghiệp đầu tư của bạn, thì bạn càng hiểu rõ hơn về quản lý rủi ro.

Đầu tư so với giao dịch

Thương nhân có quan điểm khác với các nhà đầu tư dài hạn vì họ hiếm khi nắm giữ vị trí này trong hơn một vài tháng. Trên thực tế, rất nhiều hoạt động thương mại tích cực đến nỗi họ nắm giữ các vị trí cho một phần nhỏ trong một ngày giao dịch.

Thông thường một số người mua một tài sản và bán nó trong vòng vài phút hoặc thậm chí vài giây.

Phương pháp quản lý rủi ro chính đối với các nhà kinh doanh ngắn hạn không bao giờ đặt quá nhiều tiền vào rủi ro cho một thương mại. Các nhà đầu tư lựa chọn có các công cụ và chiến lược quản lý rủi ro bổ sung hiện có.

Sự thụ động so với đầu tư tích cực

Bởi vì thị trường chứng khoán có xu hướng tăng cao hơn trong những năm qua - bất chấp một số sự sụt giảm đáng kể và đáng sợ - có vẻ như chiến lược tốt nhất là đầu tư tiền vào thị trường chứng khoán và về cơ bản để cho tiền ngồi ở đó và làm việc cho bạn. Và sự thật là có một dãy số dữ liệu chứng minh rằng các nhà đầu tư cá nhân buôn bán ít thường tốt hơn nhiều so với các nhà đầu tư thường xuyên thay đổi danh mục đầu tư của họ.

Điều đó nói, tôi không khuyên các nhà đầu tư chấp nhận mua và giữ như là phúc âm. Điều quan trọng đối với khả năng tài chính trong tương lai của bạn là kiểm tra định kỳ các cổ phần của bạn.

Xét cho cùng, không có lý do để kỳ vọng rằng cổ phiếu mà bạn đã mua một vài năm trước vẫn là một khoản giữ giá trị. Tình hình đã thay đổi qua nhiều năm, và thanh lọc các cổ phiếu không còn đáp ứng các tiêu chí đầu tư của bạn là một ý tưởng âm thanh. Thêm khái niệm này bên dưới.

Quản lý rủi ro chủ động

Bất kể bạn thường xuyên thay đổi danh mục đầu tư; bất kể bạn buôn bán một cách tích cực hay thụ động, đừng trở nên tự mãn khi bạn kiếm được lợi nhuận tốt.

Điều quan trọng là biết những gì có thể xảy ra (ví dụ: bao nhiêu rủi ro bạn đang dùng với danh mục đầu tư của mình) và để có hành động khắc phục để giảm thiểu rủi ro. Rõ ràng, trò chơi đầu tư / kinh doanh không bao giờ có rủi ro. Do đó, mục tiêu của các thương nhân / nhà đầu tư thành công là giữ rủi ro dưới sự kiểm soát. Để giúp thực hiện điều này, một danh sách các chiến thuật hữu ích được liệt kê dưới đây. Mục tiêu là để giảm thiểu thiệt hại và chắc chắn rằng họ không bao giờ áp đảo lợi nhuận thu được từ các giao dịch chiến thắng của bạn.

Chiến lược cụ thể cho thương nhân

1. Đừng phá vỡ

. Điều này có vẻ khá cơ bản, nhưng các thương nhân mới có tài khoản nhỏ có nguy cơ thổi lên một tài khoản khi họ áp dụng các chiến lược mà rủi ro không được hiểu đầy đủ. Đừng để mất quá nhiều tiền của bạn mà sẽ làm cho nó khó khăn, nếu không phải không thể, để trả lại tài khoản đến một mức chấp nhận được.Nhà đầu tư không thể mong đợi kiếm được tiền trong tài khoản $ 1 000. Nó chỉ là quá khó. Tốt hơn là nên đầu tư vào một quỹ chỉ số. Thương nhân sử dụng tài khoản nhỏ sẽ bị buộc phải sử dụng quá nhiều vốn của họ cho mỗi giao dịch (ví dụ: không thể đầu tư 50 đô la cho mỗi giao dịch vì các khoản hoa hồng sẽ bị cấm).

Điều quan trọng là ở lại trong game trong một thời gian dài.

Vì vậy, bất kỳ mất mát nào cũng phải chăng. Các nhà đầu tư cổ phần có thể hạn chế rủi ro bằng cách đơn giản quản lý số đô la đầu tư cho mỗi thương mại. Các nhà kinh doanh lựa chọn phải cẩn thận hơn - đặc biệt đối với những người muốn

bán tùy chọn hoặc tùy chọn . Lưu ý rằng có thể bán các lệnh gọi không thường xuyên, nhưng hầu hết các nhà môi giới không cho phép khách hàng của họ áp dụng chiến lược đó bởi vì lý thuyết - sự mất mát có thể là vô hạn. 2. Thương mại Thích hợp Kích cỡ vị trí

. Cho dù hấp dẫn đầu tư cá nhân dường như hấp dẫn như thế nào đi chăng nữa, đầu tư quá nhiều vào danh mục đầu tư của bạn trong một thương mại là chiến lược nghèo nàn. Chắc chắn, nếu khoản đầu tư thông thường của bạn là 5 000 đô la, hãy tự đầu tư 5 đô la, 500 đô la hoặc thậm chí là 6 000 đô la. Nhưng đừng rơi vào cái bẫy đầu tư $ 10, 000 hoặc $ 15,000 chỉ vì thỏa thuận này quá tốt để có thể là sự thật. Cảnh báo này đặc biệt có giá trị đối với các nhà kinh doanh lựa chọn, những người tin rằng những lựa chọn ngoài tiền có thể được bán mà hầu như không có rủi ro.

Rất nhiều nhà kinh doanh tùy chọn đã rời khỏi kinh doanh bằng cách bán quá nhiều trong số những lựa chọn đó. Hãy nhớ rằng các thương nhân khác đang mua những lựa chọn đó, và không có lý do để tin rằng những người mua đó không biết họ đang làm gì. Có thể họ biết cái gì mà bạn không. Có lẽ công ty có tin tức đang chờ giải quyết (một báo cáo thu nhập, ví dụ) và điều đó một mình làm cho nhiều khả năng rằng giá cổ phiếu sẽ khoảng cách cao hơn hoặc thấp hơn khi tin tức được công bố. Tin tức đang chờ xử lý làm cho mọi người trả giá cao hơn (do sự gia tăng biến động ngụ ý) đối với các lựa chọn và bạn không muốn bị rơi vào tình huống mà bạn không biết rằng báo cáo thu nhập đang sắp xảy ra. Bán các tùy chọn thường có nguy cơ và không phải là cho các nhà kinh doanh tùy chọn không tinh vi, những người không có kinh nghiệm trong việc quản lý rủi ro.

Nguyên tắc này dành cho thương nhân và nhà đầu tư. Nếu bạn có thể thương mại kích thước vị trí thích hợp, bạn sẽ có bước đầu tiên hướng tới quản lý rủi ro có kỹ năng.

3. Viết một kế hoạch thương mại.

Đối với nhà đầu tư, kế hoạch không nên quá phức tạp. ý tưởng cơ bản là để đưa vào văn bản lý do cụ thể của bạn để làm thương mại này. Bao gồm các mục tiêu đầu tư, chẳng hạn như tỷ lệ mà bạn dự đoán rằng đầu tư của bạn sẽ tăng trưởng, và bạn sẽ cho khoản đầu tư này trong bao lâu trước khi bạn quyết định bạn đã phạm sai lầm. Bạn nên chuẩn bị kế hoạch một hoặc hai năm để làm việc, nhưng không nên kết hôn với một công ty hoặc cơ sở kinh doanh có thực hiện mong muốn của bạn. Đừng ngại mất một khoản đầu tư vì bạn có thể tìm thấy một nơi tốt hơn cho đồng đô la đầu tư của bạn. Bắt

trở lại thậm chí không nên được định nghĩa là khôi phục lại tiền bị mất từ ​​một cổ phiếu cụ thể.Thay vào đó, cần nghĩ đến việc khôi phục số tiền bị mất do bán phá giá người thua cuộc và tái đầu tư vào một công ty có triển vọng tốt hơn cho tương lai. 4. Hãy sẵn lòng chấp nhận thua lỗ.

Bạn không phải là không sai lầm và một số quyết định thương mại của bạn sẽ dẫn đến mất tiền. Bạn phải chấp nhận sự thật đó. Là người quản lý rủi ro cho tài khoản đầu tư hoặc giao dịch của bạn, bạn cần duy trì danh mục các khoản đầu tư đáp ứng các tiêu chí đầu tư của bạn. Nhà đầu tư: Trong những năm qua, bạn sẽ thấy rằng bạn sở hữu cổ phiếu mà không chỉ có hiệu suất kém, mà những triển vọng trong tương lai không hứa hẹn. Bạn có nhớ khi bạn mua cổ phiếu đó? Bạn có nhớ tại sao bạn mua hàng không? Nhân tiện, đây là một trong những lý do để viết một kế hoạch thương mại. Kế hoạch đó nên bao gồm các câu trả lời cho những câu hỏi này.

Khi điều kiện thay đổi và khi công ty không còn vị trí để phát triển kinh doanh theo mong muốn của bạn, đó là thời điểm để bán cổ phần và chuyển tiền mặt vào một cổ phiếu khác. Nó không quan trọng cho dù cổ phiếu được bán với lãi hoặc lỗ. Điều duy nhất cần quan trọng là cổ phiếu này không còn xứng đáng là một vị trí trong danh mục đầu tư của bạn. Thay thế bằng một cái mà không. Hãy nhớ rằng bạn muốn đầu tư vào các công ty có giá cổ phiếu có cơ hội tăng lên theo thời gian tốt nhất.

Lưu ý: Đôi khi giá cổ phiếu giảm vì những lý do không có liên quan đến cổ phiếu cụ thể. Ví dụ, trong thời gian thị trường gấu, hầu hết các cổ phiếu đều giảm. Nếu công ty của bạn làm tốt - dựa trên thu nhập hàng năm và tăng trưởng doanh thu của họ - thì không có lý do gì để bán.

Thương nhân: Khi bạn tham gia giao dịch, bạn đã có kỳ vọng gần kỳ hạn. Nếu giá vị trí đi sai và bạn mất tiền, thường là cách tốt nhất để thừa nhận rằng kỳ vọng của bạn sẽ không trở thành sự thật. Thoát khỏi thương mại và mất sự mất mát. Khoảng thời gian nắm giữ dự kiến ​​ngắn hơn của bạn, thì quan trọng hơn là phải giải cứu khỏi thương mại xấu. Chẳng hạn, thương nhân 60 giây nhận ra rằng họ cần một sự thay đổi giá thuận lợi xảy ra nhanh chóng

. Nếu không, thì lý do để nhập thương mại tỏ ra không chính xác. Lưu ý: Nhà đầu tư có thể chờ đợi khi giá cổ phiếu thay đổi nhưng triển vọng kinh doanh của công ty vẫn mạnh. Các nhà kinh doanh ngắn hạn không thể chấp nhận triết lý đó. Nếu thương mại không hoạt động, có lẽ đúng là thời điểm của bạn là sai và nó trả tiền để thoát khỏi thương mại. Đó là cách giảm thiểu thiệt hại.

Lưu ý khác

1. Phân bổ Tài sản

cho nhà đầu tư. Ý tưởng cơ bản đằng sau chiến lược phân bổ đô la đầu tư của bạn giữa các tài sản khác nhau là để giảm thiểu rủi ro. Hầu hết thời gian, khi một loại tài sản giảm xuống về giá trị, thì một tài sản khác sẽ không. Ví dụ, cổ phiếu và vàng có xu hướng di chuyển theo hướng ngược lại. Ý tưởng là không bao giờ có tất cả tiền của bạn đầu tư vào một loại tài sản duy nhất. Bằng cách đó toàn bộ danh mục đầu tư của bạn sẽ không ở trong thị trường gấu một lúc.

Về mặt thực tế, hầu hết các nhà đầu tư không có đủ vốn để chia tiền ra giữa các loại tài sản khác nhau.Những người này có xu hướng đặt tất cả tiền đầu tư vào thị trường chứng khoán. Nếu bạn là một trong những nhà đầu tư đó, phân bổ tài sản bằng cách sở hữu cổ phiếu trong các ngành khác nhau và sở hữu một số cổ phiếu có mức cổ tức cao.

Thương nhân không cần phải quan tâm đến việc phân bổ tài sản miễn là họ không có quá nhiều vốn của họ trong công việc tại một thời điểm nào. Bởi vì mỗi vị trí phải được theo dõi chặt chẽ ((đặc biệt là đối với người giao dịch ngày), thì một hoặc hai vị trí nên là giới hạn, do đó phần lớn tài sản của bạn vẫn giữ nguyên tiền mặt và đủ để hạn chế tổn thất

Một điểm cuối cùng về tài sản Phân bổ: Đôi khi bạn sở hữu một hoặc hai cổ phiếu tốt hơn các cổ phiếu khác, khi đó cổ phiếu đó sẽ đại diện phần trăm danh mục đầu tư của bạn quá lớn. Bán một số cổ phần, giảm tổng giá trị của các cổ phiếu đó xuống cùng cấp các cổ phiếu khác, và tái đầu tư tiền mặt ở nơi khác.Tương tự như vậy, khi một cổ phiếu bị giảm giá, nếu vẫn giữ giá trị trong danh mục đầu tư, hãy mua thêm cổ phiếu. Lựa chọn các phương thức gọi tiền trong tài khoản thay vì cổ phiếu

Khi bạn quan tâm đến khả năng thị trường bán tháo, đừng cố gắng bán thời gian bằng cách bán tài sản của bạn. và thay thế mỗi 100 cổ phần bằng một lệnh gọi tiền trong tài khoản sự. Nếu giá cổ phiếu sụt giảm, tổn thất của bạn sẽ ít hơn nhiều khi bạn sở hữu các phương án gọi thay vì cổ phiếu. Mặt khác, nếu giá cổ phiếu tăng lên, bạn sẽ tham gia vào tăng điểm gần như trên một điểm cho cơ sở điểm.

Quản lý rủi ro tốt đòi hỏi hai tính cách. Đầu tiên là khả năng chấp nhận thua lỗ; thứ hai là kỷ luật. Có một lớp thương nhân không bao giờ chấp nhận rằng họ đã có một quyết định mất tiền. Họ giữ nghề cho đến khi họ không thể chịu đựng được nỗi đau.

Sự bướng bỉnh

không phải là một tính trạng tốt cho thương nhân. Có rất ít hy vọng rằng những người trong nhóm này có thể là thương nhân thành công. Nếu bạn nhận ra rằng đã đến lúc đóng một vị trí và khóa mất, điều đó là không đủ. Bạn phải có khả năng hành động kỷ luật và nhập lệnh với nhà môi giới của bạn. Chậm lại, với hy vọng

rằng vị trí đó sẽ quay lại, không phải là một chiến lược chiến thắng.