REITs và trái phiếu So với đầu tư

Rất nhiều nhà đầu tư muốn có chiến lược đầu tư thấp, và trái phiếu là hạng mục tài sản đảm bảo an toàn. REITs, Trusts Investment Trusts, cũng có thể mang lại một mức độ rủi ro thấp hơn cổ phiếu, nhưng tất cả đều không giống nhau, và họ có thể và đi xuống giá trị với sự biến động của thị trường bất động sản.

Khi so sánh trái phiếu với REITs trên khía cạnh năng suất, trái phiếu thường sẽ tốt hơn REITs.

Lợi suất cổ tức trái phiếu cao hơn trong nhiều trường hợp. Điều đó sẽ loại trừ các trái phiếu chính phủ với năng suất thấp hơn nhưng rủi ro thấp hơn, như chính phủ sẽ không phá sản … chúng tôi hy vọng.

Trái phiếu cũng đảm bảo sự hoàn vốn của khoản đầu tư ban đầu nếu được nắm giữ đến khi đáo hạn. Nếu bạn mua một trái phiếu $ 5000 với sản lượng 7%, bạn sẽ nhận được $ 5.000 trở lại khi nó trưởng thành cộng với bạn sẽ có được lãi suất 7% qua giai đoạn này. REITs không thể đảm bảo giá trị cổ phiếu tại bất kỳ thời điểm nào. Nắm bắt tất cả những điều trên, nhà đầu tư hoàn toàn không muốn mạo hiểm đầu tư ban đầu bằng bất cứ cách nào sẽ lựa chọn đầu tư vào trái phiếu.

Hãy nhìn vào những cách khác mà REITs có thể đem lại lợi nhuận cho đầu tư của bạn và tại sao chúng lại phù hợp với nhiều nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro hơn.

Trái phiếu rất nhạy cảm với biến động lãi suất. - Nếu lãi suất tăng, giá trị thị trường của trái phiếu giảm.

Nếu nhà đầu tư phải bán vào thời điểm này, họ sẽ nhận được ít hơn mệnh giá. Nếu lãi suất giảm đáng kể, trái phiếu có nguy cơ bị gọi. Các nhà đầu tư được giá trị đầy đủ của họ nhưng phải sau đó tìm một khoản đầu tư khác với năng suất thấp hơn. Vì nhiều REIT được đầu tư vào bất động sản cho thuê thương mại hoặc nhà ở với các khoản thế chấp cố định nên việc tăng lãi suất sẽ không ảnh hưởng đáng kể tới khả năng sinh lời của họ.

Ngược lại, họ có thể đẩy người mua nhà tiềm năng vào thuê, do đó tăng nhu cầu và tăng tiền thuê.

Lạm phát làm giảm sức mua của chủ sở hữu trái phiếu. Lạm phát giảm sức mua của đồng USD. Đầu tư trái phiếu của bạn được xác định theo giá trị và sản lượng mà tại đó bạn mua. Lạm phát ăn đi khi bạn trở lại. Với REIT, lạm phát thúc đẩy giá nhà đất cũng có thể di chuyển nhiều người hơn vào thị trường cho thuê. Với nhu cầu ngày càng tăng, REIT có thể tăng tiền thuê và lợi nhuận.

Giá trị trái phiếu là cố định, trong khi cổ phiếu REIT có thể leo lên. Như chúng tôi đã nói, trái phiếu bạn mua ở mức 5000 đô la sẽ trả lại số tiền đó cho bạn khi đến hạn với sự quan tâm. REIT cũng sẽ được trả cổ tức trong suốt thời gian sở hữu của bạn, vì theo luật, họ phải trả lại 90% lợi nhuận hoạt động của họ cho cổ đông.REIT hoạt động có hiệu quả có thể làm tăng lợi nhuận thông qua quản lý tốt hoặc tăng giá thuê với nhu cầu cao hơn. Họ cũng có thể mua bán tài sản để tạo ra lợi nhuận. Làm những điều này có kết quả tốt trong hoạt động tài chính tạo ra nhu cầu nhiều hơn cho cổ phiếu REIT, do đó giá của họ có thể tăng như bất kỳ cổ phiếu bình thường.

Không nhà đầu tư nào nên tự quyết định dựa trên thông tin này.

Một nghiên cứu cẩn thận nên được thực hiện về các loại REIT có sẵn và hiệu suất của họ theo thời gian. Sau đó so sánh các kết quả này với kết quả của các loại trái phiếu khác nhau, đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn và quyết định làm gì. Có thể một số cân bằng của cả hai sẽ tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng phù hợp.

REIT giống như các đầu tư thụ động khác mà bạn đang đặt tài sản và kết quả của mình vào tay những nhà quản lý chuyên nghiệp. Thực tế là họ là các chuyên gia không đảm bảo kết quả. Tuy nhiên, trừ khi bạn muốn trở nên hoạt động và kiểm soát việc quản lý đầu tư bất động sản của riêng bạn, REITs có thể là lựa chọn tốt nhất của bạn. Như bất kỳ nhà tư vấn đầu tư sẽ cho bạn biết, đa dạng hóa cổ phần của bạn, có một số REIT, cổ phiếu và thậm chí cả trái phiếu để thậm chí ra khỏi nguy cơ của bạn một chút.